¿Qué está pasando con la investigación de Maizi Assets? Maizi Financial Services absorbió ilegalmente depósitos del público.
"No sobrevivirás si te lo provocas a ti mismo." Después de tanto tiempo antes de ser investigado, Maizi Financial Services tuvo mucha suerte. Por supuesto, han actuado en muchos dramas y han tomado muchas medidas de autorrescate mientras tanto, pero ¿pueden ignorar las cosas ilegales y criminales que hicieron antes y corregirlas después?
Tomemos un caso transfronterizo y todos lo entenderán. Lao Rongzhi, una asesina en Jiujiang, provincia de Jiangxi, en realidad sólo cometió delitos entre 1996 y 1999. Cometió asesinatos graves. Durante los siguientes 20 años, no hizo nada malo, vivió una vida activa, se llevaba bien con otras personas y nunca hizo daño a nadie. ¿Pero no se hará responsable finalmente de las cosas malas que hizo en aquel entonces? ¿Se le puede eximir del castigo porque no hizo ningún mal después? La reforma y la salvación personal posteriores no pueden permitirle escapar a la sanción de la ley. El Sr. De cree que eventualmente será sentenciada a muerte para pagar por los pecados de esas almas agraviadas.
Lo mismo ocurre con Maizi Financial Services, incluso peor que él. Cuando trabajaba en la llamada plataforma de gestión financiera y préstamos en línea, ¿hizo menos en Zirong? ¿Estás defraudando menos a los inversores? ¿Están haciendo menos préstamos ilegales? ¿Están haciendo menos usura? Si no les pasa nada y pueden aterrizar de forma segura u obtener la llamada licencia financiera nacional en el futuro, ¡sería lo más ridículo del mundo!
Los inversores también son lamentables. Por supuesto, también hay muchas cosas odiosas que requieren autorreflexión. Simplemente mire la visualización del sitio web de la plataforma de gestión financiera de Maizi Financial y sabrá que los ingresos de la gestión financiera pueden llegar a más del 10%. ¿Cómo podría ser esto posible? Incluso si se puede lograr, sólo se logrará con un alto riesgo. Es imposible para los inversores lograr una rentabilidad elevada del 10% sin riesgo, lo que viola gravemente la lógica de la inversión financiera. Todas estas plataformas de gestión financiera de alto interés, si afirman estar libres de riesgos, pueden denominarse plataformas de fraude y plataformas ilegales de recaudación de fondos.
Se suponía que Maizi Financial solo se dedicaría a la equiparación de préstamos en línea, pero en realidad se autofinanció, invirtió y concedió préstamos por sí misma. ¿De dónde sacó el capital para adquirir la llamada pequeña empresa de préstamos? ¿No es ese el dinero del propio inversor? Cuando llevó a cabo esos "Préstamos Mai Zi", "Préstamos de cuello blanco" y "Cuotas Mai Ya", eran sus propias empresas afiliadas las que prestaban dinero, lo que violaba gravemente la esencia comercial de la equiparación de préstamos en línea. Además, todos los préstamos eran préstamos con intereses elevados, sospechosos de usura y también sospechosos de cobro violento. Podemos definir Maizi Financial de esta manera: es una plataforma de recaudación de fondos completamente ilegal, es una plataforma de usura completa y es una empresa financiera completamente ilegal y sin licencia.
De hecho, Maizi Financial debería haber sido investigado y castigado hace mucho tiempo, pero en los últimos dos años, ha creado continuamente la llamada estafa de cotización de puerta trasera, la llamada estafa de holding estatal de aumento de capital y acciones, y la llamada estafa de pagos benignos para engañar a los inversores. Utilizan este tipo de estafas para confundir a las autoridades reguladoras, a los inversores y a los prestatarios, prolongar su comportamiento ilegal y tratar de salvar su propio destino. Todo volverá a su estado original al final, y ahora que ha sido investigado y tratado, ha llegado al final de su cuerda.
En definitiva, este momento ha vuelto a hacer sonar las alarmas para muchos inversores. La alarma ha sonado muchas veces y es hora de que nosotros, los simples inversores, despertemos. El Sr. De advirtió repetidamente que no se debe participar en ninguna inversión de este tipo antes de que la plataforma de préstamos en línea se haya registrado con éxito. Vaya a la columna "Financial Lollipop" para conocer las teorías y opiniones del Sr. De.
Maizi Financial, una empresa de préstamos en línea, tiene un lado de activos y un lado de capital. El lado de capital incluye principalmente a Nuonuo Lianke y Caishen Yeye, y el lado de activos incluye principalmente a grandes propietarios, tesorería de cuello blanco, etc. . Nono Pound es reconocida como una empresa relativamente misteriosa en la industria. Los conocedores de la industria creen que el controlador detrás de escena no es Huang Darong, el director ejecutivo de Maizi Jinfu, sino otra persona.
