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¿Qué gestión implementa la Administración de Cambios sobre las entidades de negociación anormal?

Capítulo 1 Disposiciones generales

El artículo 1 tiene como objetivo facilitar la liquidación del comercio electrónico transfronterizo, promover el sano desarrollo del negocio de divisas de las instituciones de pago y prevenir el capital transfronterizo. riesgos de flujo Según el "Gobierno Popular de la República Popular China" Estas Medidas están formuladas por leyes y reglamentos pertinentes, como la Ley de Comercio Electrónico de la República Popular China, el Reglamento de la República Popular China sobre Divisas. Administración, las Medidas para la Administración de Servicios de Pago de Instituciones No Financieras y otras leyes y regulaciones relevantes.

Artículo 2 Estas Medidas se aplicarán a las instituciones de pago que realicen negocios en divisas.

El negocio de divisas de las instituciones de pago, tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a los servicios de pago electrónico de pequeñas cantidades, rápidos y convenientes en cuentas corrientes proporcionados por las instituciones de pago a través de bancos cooperativos para transacciones transfronterizas de comercio de mercado. entidades, incluyendo liquidación y ventas de agencias, remesas y servicios relacionados de recaudación y pago de fondos.

El término “entidades de transacciones de mercado”, tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a los operadores de comercio electrónico y a los consumidores que compran bienes o servicios (en adelante, consumidores).

Artículo 3 Las instituciones de pago sólo pueden realizar negocios de divisas después de registrarse en el directorio de empresas con ingresos y pagos de divisas por comercio (en lo sucesivo, el registro del directorio) de conformidad con estas Medidas. Las instituciones de pago deben seguir los principios de “conocer a su cliente”, “conocer su negocio” y “diligencia debida” y realizar actividades comerciales dentro del ámbito comercial registrado.

Artículo 4 Las entidades de pago deberán realizar la debida diligencia para verificar la autenticidad y legalidad de las identidades de los sujetos de las transacciones de mercado. El negocio de divisas manejado por entidades comerciales del mercado tendrá una base de transacción real y legal y cumplirá con las leyes y regulaciones nacionales pertinentes, y no proporcionará servicios para transacciones ilegales de ninguna forma. Las entidades de pago deberían revisar la autenticidad, legalidad y coherencia de las transacciones con negocios de divisas.

Artículo 5 Los bancos deben seleccionar cuidadosamente las instituciones de pago cooperativas, evaluar objetivamente las capacidades comerciales de divisas de las instituciones de pago cooperativas propuestas, etc., y realizar revisiones razonables de la autenticidad y cumplimiento del negocio de divisas manejado por las instituciones cooperativas de pago. Si la falta de un control razonable da lugar a infracciones, los bancos cooperativos asumirán la responsabilidad solidaria de conformidad con la ley. Los bancos cooperativos pueden determinar el límite real de transacción única dentro del límite de transacción única registrado en función de las capacidades de control de riesgos de la institución de pago y otras condiciones. Si el banco cooperativo exige a la institución de pago que proporcione la información relevante necesaria, la institución de pago cooperará activamente.

Artículo 6 Las entidades de transacciones de mercado, las instituciones de pago y los bancos cooperativos respetarán las leyes y reglamentos nacionales pertinentes y no evadirán la supervisión mediante transacciones ficticias, escisiones, etc.

Artículo 7 La Administración Estatal de Divisas y sus sucursales (en adelante, las casas de cambio) supervisarán y gestionarán el negocio cambiario de las instituciones de pago de conformidad con la ley. Deben cooperar las instituciones de pago, los bancos cooperativos y las entidades de transacciones de mercado.

Artículo 8 Las instituciones de pago y los bancos cooperativos cumplirán obligaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de acuerdo con la ley, protegerán los derechos e intereses legítimos de las entidades de transacciones de mercado de acuerdo con la ley y estrictamente mantener confidenciales las identidades y la información de las transacciones de las entidades de transacciones del mercado de conformidad con la ley.

La violación de las disposiciones pertinentes de la "Ley de Licencias Administrativas de la República Popular China" o las autoridades competentes de la industria que cancelan el negocio de pagos de la institución de pago, el registro en el directorio de instituciones de pago no será válido en consecuencia. .