Gestión del control de riesgos bancarios: centrarse en el desarrollo pero no subestimar el control interno
Los controles internos de los bancos han fallado con frecuencia en los últimos dos o tres años. Entre ellos, hay casos repetidos de empleados bancarios que otorgan préstamos con sus propios sellos, falsifican recibos, malversan fondos públicos o se confabulan con extraños para obtener préstamos de manera fraudulenta.
¿Por qué el aparentemente estricto control de riesgos bancarios permite a los empleados del banco aprovechar las lagunas jurídicas? Esto se debe principalmente a que la filosofía empresarial general de la industria bancaria enfatiza el desarrollo y desprecia el control de calidad. Especialmente para los empleados de primera línea a nivel de base o los sistemas internos de control de riesgos dentro de las sucursales, el sistema de control interno de riesgos es relativamente flexible. Además, para algunas empresas, sus cadenas son intrínsecamente complejas y los procesos engorrosos, lo que dificulta su seguimiento y es fácil que surjan riesgos como problemas causados por los empleados de base.
Para los bancos comerciales, los riesgos están en todas partes, especialmente en la gestión de los sellos. Si no se fortalecen la gestión y la prevención de riesgos de los sellos, fácilmente se producirán problemas como robo, sellado aleatorio y sellado privado por parte de los empleados. aparecen, causando pérdidas a los bancos comerciales.
Utilice la tecnología de Internet de las cosas para iniciar directamente la aprobación de sellos en línea, brindando soluciones de sellos inteligentes que incluyen aprobación previa al uso, monitoreo de uso intermedio y trazabilidad posterior al uso para lograr una "gestión centralizada" y una "asignación de autoridad". "Aprobación en línea", "archivo y recuperación" y otras necesidades de gestión de sellos, los documentos se pueden aprobar en línea en cualquier momento y en cualquier lugar, evitando los riesgos causados por el mal uso de los empleados, el uso privado, la apropiación indebida de sellos y otras violaciones.
La gestión eficaz del control interno y del cumplimiento no sólo evita riesgos, sino que también evita eficazmente las pérdidas relacionadas, lo que puede crear más valor para los bancos.