Maizi Financial concede gran importancia a la marca. A las marcas les ha ido relativamente bien, como por ejemplo incorporar altos ejecutivos de Lufax y Alibaba. En los primeros días de su creación, Maizi Financial hizo un trabajo relativamente bueno en la construcción de una marca para ejecutivos estrella, pero una serie de operaciones posteriores fueron incomprensibles. Varios altos ejecutivos dimitieron con frecuencia, incluido el director ejecutivo de Nono Pound, el director de operaciones de Aizi Financial Services y el director ejecutivo de Grandpa Caishen, etc. Las frecuentes renuncias de ejecutivos se deben a dos razones: la primera es que hay problemas operativos y la segunda es que son diferentes a los fundadores. Personalmente creo que hay ambas. Todavía hay algunas operaciones en Maizi Financial que son difíciles de entender.
Por ejemplo, si invierte en una pequeña empresa de préstamos y quiere cotizar en Asdaq, luego se peleará con la pequeña empresa de préstamos.
Este año, se presentó al CEO y al COO, pero el período de prueba no pasó. En lugar de decir que el COO y el CEO no pasaron el período de prueba, es posible que el CEO y el COO hayan descubierto el asunto. activos de Maizi Financial o hubo problemas de cumplimiento operativo renunciar voluntariamente.
Es sólo cuestión de tiempo antes de que se investigue a Maizi Financial Services Group. En el lado del capital, existen fondos comunes y autofinanciamiento. Tomemos como ejemplo al abuelo Caishen. , y el período de préstamo en el lado de los activos es a largo plazo. Por ejemplo, la supervisión prohíbe expresamente el desajuste de fondos. Además, el autofinanciamiento, con un fondo común de capital y un desajuste de fondos, inevitablemente generará espacio para uno mismo. -financiamiento. Aunque Maizi Financial está bajo custodia del banco, los fondos pueden entregarse a partes de activos relacionados.
En resumen: Maizi Financial fue investigada por la policía debido a desajustes de fondos, agrupación de capital y autofinanciamiento. Ha habido signos de problemas de Maizi Financial durante mucho tiempo, y es inesperado que pueda suceder. sobrevivir hasta hoy.
Antes de que llegue el amanecer del registro y la rectificación de P2P, los órganos de seguridad pública investigaron al Shanghai Maizi Financial Services Group por supuestamente absorber ilegalmente depósitos públicos y acusaron a 15 ejecutivos, incluida la belleza posterior a los 80. fundador Huang Darong.
Según los informes, Huang Darong, una hermosa directora ejecutiva nacida en la década de 1980, fundó 47 empresas y se desempeñó como representante legal de 10 empresas. También ganó el premio "Las 10 personas más influyentes en finanzas de Internet en". 2015". El 13 de octubre de 2014, Huang Darong también pronunció un discurso sobre "Cómo un equipo de 10 personas puede pasar de cero a 100 millones en 180 días" en la Universidad de Finanzas y Economía de Shanghai.
Pero los hechos son siempre impredecibles. La noticia de que Maizi Financial Services Group fue investigado fue como un rayo caído del cielo para muchos prestamistas. En agosto de este año, Maizi Financial tenía un saldo de préstamos de 2.438 millones, con casi 30.000 prestatarios y un monto de préstamo restante promedio de más de 80.000 yuanes por persona. Según informes de noticias de CCTV, algunas personas están invirtiendo más de 2 millones de yuanes y han invertido más de 1,5 millones de yuanes en los últimos meses. Este tipo de método de inversión que ignora los riesgos de obtener altos rendimientos es realmente peligroso.
Maizi Financial Services se estableció en marzo de 2015. Su predecesora fue la plataforma P2P Nono Lianke. Se estableció por primera vez en 2009. Muchos de los primeros inversores deberían haber oído hablar de este nombre. Ha existido en Internet durante 10 años. Desde hace años, las plataformas financieras están siendo investigadas por absorber ilegalmente depósitos públicos, lo que demuestra lo complejo que es el entorno del mercado financiero.
Todavía hay más de 400 empresas P2P en funcionamiento. Se estima que Maizi Financial puede no ser la última plataforma en ser investigada, por lo que los inversores deben mantener los ojos abiertos en el complejo entorno del mercado financiero. , solo puede protegerse usted mismo después de que se investigue la plataforma, sus propios fondos ya no serán gratuitos.
Dado que el año pasado estallaron una gran cantidad de escándalos P2P, los inversores deberían reducir gradualmente su inversión o incluso retirarse por completo, a menos que conozcan muy bien la plataforma y estén convencidos de que sus activos son legales y sus operaciones cumplen con las normas. Aun así, no debería invertir por completo. Obviamente, es demasiado arriesgado invertir en un campo de tan alto riesgo e invertir más de 1 millón en una plataforma.
