¿Qué incluye la compra y venta ilegal de dos tarjetas?
De acuerdo con los requisitos del "Aviso del Banco Popular de China y el Ministerio de Seguridad Pública sobre las sanciones a la compra y venta de tarjetas bancarias o cuentas personales", cualquier persona que alquile, preste, venda o compre cuentas bancarias personales o cuentas comerciales reconocidas por los órganos de seguridad pública Unidades o individuos, los órganos de seguridad pública trabajarán con el Banco Popular de China para imponer sanciones al personal relevante.
1. Castigo crediticio. El Banco Popular de China ingresa información relevante en la base de datos básica de crédito financiero. Cualquier violación de las leyes, regulaciones o registro no autorizado de informes de crédito personales afectará las solicitudes de préstamos y tarjetas de crédito del personal relevante dentro de un cierto período de tiempo.
2. Restricciones comerciales. Todos los negocios no mostradores y de cuentas de pago de entidades e individuos relevantes serán suspendidos dentro de cinco años. Es decir, las unidades e individuos relevantes no pueden usar tarjetas bancarias para depositar y retirar dinero de cajeros automáticos, no pueden usar banca en línea y transferencias bancarias móviles, no pueden usar tarjetas de crédito para realizar compras y no pueden realizar pagos rápidos a través de sitios web de compras dentro de 5 años. .
3. Gestión estricta de cuentas. Los bancos y las instituciones de pago no pueden abrir nuevas cuentas para entidades e individuos relevantes dentro de los cinco años. Si solicita abrir una cuenta dentro del período disciplinario, los bancos y las instituciones de pago intensificarán sus esfuerzos de revisión.
4. Sanciones legales. La compra y venta ilegal de cuentas bancarias personales y cuentas corporativas, además de los castigos anteriores, también puede ser sospechosa de delitos como ayudar a actividades delictivas de redes de información, obstruir la gestión de tarjetas de crédito, comprar y vender documentos de agencias estatales y otros delitos prescritos por la El "Derecho Penal de la República Popular China" y las regulaciones nacionales Encubrir u ocultar el producto de un delito puede incluso constituir fraude, lo que puede llevar a una persona a prisión.
Base legal:
"El Tribunal Supremo Popular, la Fiscalía Suprema Popular, el Ministerio de Seguridad Pública y otros emitieron conjuntamente un aviso sobre la severa represión, castigo y control de actividades ilegales y criminales. actividades de compra y venta ilegal de tarjetas telefónicas y tarjetas bancarias de conformidad con la ley 》
Artículo 1: El que alquile, venda o compre ilegalmente "dos tarjetas" (incluidas tarjetas de telefonía móvil, Internet de). Tarjetas de cosas, tarjetas bancarias personales, cuentas bancarias corporativas, tarjetas de liquidación, cuentas de pago, etc.) son ilegales y criminales. Todas las actividades ilegales y criminales deben detenerse de inmediato. Desde la fecha de este anuncio hasta el 15 de enero de 2021, quienes se entreguen voluntariamente, confiesen sinceramente y expongan activamente delitos podrán recibir una pena más leve o reducida de acuerdo con la ley. Quien se niegue a entregarse dentro del plazo prescrito será severamente castigado conforme a la ley.
En segundo lugar, los órganos de seguridad pública, las fiscalías populares y los tribunales populares adoptarán una actitud de "tolerancia cero" y reprimirán severamente las actividades ilegales y criminales del comercio ilegal de "dos certificados" de conformidad con la ley. y hacer todo lo posible para cortar el comercio ilegal negro y gris de la cadena industrial de "dos certificados".
Artículo 3 Las autoridades reguladoras de la industria de las telecomunicaciones y el Banco Popular de China fortalecerán la supervisión de la industria de acuerdo con la ley. Las empresas de telecomunicaciones, las instituciones financieras bancarias y las instituciones de pago no bancarias implementarán las principales responsabilidades de conformidad. con el principio de “quien expide la tarjeta es responsable”, fortalecer la prevención y el control de riesgos.