¿Cuáles son los métodos comunes de fraude en línea?
(1) Fraude por "consumo de tarjeta". En este tipo de delito de fraude, los delincuentes recuerdan a los usuarios de teléfonos móviles a través de mensajes de texto, diciendo que la tarjeta bancaria del usuario acaba de ser deslizada en un lugar determinado (como los grandes almacenes XX, el hotel XX) para gastar 5.968 yuanes o 7.888 yuanes. etc. Si el usuario tiene alguna pregunta, puede llamar al número XXXX. Realizar consultas y brindar servicios de transferencia de números de teléfono relevantes. Después de que el usuario volvió a llamar, los cómplices se hicieron pasar por el centro de atención al cliente del banco y la Sección de Investigación de Delitos Financieros de la Oficina de Seguridad Pública, afirmando falsamente que la tarjeta bancaria podría haber sido copiada y robada, aprovechando el pánico de la víctima y pidiéndole al usuario que ir al cajero automático del banco para realizar la llamada operación de cambio de datos o realizar las llamadas operaciones de cifrado de acuerdo con sus instrucciones telefónicas, llevando gradualmente a la víctima a una "trampa de transferencia"
(2) ". Fraude de remesas señuelo. En este tipo de fraude, los delincuentes envían una gran cantidad de mensajes de texto como "Por favor, deposite dinero en el banco, número de cuenta Sr. Wang" en forma de mensajes de texto masivos. Algunas víctimas planean enviar dinero después de recibir dicha información de fraude de envío, transfieren directamente el dinero a la cuenta bancaria proporcionada por el delincuente sin una verificación cuidadosa. Algunas víctimas debían dinero a otras personas después de recibir dicha información de fraude, pensaron que se trataba de una llamada de cobro y rápidamente transfirieron el dinero a su cuenta bancaria sin implementar un sistema de nombre real.
(3) Fraude mediante software de números arbitrarios. Los delincuentes utilizan software de números arbitrarios para hacerse pasar por miembros del personal de oficinas de telecomunicaciones, oficinas de seguridad pública y otras unidades para marcar teléfonos móviles y fijos a voluntad, mostrar el número de la línea directa y el número de la centralita de las agencias estatales y confiscar la factura telefónica de la víctima en el lugar. que la factura telefónica de la víctima ha sido robada y se sospecha su identidad. Amenazar a la víctima con depósitos bancarios y engañarla para que transfiera dinero a una cuenta designada.
(4) Fraude ficticio en la devolución de impuestos por compra de vivienda y compra de coche. El contenido de la información es "Ajuste de la política fiscal de transacción (o compra) de bienes raíces (o vehículos) de la Administración Estatal de Impuestos (o compañía de automóviles), su propiedad inmobiliaria (o vehículo) puede solicitar el reembolso del impuesto sobre transacciones (impuesto de compra), por favor consultar para más detalles." Una vez que la víctima se pone en contacto con ellos, suele ser fácil atraerlos al cajero automático con diversos pretextos para realizar operaciones de transferencia sin conocer la situación y transferir los depósitos en la tarjeta a la cuenta designada por el estafador.
(5) Falso fraude de lotería. Hay tres métodos principales: ① Imprimir una gran cantidad de hermosas tarjetas rasca y gana falsas con anticipación y entregarlas por correo o contratar a alguien para que las entregue ② Enviarlas a través de mensajes de texto de teléfonos móviles ③ Enviarlas a través de Internet; Una vez que la víctima contacta a los delincuentes y gana la lotería, estos le pedirán que envíe dinero alegando "necesidad de remitir el impuesto sobre la renta personal", "gastos notariales", "gastos de transferencia", etc., para lograr el objetivo. finalidad del fraude.
