¿Es cierto que los pagos móviles se han convertido en el big data de la infraestructura viva de China?
Según el informe de 65438 del 6 de febrero, “Después de salir del muelle, decenas de conductores nos rodearon”. Cuando el escritor japonés Akutagawa Ryunosuke llegó a Shanghai en 1921, su primera impresión fue de "miedo". Un siglo después, los barcos se han convertido en aviones y los carruajes tirados por caballos en taxis, pero los taxistas negros todavía bloquean a menudo a los pasajeros en el aeropuerto.
Sin embargo, este fenómeno se ha reducido mucho en los últimos tiempos. "Es más eficaz encontrar a alguien a través de una aplicación de transporte que esconderse de la policía y bloquear a los turistas", dijo un conductor de un coche negro con tres teléfonos inteligentes. El "paisaje de cien años" que una vez experimentó Akutagawa Ryunosuke desapareció debido a la aparición de los teléfonos inteligentes.
El informe afirma que China se encuentra ahora en un punto de inflexión en el que la vida de los consumidores y los flujos de capital están experimentando cambios significativos. Los pagos móviles comenzaron a ganar popularidad hace tres años. En 2016, el monto del pago alcanzó los 39 billones, superando el PIB de Japón.
Para captar el enorme poder de consumo de 654,38+400 millones de personas, los empresarios han lanzado nuevos servicios como disfrutar de bicicletas y entregar alimentos frescos en 30 minutos. La comodidad de los pagos móviles sigue mejorando y ha penetrado en la vida de los consumidores, dando lugar a nuevos servicios.
Según un informe publicado por el Banco de Japón, Japón y Alemania representan entre el 2 y el 6 % de las personas que utilizan pagos móviles en tiendas físicas, mientras que en China, hasta el 98 % dijo que utilizaban en un plazo de tres meses. Paga mediante teléfono móvil.
El informe muestra que el volumen de transacciones diarias de Alipay bajo el Grupo Alibaba es de 654,38+75 millones. Se requiere autenticación de nombre real para utilizar Alipay. Alipay acumula información de consumo, como montos de pago, productos, nombres de tiendas, etc. A una velocidad de 2.000 transacciones por segundo, también incluye información privada como nombre y edad.
Jack Ma, de Alibaba, cree que los datos reemplazarán al petróleo como la fuente de energía más poderosa. En el entorno empresarial actual, donde el análisis de big data y la inteligencia artificial (IA) se desarrollan constantemente, los big data son un "petróleo" indispensable.
¿Qué puede hacer el "petróleo" moderno? El “crédito Sésamo” de Alipay se ha convertido en la clave.
Echemos un vistazo a Sesame Credit. Zhima Credit utiliza una pantalla similar a un velocímetro de automóvil para mostrar el puntaje crediticio de un usuario, con un puntaje perfecto de 950. Después de completar información personal como unidad de trabajo y calificaciones académicas, su puntaje crediticio aumentará.
El informe muestra que el autor que no proporcionó información personal tiene una puntuación de crédito de 590, mientras que la puntuación de crédito de los amigos chinos que utilizan Alipay con frecuencia llega a 840.
Si su puntaje de crédito es alto, puede disfrutar del privilegio de usar * * * bicicletas sin depósito y Wi-Fi de alquiler sin depósito cuando viaje al extranjero. Para obtener estos privilegios, los consumidores chinos completan su información personal. A medida que aumentan los datos de Alipay, también aumenta la confiabilidad de las calificaciones crediticias.
Se informa que la evaluación crediticia es de gran importancia en muchas actividades comerciales. La empresa de financiación al consumo con sede en Shanghai ha lanzado un servicio que ofrece préstamos sin garantía de hasta 5.000 yuanes únicamente sobre la base del "Crédito Sésamo".
Las tiendas de lujo que esperan atender a la clase rica y los fabricantes que esperan mejorar la eficiencia de la publicidad en función de los niveles de ingresos también han comenzado a utilizar los informes crediticios de Alipay. En la China actual, los "tesoros" descubiertos por Alibaba han atraído a muchas empresas. Chen Long, director de estrategia (CSO) de Ant Financial, dijo que la tecnología financiera de China ha cobrado vida.