Ha surgido el problema de Maizi Financial Services. Huang Darong afirmó una vez que la plataforma no tiene un fondo común ni un problema de autofinanciación. En cuanto a la explicación de la supuesta absorción ilegal de depósitos públicos, solo podemos. esperar los resultados de las investigaciones y sentencias judiciales. Para los inversores, la única manera es cooperar con los órganos de seguridad pública, hacer un buen trabajo en el registro de los activos relevantes y esforzarse por completar el trabajo de liquidación de la quiebra lo antes posible para minimizar las pérdidas de inversión.
Maizi Assets fue confiscada por la Oficina de Seguridad Pública de Shanghai el 24 de noviembre. Según informes oficiales, Maizi se fundó en 2009 y se dedica al negocio de préstamos en línea. Su negocio cubre 34 provincias y regiones administrativas de todo el país. , con un recuento acumulado de usuarios registrados de más de 1200 millones, lo que equivale a más de 71 mil millones, lo que ayuda a los clientes a obtener más de mil millones en ingresos. También recibió inversión estratégica de Haitong Innovation, una subsidiaria de Haitong. En comparación, Maizi e incluso "Lufax" de Ping An son todos famosos y han estado en el centro de atención durante un tiempo. ¿Por qué ahora están involucrados en la "recaudación ilegal de fondos"? Uno tras otro, la plataforma fue “cerrada”.
Cabe decir que después de que se propuso la estrategia "Internet +" en 2014-15, el p2p se ha convertido en la mayor tendencia en las llamadas "finanzas mutuas", "holding financiero" y préstamos en línea. Desde la perspectiva de Shenzhen, las empresas de telefonía móvil imitadoras que solían estar en todas partes han sido reemplazadas por empresas de "finanzas mutuas", las llamadas empresas de préstamos en línea p2p. Casi no hay áreas de CBD de alto nivel sin plataformas de préstamos en línea. Y está "nublado".
A juzgar por el primer caso nacional importante relacionado con préstamos en línea, no es otro que "Ezubao".
En diciembre de 2015, Ezubao fue sospechoso de recaudación ilegal de fondos. En enero, la policía anunció que la cantidad involucrada en el caso Ezubao ascendía a 50 mil millones. El incidente de Ezubao desencadenó la vigilancia de la gerencia sobre los peligros de negocios similares de préstamos en línea. ¿La verdadera erupción se produjo en la tendencia alcista del mercado y la asignación de capital en 2014-15, lo que provocó un enorme "tsunami financiero"?
A medida que más empresas de préstamos en línea han experimentado tormentas eléctricas, "huir" se ha convertido en una gran preocupación para muchos inversores que invierten en plataformas de préstamos en línea. Lo más ridículo es que Shanghai Shi una vez llevó a cabo una "industria". -disciplina", la alianza industrial hizo un llamamiento para que "nadie se escape".
De hecho, ya sea Maizi Assets, el primer incidente de Ezubao, o varias provincias que actualmente comienzan a cerrar vigorosamente las plataformas de préstamos en línea, desde un punto de vista realista, las plataformas de préstamos en línea deben involucrar "fondos ilegales". "recaudación de fondos" " y "usura de préstamos", pero "recaudación ilegal de fondos" y "usura de préstamos" aparecen en el nombre de "blanqueo" y "legalización". La razón es muy simple. Cualquier cosa que pueda absorber inversiones (depósitos) y prestar dinero, siempre que sea un "sistema no bancario", inevitablemente tendrá enormes lagunas regulatorias:
Primero, la supervisión del capital.
En segundo lugar, la supervisión de la reserva legal.
Supervisión detallada de la inversión de capital de terceros.
En cuarto lugar, supervisión del fondo de capital.
En quinto lugar, la regulación de los tipos de interés.
Estas lagunas regulatorias inevitablemente promoverán delitos de lavado de dinero, delitos de juego, asignación ilegal de capital y usura. La razón es muy simple. Mientras no puedas pedir dinero prestado al banco, básicamente estás "sin". hipoteca de activos". "La falta de flujo de corriente" y la falta de un "certificado de pago de impuestos" no cumplen con las condiciones del préstamo del banco. Los préstamos que no cumplen con las condiciones del préstamo del banco tienen inherentemente "riesgos incontrolables", "incapacidad de pago" y fondos ilegales. inversión. En otras palabras, quienes piden prestado dinero en plataformas de préstamos en línea básicamente no tienen capacidad de pago, y quienes invierten en plataformas de préstamos en línea esperan obtener "rendimientos de usura". Entonces, ¿cuántas oportunidades de inversión de este tipo existen en la economía real? ¿Se puede garantizar la recaudación de fondos y la inversión de fondos mediante préstamos en línea? En un entorno sin "supervisión", inevitablemente habrá caos.