(6) Fraude en “remesas”. En este tipo de fraude, los delincuentes obtienen la información de la familia de la víctima a través de chats en línea, haciendo amigos por teléfono, acercándose entre sí, etc. Primero engañan a la víctima para que apague su teléfono celular mediante acoso repetido u otros medios. y luego utilizar el pretexto de ver a un médico o llamar a la policía mientras el teléfono celular de la víctima está apagado, llamar a la familia de la víctima, afirmar falsamente que la víctima está enferma o en un accidente automovilístico y está siendo hospitalizada para ser rescatada, o incluso afirmar falsamente. haber sido secuestrado y solicitar que se transfiera dinero a una cuenta designada para ayuda de emergencia para cometer fraude.
(7) Fraude de "hacerse pasar por líder". En este tipo de fraude, los delincuentes utilizan consultas telefónicas, búsquedas en Internet y otros medios para recopilar información detallada como nombres, números de teléfonos móviles, números de teléfono de oficinas y otra información relevante de los principales líderes de empresas e instituciones de base, agencias de nivel superior. , autoridades reguladoras y otras unidades. Después de obtener la información, los delincuentes se hicieron pasar por líderes, secretarias o personal del departamento y llamaron a los jefes de las unidades de base para vender libros, monedas conmemorativas, asignar fondos, asignar vehículos, ayudar a resolver dificultades financieras, etc. Primero pague la cuota de suscripción, apoyando honorarios, gastos de gestión, etc. a la cuenta bancaria designada para llevar a cabo actividades fraudulentas.
(8) Fraude de notificación falsa en cajeros automáticos. Los delincuentes bloquean la salida de efectivo del cajero automático con anticipación y pegan un aviso de línea directa de servicio falso en el cajero automático para engañar al usuario de la tarjeta para que se comunique con él después de que se traga la tarjeta, extrae la contraseña y luego va al cajero automático para sacar la tarjeta después. el usuario se va, **** usuario Efectivo en la tarjeta.
(9) Estafa "Adivina quién soy".
El delincuente se hace pasar por un conocido de la víctima y le pide por teléfono que adivine quién es. Cuando la víctima da el nombre del conocido, lo descubren y afirma falsamente que vendrá a visitar a la víctima. el futuro cercano. Al día siguiente, volvió a llamar para pedir dinero prestado a la víctima e informarle el número de cuenta de remesas por motivos de compensación por juego, prostitución, drogadicción, etc., que fueron incautados por los órganos de seguridad pública, o necesidad urgente de dinero como accidentes automovilísticos o enfermedades.
(10) Inventar tendencias bursátiles y cometer fraude con el pretexto de proporcionar información sobre dividendos bursátiles. Los delincuentes utilizan el nombre de una compañía de valores para difundir información privilegiada falsa y tendencias de acciones individuales a través de Internet, llamadas telefónicas, mensajes de texto, etc., e incluso crean páginas web falsas para engañar a los inversores para que transfieran fondos a sus cuentas en nombre de proporcionar fondos para especulación bursátil o negociación de acciones por cuenta de terceros.
(11) Fraude en “factura telefónica”. "Soy la XX Oficina de Telecomunicaciones (Oficina de Seguridad Pública, Fiscalía). Su teléfono está atrasado y su cuenta bancaria es sospechosa de lavado de dinero, fraude y otros delitos. Por favor coopere". En este tipo de fraude, los delincuentes se hacen pasar por personal de telecomunicaciones y llaman al domicilio de la víctima, afirmando falsamente que ésta ha comprado un teléfono fijo en un determinado lugar y ha incurrido en atrasos. Cuando la víctima informa que la llamada de "atrasos" no ha sido registrada, el perpetrador continuará denunciando el caso al llamado departamento de seguridad pública con el argumento de que la información de identidad de la víctima ha sido filtrada y utilizada por otros y el público. La agencia de seguridad está investigando el asunto. Luego, los delincuentes se hacen pasar por agentes de policía y afirman falsamente que la información de identidad de la víctima ha sido robada y que el depósito bancario puede no ser seguro, o que la víctima es sospechosa de delitos de "lavado de dinero", y engañan a la víctima para que realice transferencias bancarias. depósitos en una cuenta segura proporcionada por los delincuentes.
