Cómo calcular el período retroactivo de las sanciones administrativas de seguros

Resumen En materia de seguros, cabe mencionar las sanciones administrativas pertinentes en materia de seguros. ¿Los actos ilícitos relevantes han superado el período de retroactividad de la sanción administrativa? ¿Puede el departamento regulador de seguros imponer sanciones administrativas por los actos ilegales antes mencionados? Todos ellos implican la cuestión de cómo calcular el período retroactivo de las sanciones administrativas de seguros. El siguiente contenido es la explicación relevante para casos específicos.

Caso: Una compañía de seguros fabricó asuntos comerciales de seguros falsos, como la celebración de reuniones, el pago de salarios del personal, la compra de material de oficina, combustible para vehículos, material informático, etc., en agosto, noviembre de 2010 y enero de 2011. , retiró fondos cuatro veces en marzo para pagar los honorarios de gestión de las agencias de seguros a tiempo parcial. No se han encontrado registros falsos similares desde marzo de 2011. El último reembolso falso de gastos fue el 28 de febrero de 2011 (última firma de un líder autorizado), y la contabilidad financiera fue el 18 de marzo de 2011. El departamento regulador de seguros emitió un aviso de inspección in situ el 1 de marzo de 2013 y entró al sitio de inspección el mismo día. El comportamiento ilegal se verificó el 29 de abril de 2013. ¿Ha expirado el plazo de retroactividad de la sanción administrativa por los actos ilícitos antes mencionados? ¿Puede el departamento regulador de seguros imponer sanciones administrativas por los actos ilegales antes mencionados? Se trata de la cuestión de cómo calcular el período retroactivo de las sanciones administrativas de seguros.

Para calcular el período retrospectivo de las sanciones administrativas de seguros, primero se debe determinar el punto de inicio y el punto final del período retrospectivo de las sanciones administrativas de seguros. Las leyes y reglamentos de seguros no contienen disposiciones especiales sobre el período retroactivo de las sanciones administrativas de seguros. El artículo 29 de la "Ley de sanciones administrativas" estipula: Si no se descubren actos ilegales en un plazo de dos años, no se impondrán sanciones administrativas. Salvo que la ley disponga lo contrario. El plazo señalado en el párrafo anterior se computará a partir de la fecha en que se produzca el acto ilícito; si el acto ilícito es continuo o continuado, se computará a partir de la fecha en que termine el acto ilícito; ?Para una sola infracción de seguro, el punto de inicio y el punto final del período retroactivo para las sanciones administrativas son muy claros y no se repetirán aquí. Este caso es un acto ilegal continuo. El llamado comportamiento ilegal continuo significa que el autor ha llevado a cabo varios actos ilegales independientes basados ​​en la misma intención ilegal dentro de un cierto período de tiempo. Estos actos ilegales violan las mismas disposiciones legales. En este caso, el perpetrador cometió cuatro actos ilegales independientes en cuatro momentos diferentes. Sin embargo, los cuatro actos utilizaron asuntos comerciales de seguros ficticios con el propósito de obtener fondos para pagar los honorarios de la agencia, por lo que fueron una conducta ilegal. El plazo de retroactividad de las sanciones administrativas por actos ilícitos consecutivos se computa a partir de la fecha en que termina el acto. Hay dos momentos en este caso, uno es el momento de la firma del último líder autorizado y el otro es el momento de contabilidad del personal financiero. ¿Cuál es la fecha en que termina el comportamiento ilegal del perpetrador? La conducta ilegal en este caso viola el artículo 86, párrafo 2 de la Ley de Seguros: los informes de solvencia, los informes de contabilidad financiera, las declaraciones, los documentos y los materiales de las compañías de seguros deben registrar verazmente los asuntos del negocio de seguros y no deben contener registros falsos, declaraciones engañosas y mayores. omisiones. Obviamente, el último paso del "registro falso" se completó sólo después de que el personal financiero llevara las cuentas. Por lo tanto, el momento de la contabilidad del personal financiero, es decir, el 18 de marzo de 2012, fue el día en que terminó el comportamiento ilegal del perpetrador.

