¿Cuáles son los cuatro indicadores para la selección de fondos?
En términos generales, los cuatro indicadores de los que hablamos habitualmente en la selección de fondos son el tiempo de establecimiento del fondo, el tamaño del fondo, la liquidez del fondo y la tasa de rendimiento del fondo. Entonces, ¿cuáles son los cuatro indicadores para la selección de fondos? El editor a continuación responderá a sus preguntas.
¿Cuáles son los cuatro indicadores para la selección de fondos?
1. Tiempo de establecimiento del fondo
En términos generales, es mejor establecer un fondo en aproximadamente 3 a 5 años. En comparación con los fondos nuevos, los fondos antiguos tienen fluctuaciones menores, es decir, son más estables y tienen relativamente menos riesgo. Además, en comparación con los fondos nuevos, los fondos antiguos tienen de tres a cinco años de datos históricos como referencia y pueden realizar evaluaciones relativamente razonables, mientras que los fondos nuevos no tienen datos históricos como referencia, lo que es como abrir una caja ciega.
2. Tamaño del fondo
En términos generales, cuanto más grande sea el fondo, mejor, porque cuanto más grande sea el fondo, más fondos estarán disponibles y más fondos se podrán utilizar para muchos fines incontrolables. propósitos. La probabilidad de que el fondo no pueda operar debido a problemas de financiación es muy pequeña, la probabilidad de liquidación del fondo es aún menor y los reembolsos de fondos de los inversores son más seguros. Pero también debemos entender que cuanto mayor sea el tamaño del fondo, más difícil será la operación y mayor será el nivel profesional del administrador del fondo. En términos generales, el tamaño del fondo de los fondos en divisas es mayor que el de los fondos de bonos, los fondos de acciones y los fondos híbridos.
3. Índice de Sharpe
El índice de Sharpe puede reflejar de manera integral el riesgo y el rendimiento de un fondo, es decir, el rendimiento que se puede obtener por unidad de riesgo, y puede considerarse. como una especie de rendimiento marginal. Si las demás condiciones permanecen sin cambios, cuanto mayor sea el rendimiento incremental por unidad de riesgo, mejor. Por lo tanto, cuando otras condiciones permanecen sin cambios, cuanto mayor sea la proporción, mejor. Los inversores suelen utilizar el índice de Sharpe para comparar la relación rendimiento-precio de los fondos. Cuanto mayor sea la relación rendimiento-precio, mejor.
4. Retiro máximo
El retiro máximo de un fondo se refiere al rango desde el valor neto más alto al más bajo del fondo dentro de un período de tiempo. del fondo durante un período de tiempo es extremadamente pobre, y también es un período de tiempo para los inversores del fondo La mayor pérdida en el tiempo. En igualdad de condiciones, cuanto menor sea el monto máximo de retiro del fondo, mejor. La reducción máxima puede conocer intuitivamente la pérdida máxima del fondo dentro de un cierto período de tiempo, y usted puede evaluar si su tolerancia al riesgo puede aceptar la pérdida máxima del fondo. Por ejemplo, si el valor neto de un fondo el 1 de enero es de 10 yuanes y el valor neto el 1 de febrero es de 5 yuanes, el índice máximo de retiro del fondo este mes es del 50%.
Además de estos indicadores, también existen tarifas de manejo de fondos, frecuencia de reemplazo de administradores de fondos, volumen máximo de retiro de fondos, índice de Sharpe, curva de rendimiento CSI 300, etc., que pueden usarse como indicadores de análisis de fondos. .
El fondo que compraste ha caído, ¿te gustaría aumentar tu posición?
En términos generales, después de que el fondo caiga, puede optar por aumentar su posición. Las razones principales son las siguientes:
1. Cuando el fondo cae, puede optar por agregar posiciones para distribuir el costo del fondo que se compró previamente a un nivel alto, convirtiendo así las pérdidas en ganancias. Si no aumenta su posición, el fondo puede tardar mucho en recuperarse.
2. Si elegimos la inversión en fondos fijos, no importa si el fondo está subiendo o bajando, agregaremos posiciones en un momento fijo. Lo que pasa es que podemos elegir una inversión fija inteligente, comprar más cuando baja y comprar menos cuando sube.
3. Después de que el fondo caiga, el valor neto del fondo será menor, los costos de transacción serán menores y podremos comprar más acciones del fondo con el mismo dinero. En este momento, las posibilidades de ganar dinero agregando una posición serán relativamente mayores.
Cuando el fondo que compras cae, ¿deberías optar por aumentar tu posición? En circunstancias normales, elegimos aumentar la posición porque los beneficios de aumentarla son mayores, pero también debemos juzgar el nivel de riesgo del fondo para ver si es probable que se liquide. Si el fondo se liquida, no hay vuelta atrás. En segundo lugar, cuando decidimos aumentar nuestra posición, no deberíamos optar por comprarlo todo de una vez, porque no podemos juzgar si el fondo seguirá cayendo o si ha tocado fondo. Si el fondo sigue cayendo a la mitad, lo compramos todo de una vez y luego seguimos cayendo, nuestras pérdidas serán aún mayores.