(12) Fraude gratuito en préstamos a bajo interés. "Nuestra empresa ofrece préstamos en nuestra ciudad por falta de fondos, con una tasa de interés mensual del 3% y sin garantía. Llame al gerente". Este tipo de mensaje de texto fraudulento es un estafador que se aprovecha de la urgente necesidad de capital de trabajo de algunas empresas e individuos en el contexto de ajuste monetario, atrayéndolos con préstamos a bajo interés y luego defraudándolos con dinero en nombre de intereses prepagos. .
(13) Fraude de “factura telefónica falsa”. En este tipo de fraude, los delincuentes hacen llamadas de "un solo timbre" (un número extraño suena y luego cuelga rápidamente) para engañarlo para que vuelva a llamar y "ganar" facturas telefónicas elevadas. O envíalo como mensaje de texto: "Tu amigo te tocará una canción el día 13 de XXXXXXXXXXXXXX para expresar sus pensamientos y bendiciones. Marca 9XXXXXX para escuchar". Una vez que vuelva a llamar para escuchar música, puede generar facturas telefónicas elevadas o personalizar un determinado servicio de mensajes de texto, provocando pérdidas de propiedad a los usuarios de teléfonos móviles.
(14)Hacerse pasar por un mafioso para cometer extorsión y fraude. Los delincuentes se hacen pasar por "tríadas del Noreste", "asesinos" y otros nombres para llamar y enviar mensajes de texto a los usuarios de teléfonos móviles, y utilizan amenazas como "rómpete las piernas" y "quítate la vida" para buscar venganza, infundiendo miedo en la víctimas, y luego dijo "Creo que eres una buena persona", "Sé valiente cuando veas justicia", "¡Toma dinero para eliminar los desastres!", etc., obligando a la víctima a transferir dinero a su cuenta designada.
(15) Estafa de "contratación bien remunerada". Este tipo de delito de fraude utiliza a los delincuentes para enviar mensajes en grupos, con el pretexto de reclutar "caballeros de relaciones públicas", "acompañantes especiales", etc. bien remunerados, para exigir a las víctimas que vayan a hoteles designados para entrevistas. Cuando la víctima llegó al hotel designado y volvió a llamar, el delincuente no se presentó, alegando que la víctima había pasado la entrevista y podía trabajar remitiendo cierta cantidad de capacitación, vestimenta y otros gastos a la cuenta designada. Después de ponerse en contacto con la víctima, el gángster le pidió que le enviara dinero a su cuenta designada alegando que había "pasado la entrevista" y estaba "disponible para trabajar", y también le exigió que pagara una cierta cantidad de honorarios de entrenamiento, honorarios de ropa y otros gastos al gángster.
(16) Fraude mediante la venta de productos ilegales baratos como cebo. El contenido del mensaje de texto enviado es "Nuestra banda tiene a la venta en esta ciudad un 90% de autos nuevos de contrabando (Honda, Audi, Passat, etc.), así como armas de autodefensa. Número de teléfono XXX". Este tipo de fraude se aprovecha de la codicia de la gente por lo barato, afirmando falsamente que hay varios artículos de contrabando confiscados por la aduana que se pueden pedir por correo a precios bajos. Primero engañan a la víctima para que llame para solicitar asesoramiento y luego cometen el fraude pagando. un depósito, tarifa de envío, etc.
(17) Estafas de citas por Internet y por teléfono. Los delincuentes utilizan Internet y los periódicos para publicar información sobre citas con condiciones personales superiores (como afirmar falsamente ser "hermana Qian" o "hombre de negocios rico") y utilizan palabras dulces para confundir a las víctimas durante las comunicaciones telefónicas y en línea. Más tarde, en el camino para llevarle regalos a la víctima, le pidió que pagara una multa o un depósito por adelantado alegando que las reliquias culturales habían sido confiscadas, o le pidió que enviara regalos como cestas de flores a la cuenta de su amigo porque había abierto una nueva tienda.
(18) Fraude "Reportar tarjeta perdida".
