¿Qué departamentos necesitan aprobación para abrir una empresa de gestión financiera p2p?
Las "Directrices para el registro y la gestión de intermediarios de información crediticia en línea" del 28 de noviembre de 2016 proporcionan procedimientos detallados para la solicitud de registro de instituciones recientemente establecidas.
Se puede resumir brevemente como: ① Solicitar el registro industrial y comercial y obtener una licencia comercial → ② Presentar una solicitud de registro y enviar información → ③ El departamento de regulación financiera local realiza una revisión → ④ El departamento de regulación financiera local maneja el registro y emite los documentos de certificación para el registro.
El proceso específico es el siguiente:
1. Las plataformas de préstamos en línea P2P deben pasar primero por el registro industrial y comercial y obtener una licencia comercial, y especificar intermediarios de información de préstamos en línea y otros relacionados. contenido en su ámbito comercial;
2. La plataforma de préstamos en línea P2P deberá presentar una solicitud de registro y los materiales pertinentes al departamento de regulación financiera local en el lugar de registro dentro de los 10 días hábiles posteriores a completar el registro industrial y comercial. y recibir la licencia comercial Los materiales requeridos incluyen información básica de la plataforma, Lista de accionistas o contribuyentes y su aporte de capital, estructura accionaria, estrategia de desarrollo comercial, carta compromiso de cumplimiento, licencia comercial original y duplicada, información básica sobre representantes legales y directores. supervisores y altos directivos, lista de estructuras de sucursales y sus ubicaciones, el sitio web oficial de la plataforma y el nombre de la aplicación, y otros nueve documentos requeridos por la oficina financiera local;
3. comparación de datos, verificación en línea, certificación física, inspección in situ y nombramiento ejecutivo. Realizar una revisión a través de negociación y otros métodos, y cuando los documentos y materiales estén completos y el formulario cumpla, se llevará a cabo el registro y el registro El certificado se emitirá a la plataforma de préstamos en línea P2P que solicitó el registro. El límite de tiempo específico lo estipulará la oficina financiera local de acuerdo con la situación, pero no más de 40 días hábiles.
Un intermediario de información de préstamos en línea recientemente establecido que solicite la presentación y el registro debe proporcionar la siguiente información a las autoridades reguladoras financieras:
1. Información básica sobre el intermediario de información de préstamos en línea, incluida. su nombre, Lugar de residencia, forma organizativa, etc.;
2. Relación de accionistas o aportantes, su aporte de capital, estructura patrimonial;
3. Estrategia y planificación del desarrollo empresarial;
4. Compromiso de gestión de cumplimiento;
5. Licencia comercial original y duplicado;
6. Información básica del representante legal y directores, supervisores y altos directivos;
7. Nombre y ubicación de la sucursal;
8. Dirección del sitio web oficial del intermediario de información de préstamos y nombre de la aplicación relacionada. Supervisión financiera local Otros documentos e información requeridos por el departamento.