La diferencia entre antifraude y antifraude
1. Diferencias esenciales:
1. Antifraude: la prevención es un medio, y no ser defraudado es el fin.
2. Antifraude: Las contramedidas son el medio y la eliminación del fraude es el fin.
2. Diferencias en el contenido del trabajo:
1. Prevención del fraude: Contenido para el público en general, principalmente aprendiendo conocimientos comunes sobre el fraude para evitar ser defraudados.
2. Antifraude: La lucha contra el fraude es principalmente responsabilidad de la policía o los departamentos de seguridad. Al descubrir incidentes de fraude, pueden bloquear a las bandas fraudulentas y detener sus actividades delictivas.
El sistema antifraude consta de cinco partes.
1. Base de datos
La base de datos incluye una base de datos de reglas, una base de datos de transacciones fraudulentas, una base de datos de transacciones verificadas, una base de datos de información y una base de datos de modelos de comportamiento. La base de reglas registra las reglas utilizadas para detectar transacciones fraudulentas; la base de información registra la información de mantenimiento del sistema; la base de datos de transacciones fraudulentas registra las transacciones fraudulentas sospechosas que han sido confirmadas por el sistema de fraude y la base de datos de transacciones detectadas registra las transacciones con tarjeta bancaria.
2. Gestión del sistema
La parte de gestión del sistema es responsable de manejar el seguimiento del fraude, la gestión de parámetros, la consulta de transacciones y la gestión de reglas. Mantiene el funcionamiento estable de todo el sistema. El operador del departamento de gestión de riesgos maneja transacciones fraudulentas a través del módulo de gestión del sistema, es responsable de conectarse al sistema de gestión de casos y envía transacciones sospechosas al sistema de gestión de casos para su posterior procesamiento a través de la gestión del sistema.
3. Recopilación de datos
La recopilación de datos es responsable de la detección de transacciones, el recorte de campos y la carga de datos. Los datos recopilados provienen de la base de datos de transacciones probada. El subsistema de recopilación de datos es responsable de adquirir varias especificaciones de datos de transacciones y convertir estos datos de transacciones en un formato unificado que pueda ser reconocido por el subsistema de detección. De esta manera, el subsistema de detección puede concentrarse en el trabajo de detección sin tener que preocuparse por la transformación de formatos de transacciones externas.
4. Detección de fraude
La detección de fraude es responsable de la puntuación de transacciones, la detección de reglas y el almacenamiento de fraude. Es el subsistema central de todo el sistema antifraude. Incluye módulo de motor de puntuación y módulo de motor de reglas.
5. Informes de seguimiento
Los informes de seguimiento son de suma importancia para la aplicación y gestión del sistema antifraude de transacciones. Se divide principalmente en varias categorías: aplicaciones de gestión, estadísticas comerciales y seguridad del sistema. Los informes pueden ayudar a los gerentes comerciales y de riesgos a comprender la efectividad de la detección de fraude y la asignación de personal.