¿Cómo calcular el reembolso diario de fondos?

Invierto en fondos en Tiantian Fund. El método de inversión es inversión fija y aumento único. El método de reembolso generalmente es el reembolso en lotes después de alcanzar la tasa de rendimiento objetivo. 10%, 20%, etc., determinados según las condiciones del mercado. No registro ganancias cuando se realizan reembolsos parciales, pero sí cuando se liquidan todas las posiciones. ¿Pero cómo calcular los ingresos? Hay varias cifras en la página de confirmación del Fondo Tiantian. ¿Cuál es el ingreso exacto? Después de mis experimentos, descubrí que existen dos métodos de cálculo.

Método 1: los ingresos de la posición mostrados el día después del canje menos la tarifa de gestión

1 Verifique los ingresos de la posición el día después del canje, como en la captura de pantalla que tomé. de $ Guotai Securities Food Canjeé las bebidas el 27 de octubre y las ganancias del día 27 se actualizaron el 28 de octubre. La captura de pantalla en este momento son las ganancias finales. Puede ver que la ganancia de la posición es 2634,37.

2. Verifique el registro de la transacción: abra el registro de la transacción y verifique la información de confirmación del canje. Puede ver que el monto confirmado es 4167,95 yuanes y la tarifa de gestión es 33,49 yuanes.

3. Calcule los ingresos reales: reste la tarifa de gestión de los ingresos de la posición, es decir, 2634,37-33,49 = 2600,88 yuanes.

Explique estos números en la información de confirmación:

1. Activos totales al momento del canje: 4201,44 como se muestra en la Figura 1.

2. La tarifa de gestión es de 33,49 yuanes, que es la tarifa de gestión para el reembolso de fondos.

3. El monto confirmado es 4167,95 yuanes, que es el monto real recibido después del canje. Se calcula restando la tarifa de gestión del activo total en el momento del reembolso, es decir, 4201,44-33,49 = 4167,95.

4. El monto confirmado de la suscripción del fondo de divisas: 4203.26. Al principio estaba confundido acerca de este número porque no coincidía con ningún número. Ahora lo entiendo de esta manera, porque solicitamos un reembolso rápido. el día 27 El valor neto del fondo no se puede determinar hasta la tarde del día 27, por lo que el monto devuelto al tesoro actual en ese momento se calculó en base al valor neto estimado, por lo que hubo una diferencia con el monto real de. 4201.44 confirmado el día 28, y este diferencial se reducirá una vez que se confirme el valor neto real final.

5. Reducción de acciones: 35,31 acciones. Dado que una acción del fondo monetario es 1 yuan, son 35,31 yuanes, por lo que el dinero real devuelto al tesoro actual después de la reducción es 4203,26-35,31 = 4167,95. , que es consistente con el tercero. El número 4167,95 simplemente coincide.

Método 2: Monto total recibido menos el costo total de inversión

1 El período de inversión fijo no excede un año: verifique los registros de transacciones en la aplicación móvil, pero verifique antes. se confirma el canje. Si el fondo ya no está en la posición después de la confirmación, no sé dónde consultar los registros de transacciones en el teléfono móvil. En este momento, sólo puede ir a la versión web para ver los registros de transacciones.

2. El tiempo de inversión fija es superior a un año: verifique los registros de transacciones en la versión web del Fondo Tiantian.

(1) Ingrese al sitio web del Fondo Tiantian: /

(2) Inicie sesión, luego ingrese a Mis activos y haga clic en Consulta de transacción en la parte inferior izquierda.

(3) Haga clic en Búsqueda avanzada e ingrese el código de fondo que desea verificar, por ejemplo, el código del fondo. $ Certificado de China Tailandia Alimentos y bebidas que quiero verificar es 160222

(4) Encontré los registros de transacciones detallados y calculé que la cantidad total que invertí fue de 13.700 yuanes, que se canjeó en tres lotes. La cantidad recibida fue de 16.300,88 yuanes y la ganancia calculada fue de 2.600,88 yuanes, que es lo mismo que el primer método da el mismo resultado.

Comencé este fondo el 29 de abril de este año. El monto total invertido fue de 13.700. Lo canjeé tres veces el 19 de agosto, el 17 de septiembre y el 27 de octubre. El período de tenencia fue de 6 meses, el total. El rendimiento fue del 19%. Aunque no vendí en el punto más alto tres veces, quedé muy satisfecho. Hoy cayó y reinicié la inversión fija.