En segundo lugar, se debe determinar si la conducta ilegal fue descubierta en un momento o período de tiempo. Después de determinar el punto de inicio y el punto final del período retrospectivo de actos ilegales, el momento en que el departamento regulador de seguros descubre los actos ilegales se convierte en un punto clave para determinar si se pueden imponer sanciones administrativas. Sin embargo, las leyes y reglamentos vigentes no contienen disposiciones explícitas al respecto. El autor considera que los órganos administrativos administran conforme a la ley, y ya sean actos administrativos específicos o actos administrativos abstractos, deben seguir los procedimientos prescritos por la ley. El castigo administrativo no es un acto administrativo aislado. Es parte de la aplicación de la ley administrativa y un acto administrativo específico que es inseparable de la supervisión y la inspección administrativas. La supervisión e inspección administrativa, a veces también llamada investigación administrativa, se refiere a las actuaciones administrativas en las que los sujetos administrativos, de conformidad con sus facultades legales, inspeccionan, comprenden y supervisan el cumplimiento por parte de la contraparte de las leyes, reglamentos y normas y la implementación de las órdenes y decisiones administrativas. . Los organismos administrativos descubren si las contrapartes administrativas han violado leyes y reglamentos mediante la inspección, la comprensión y la supervisión, y se ocupan de dichas violaciones y una de las medidas. Dado que se trata de inspección, comprensión y supervisión, debe ser un proceso. Por lo tanto, el "descubrimiento" también debe ser un proceso, y el momento del "descubrimiento" debe ser un período de tiempo.

En la supervisión y gestión de seguros, las inspecciones in situ comienzan con la emisión de avisos, luego pasan por entrevistas in situ, revisión de información, verificación y comparación cuidadosas, etc., y finalmente verifican violaciones de leyes y regulaciones. Por lo tanto, el descubrimiento de un delito que no haya sido descubierto dentro de los dos años previstos en el artículo 29 de la Ley de Sanción Administrativa debe entenderse como un proceso, y el tiempo de descubrimiento debe computarse a partir de la fecha de expedición del auto de in situ. aviso de inspección. De hecho, el Ministerio de Justicia y el Comité de Trabajo de Asuntos Jurídicos del Comité Permanente de la Asamblea Popular Nacional también entienden el "descubrimiento" como un proceso y creen que el tiempo para el "descubrimiento" debe calcularse a partir de la fecha de inicio de la investigación. recopilación de pruebas y archivo de casos. En noviembre de 2004, la "Carta solicitando una aclaración sobre la cuestión de determinar la limitación del plazo para la aplicación de sanciones administrativas que no han sido descubiertas durante dos años" del Ministerio de Justicia (Carta Sifa [2004] Nº 212) decía: "Nuestra El Ministerio considera que la Ley de Sanciones Administrativas "Como lo estipula el artículo 29, el sujeto para descubrir violaciones de las leyes y disciplinas es el organismo sancionador o el organismo con poder para sancionar. Seguridad pública, fiscalías, tribunales, departamentos de inspección y supervisión disciplinaria, y Son organismos administrativos judiciales todos los organismos que ejercen el poder público. Los abogados que violen las leyes y disciplinas serán sancionados. Todas las conclusiones deberán tener los efectos jurídicos previstos en la Ley de Sanción Administrativa. Por lo tanto, siempre que cualquiera de los organismos antes mencionados inicie una investigación, recopilación de pruebas y procedimientos de presentación de casos por violaciones de las leyes y disciplinas por parte de los abogados, se puede considerar como "descubrimiento" si se determina que el informe es verdadero después de haber sido informado; por el público, el plazo de prescripción para el descubrimiento se basará en el momento del informe. El Comité de Trabajo Jurídico del Comité Permanente del Congreso Nacional del Pueblo estuvo de acuerdo con la opinión del Ministerio de Justicia en su respuesta Nº 27 [2004] del Comité de Trabajo Jurídico. De manera similar, de acuerdo con las disposiciones de la Ley de Seguros, la Comisión Reguladora de Seguros de China es una institución que ejerce el poder público y es una agencia con el poder de imponer sanciones administrativas a las violaciones de seguros. Se puede iniciar procedimientos de investigación y recolección de pruebas por violaciones. considerado como un descubrimiento?.

En resumen, el período retroactivo para las sanciones administrativas por las infracciones en este caso debería ser del 18 de marzo de 2011 al 18 de marzo de 2013, y el momento en que las autoridades reguladoras de seguros descubrieron las infracciones debería ser el año 2013. Por tanto, el 1 de marzo de 2018, las autoridades reguladoras de seguros podrán imponerles sanciones administrativas de conformidad con la ley.

Consejos de Huize: Cómo calcular el período retroactivo de la sanción administrativa del seguro se basa principalmente en el punto de inicio y el punto final del período retroactivo de la sanción administrativa del seguro al comprender el momento en que se descubre la sanción administrativa, el momento. al inicio se determina la pena. Por lo tanto, la inspección, comprensión y supervisión deben ser un proceso que requiera que los departamentos pertinentes sigan estrictamente los procedimientos legales y emitan sanciones razonables.