El sospechoso creó su propia tarjeta dorada de consumo, escribió la cantidad que podía consumir, la dirección del sitio web de contacto y el número de teléfono en el reverso de la tarjeta, y declaró deliberadamente que la tarjeta era anónima y no se reportaría como perdida. . Tiran estas tarjetas doradas en lugares visibles en algunos grandes centros comerciales, supermercados y lugares de entretenimiento de alto nivel. Si alguien toma la tarjeta y llama al número de contacto que figura en la tarjeta o realiza una consulta en línea, la otra parte le dirá a la persona que la remita. dinero a la cuenta designada y pagar una tarifa determinada Sólo después de solicitar "activar la tarjeta dorada" se puede realizar el consumo, cometiendo así fraude.
Para prevenir el fraude en las telecomunicaciones, debemos implementar "tres no y un debe":
Los órganos de seguridad pública recuerdan a la ciudadanía que debe estar más alerta, reforzar la autoprevención y prevenir siendo engañado. En el trabajo y en la vida, debemos prestar atención a los "tres no y uno debe":
No seas crédulo: No seas crédulo: No seas crédulo con llamadas y mensajes de texto de desconocidos No importa qué retórica usen los delincuentes, no lo crea fácilmente y cuelgue a tiempo, no responda a los mensajes de texto y no les dé a los delincuentes la oportunidad de tender más trampas.
No divulgación: Fortalece tu defensa psicológica y evita ser tentado por delincuentes o mensajes de texto ilegales por avaricia de pequeñas ganancias. No importa cuáles sean las circunstancias, no revele su información de identidad, depósitos, tarjetas bancarias, etc. y la de su familia a la otra parte. Si tienes alguna duda, puedes llamar al 110 para pedir ayuda y consejo, o consultar con familiares, amigos y compañeros.
Envíe dinero sin transferencia: obtenga conocimientos sobre tarjetas bancarias, garantice la seguridad de los fondos en su tarjeta bancaria y nunca envíe ni transfiera dinero a extraños.
Informe el delito a tiempo: si lo engañan o escucha que un familiar o amigo ha sido engañado, informe el caso a la agencia de seguridad pública de inmediato y proporcione el número de cuenta detallado del estafador y el número de contacto para que la agencia de seguridad pública puede investigar y resolver el caso.
Cuidado con los nuevos tipos de fraude en telecomunicaciones
Los casos de fraude en telecomunicaciones son elevados y afectan gravemente la seguridad de la propiedad de las personas. Recientemente, ha surgido un nuevo tipo de fraude en telecomunicaciones que los delincuentes utilizan software de números arbitrarios. , Se utilizaron teléfonos VOIP y otras tecnologías para hacerse pasar por personal de oficinas de telecomunicaciones, oficinas de seguridad pública y otras unidades para realizar llamadas aleatorias a teléfonos móviles y fijos, mostrando el número de línea directa de las agencias estatales, el número total de llamadas telefónicas adeudadas por la víctima, etc. Piden el número de teléfono de la víctima, piden facturas telefónicas y utilizan a otros para robar la identidad para ser sospechosos de delitos económicos, o amenazan con confiscar todos los depósitos bancarios de la víctima para engañarla y hacerle envíos de remesas, causando graves pérdidas a las autoridades legales de los ciudadanos. propiedad.
Recordatorio:
1. Si recibe una llamada sobre problemas con cuentas bancarias de alguien que dice ser miembro del personal de la Oficina de Telecomunicaciones o de la Oficina de Seguridad Pública, no lo crea fácilmente. Puede optar por llamar al 110 o Telecom 10000 para consultas.
2. Cuando recibas llamadas o mensajes de texto de números de familiares y amigos, llamadas de órganos de seguridad pública y números de líneas directas como el 110 y el 95598 solicitando remesas, debes estar atento y verificarlos oportunamente para evitarlo. pérdidas de propiedad.
3. Ningún software numérico admite devolución de llamada. Incluso si el identificador de llamada sospechoso es 110 o 10000, siempre que devuelva la llamada, no podrá comunicarse o se transferirá a. la verdadera unidad.