Podemos añadir posiciones por lotes. Por ejemplo, después de que el fondo caiga un 10%, aumentaremos nuestra posición, y después de que el fondo caiga un 20%, aumentaremos nuestra posición. Esto puede reducir el coste de mantener posiciones y nos acercamos constantemente a la oportunidad de recuperarnos, por lo que cuando el fondo se recupere, nuestra rentabilidad esperada será mayor.
¿Qué consejos tienen los expertos para comprar fondos?
1. Saber asignar fondos.
Los diferentes tipos de fondos representan diferentes riesgos y rentabilidades. Algunos inversores analizarán y asignarán fondos de forma razonable en función de su propia tolerancia al riesgo.
Por ejemplo, si no quieren correr muchos riesgos, elegirán una combinación de fondos en divisas y fondos de deuda pura. Si puede asumir ciertos riesgos y desea obtener ciertos rendimientos, puede elegir una combinación de fondos de acciones y fondos de deuda pura.
La asignación racional de fondos puede reducir eficazmente los riesgos y aumentar la rentabilidad. Por ejemplo, para obtener rentabilidad, si los inversores invierten todos en fondos de acciones, el riesgo será muy alto. Generalmente no se recomienda invertir todos en el mismo tipo de fondos.
2. Tenencia de fondos a largo plazo
La compra y venta frecuente de fondos requiere tarifas. La tasa de venta del fondo generalmente se basa en 0 ~ 7 días, 7 ~ 365 días. , 365~730 días o dividido arriba. Cuanto mayor sea el tiempo de tenencia, menor será la tarifa de venta. Si el tiempo de tenencia es demasiado corto, las fluctuaciones de los fondos a corto plazo serán relativamente grandes. Mantener los fondos durante un período prolongado puede reducir el riesgo de fluctuaciones causadas por los fondos a corto plazo. A la hora de comprar un fondo, generalmente se recomienda elegir uno.
Cómo elegir un buen fondo
1. Seleccione las compañías de fondos
Primero observe la clasificación y calificación de la compañía de fondos, y luego observe la inversión. estilo de la sociedad del fondo. Podemos analizar los rendimientos observando los productos de las compañías de fondos. Si su estilo de inversión es agresivo y se concentra en buscar rentabilidad, debe considerar su tolerancia al riesgo.
2. Elegir un buen gestor de fondos
Lo primero es observar el desempeño histórico del gestor del fondo, si lleva mucho tiempo trabajando en la sociedad del fondo. tiempo, si el desempeño es crecimiento estable, capacidad de inversión, retorno del empleo, retirada máxima, etc.
En segundo lugar, la filosofía inversora de la gestora del fondo. La filosofía de inversión de algunos administradores de fondos está sesgada hacia la búsqueda de rentabilidad, por lo que el fondo puede subir o bajar significativamente y los inversores deben considerar su propia tolerancia.
3. Considere el tamaño del fondo.
En general, elegir un tamaño de fondo moderado es suficiente. Si el tamaño del fondo es demasiado pequeño, cuando el mercado no es bueno y el fondo continúa cayendo, se declarará en quiebra y se liquidará si cae a un cierto valor, y existe el riesgo de ser liquidado.
Pero no es bueno si el tamaño del fondo es demasiado grande, porque los administradores de fondos no son buenos para cambiar de posición y administración, por lo que todos deben considerar muchos aspectos al elegir el tamaño del fondo.
¿Cómo amortizó el fondo menos capital?
Razón 1: El fondo sufrió una pérdida.
Cuando el mercado de fondos no es bueno, el fondo caerá, luego perderá dinero y el capital será menor al momento del reembolso. Por lo tanto, al comprar un fondo, debe prestar atención al mercado de fondos e intentar comprar cuando el fondo esté bajo. Será mejor vender cuando el fondo esté alto.
Razón 2: El fondo dedujo una tarifa de gestión.
Se deducirá una tarifa de gestión al comprar y vender fondos. En términos generales, la tarifa de gestión se deducirá según el período de tenencia. Cuanto más largo sea el período de tenencia, más favorable será la tarifa de tramitación. Cuando el fondo deduce los gastos de gestión, el principal se reducirá relativamente.
En términos generales, la disminución del principal de reembolso del fondo se debe a las dos situaciones anteriores. Puedes juzgar según tu propia situación. Básicamente, los reembolsos de fondos no disminuirán sin ningún motivo, pero debe tener en cuenta que al comprar fondos, debe acudir a una plataforma normal para comprarlos. Si no compra fondos en plataformas formales, su dinero puede ser desperdiciado o defraudado.
Razón 3: Lo que se rescata son acciones del fondo.
Cuando se rescata un fondo, son las acciones del fondo las que se rescatan. Las acciones del fondo no son iguales a la cantidad total de inversores, por lo que habrá la sensación de que el principal de rescate del fondo es menor, pero así es. no sentirme menos.
En segundo lugar, al comprar un fondo, también es importante prestar atención a las subidas y bajadas del fondo y aprender a detener las pérdidas y las ganancias. Algunos inversores simplemente no obtienen beneficios y pierden dinero.