Por lo tanto, solo podemos decir que ya sea p2p, fondos mutuos, préstamos en línea, el precio del crecimiento bárbaro actualmente se está exponiendo gradualmente, y eventualmente quedará completamente expuesto, y eventualmente será total y completamente. prohibido ——Incluso una empresa del tamaño de Lufax ha expuesto decenas de miles de millones de deudas incobrables. ¿Cómo se comparan otras empresas con Lufax, que tiene a Ping An como patrocinador?
En primer lugar, debemos aclarar algunos conceptos. ¿Qué es exactamente First Maizi Financial Services? En segundo lugar, ¿por qué se sospecha que Maizi Financial absorbe ilegalmente depósitos públicos?
1. Maizi Financial es P2P
Maizi Financial en sí es una plataforma P2P. En agosto de 2016, cuatro ministerios y comisiones emitieron conjuntamente las "Medidas provisionales para la gestión de actividades comerciales en línea". Préstamo de intermediarios de información". Posteriormente, P2P se posicionó oficialmente como intermediario de información. Los intermediarios de información son instituciones que aprovechan la asimetría del mercado y dependen del suministro de información para obtener ganancias intermediarias. El modelo de ganancias de los intermediarios de información es relativamente simple. Solo brindan servicios de comparación y servicios adicionales como evaluación de riesgos y divulgación de información.
En una plataforma P2P compatible, después de que la plataforma se empareja exitosamente, el prestamista y el prestatario forman una relación de derechos de acreedor correspondiente, y los fondos del préstamo de los usuarios de la plataforma se transfieren directamente desde la cuenta del prestamista a la del prestatario correspondiente. cuenta por el banco depositario del fondo. Los fondos de los usuarios están completamente aislados de los fondos de la plataforma. La plataforma actúa como intermediario para proporcionar servicios de contrapartida a prestamistas y prestatarios y cobra una determinada tarifa de servicio.
Este es el posicionamiento y modelo que debe tener P2P. En otras palabras, si Maizi Financial toma el camino de igualar de acuerdo con este posicionamiento, puede considerarse como una operación compatible y no irá en contra. la ley incluso si está vencida.
2. ¿Por qué se sospecha que Maizi Financial acepta depósitos ilegalmente?
Sin embargo, si la plataforma viola los principios anteriores y crea su propio fondo común, los fondos de la plataforma y los fondos de los clientes no pueden ser transferidos. aislado, y si utiliza financiación falsa para obtener fondos de clientes, no es P2P.
El delito de absorción ilegal de depósitos públicos según lo estipulado en el artículo 176 de la Ley Penal china se refiere al acto de absorber ilegalmente depósitos públicos en violación de las regulaciones nacionales de gestión financiera o absorber depósitos públicos en forma encubierta, perturbando las finanzas. orden. La clave para comprender con precisión el delito de absorción ilegal de depósitos públicos es, en primer lugar, adherirse a la unidad de la naturaleza no específica del objeto del delito y la especificidad de poner en peligro el orden financiero.
Los siguientes actos constituyen un delito de absorción ilegal de depósitos públicos: (1) absorción ilegal de depósitos públicos o absorción de depósitos públicos en forma encubierta; recaudación ilegal de fondos por parte de objetivos específicos; (3) concesión ilegal de préstamos; liquidación, descuento de letras, préstamo de fondos, inversión fiduciaria, arrendamiento financiero, garantías financieras y comercio de divisas (4) Otras actividades comerciales financieras ilegales identificadas por el Banco Popular de China;
Maizi Financial Services fue descubierta, probablemente debido a varias prácticas que la llevaron a absorber ilegalmente depósitos públicos:
1. Los fondos corporativos y los fondos de los clientes no fueron segregados, e incluso se apropiaron indebidamente de los clientes. fondos y crear un fondo común,
2. Es probable que la empresa se autofinancie, es decir, utilice empresas afiliadas para diseñar el financiamiento como objetivo de financiamiento,
3. Falso Es probable que la licitación de financiación, para lograr la circulación de fondos, empaquete algunos objetivos de inversión falsos, defraude a los inversores de fondos, derribe el muro este para compensar el muro oeste, formando una circulación en el cuerpo.
Por lo tanto, no todas las plataformas serán presentadas por deudas vencidas. Siempre que no se toque la línea roja legal, incluso si hay deudas vencidas, se pueden perseguir con la ayuda de las autoridades reguladoras. . Incluso hoy, Maizi Financial todavía no se ha adherido al resultado final de las políticas regulatorias.
Ahora debes tener cuidado al jugar p2p. Si quieres el interés de los demás, otros querrán tu capital
.