4. Una vez que el público es engañado, debe informar inmediatamente el caso a la agencia de seguridad pública local para que la agencia de seguridad pública pueda recopilar pistas e información efectivas de manera oportuna y hacer todo lo posible para recuperar la información. pérdidas para el público.
¿Cómo proteger la privacidad personal en la era de Internet?
Prevención de incendios, prevención de robos y prevención de caballos de Troya:
1. Elija un ordenador seguro. Especialmente cuando se maneja información importante o grandes cantidades de dinero, no vaya a un cibercafé.
2. Establezca una contraseña con un factor de seguridad alto. No es que cuanto más tiempo sea mejor, cuantas más letras, números y símbolos mejor, pero no lo olvides. Además, no seas perezoso y cambia tus contraseñas con regularidad.
3. Actualice el software antivirus periódicamente. Utilizo varios programas antivirus y no puedo elegir cuál es mejor.
4. Actualice el sistema periódicamente. Por ejemplo, si está utilizando el sistema Win7, se le pedirá que actualice. Encuentre tiempo para instalarlo nuevamente.
5. Elige la web de una gran empresa. A menos que existan "necesidades especiales de entretenimiento". Las grandes empresas tienen sólidas capacidades técnicas de sitios web y hacen un mejor trabajo a la hora de proteger su propia seguridad.
6. Controla tu curiosidad y evita los puntos ciegos. Las ventanas de publicidad y de vídeo son lugares donde se pueden ocultar virus y no es necesario describir en detalle los archivos adjuntos de phishing en formatos comunes como exe y word.
Antispam y antipublicidad:
1. Al registrarse en un sitio web relevante, haga clic en el mensaje "No recibir actualizaciones del sitio web ni otra información relacionada".
2. No rellenes demasiada información personal.
3. Opta por utilizar productos de grandes empresas. Filtrará automáticamente una gran cantidad de spam.
Además, si la gente común y corriente a veces tiene archivos relativamente confidenciales que deben transferirse o guardarse a través de la red, también existe una manera: establecer una contraseña para sus archivos o correos electrónicos. Ahora 163 y otros buzones de correo tienen este tipo de configuración de contraseña basada en un único correo electrónico o en un disco duro de red. Esta contraseña solo se le dice a sus destinatarios, lo cual está bastante oculto.
En resumen, todavía tienes que confiar en ti mismo para proteger tu privacidad. No necesitas muchos conocimientos informáticos profesionales. Puedes evitar muchos problemas prestando más atención y no siendo demasiado problemático. Mirando hacia atrás, mi reacción ante el sitio web de contabilidad que posiblemente analizaba mi "privacidad" fue un poco excesiva. Internet es como nuestra casa, aunque estemos muy preocupados por la privacidad y la prevención de robos, es imposible hacerla hermética, esto es una realidad, pero eso no significa que tengamos que dejar lo que estamos haciendo; ¿Cómo proteger su privacidad en línea en la era de Internet? Veamos el problema desde otro ángulo: el sitio web en el que trabajaron tan duro para construir lleva las cuentas por usted, ¿y si analiza sus hábitos de consumo? De todos modos, ni siquiera es necesario que introduzcas tu número de teléfono al registrarte.
¿Cómo proteger tu privacidad en la era de Internet? Aprenda a organizar lo que necesita hacer de manera razonable. Por este motivo, debes prestar atención a los siguientes puntos:
1. No completes tu información personal fácilmente.
2. No descargues software de fuentes desconocidas.
3. No publiques artículos con tu nombre real fácilmente.
4. No utilice su propio nombre para registrar un nombre de usuario.
5. No utilice su propio nombre para registrar un nombre de usuario. Establece una contraseña segura.
6. Seguridad del ordenador personal. Si tiene una computadora personal, asegúrese de instalar software antivirus y los parches más recientes del sistema. No visite sitios web dañinos ni utilice software no confiable, como complementos.