¿No se puede pasar la tarjeta con la tarjeta de crédito Guangfa? ¿El banco emisor de la tarjeta no admite transacciones?
1. Esta máquina no admite tarjetas de crédito ni bancos que abren tarjetas de crédito.
2. El banco emisor prohíbe este tipo de transacciones. Consulte con el servicio de atención al cliente para obtener más detalles.
La tarjeta bancaria ha sido congelada.
La tarjeta no se puede deslizar. Solución:
1. Verifique si la tarjeta del cliente tiene un chip de banda magnética o si la tarjeta no se puede pasar sin una actualización. Si puede pasar la tarjeta, significa que hay un problema con la tarjeta.
2. Si el comerciante no es un comerciante de tarjetas de crédito o las tarjetas de crédito aceptadas por el comerciante no incluyen marcas de tarjetas de crédito, solo necesita usar una tarjeta aceptable para el comerciante para pagar con tarjeta de crédito o efectivo;
3. Si la banda magnética de la tarjeta está dañada, la máquina no puede leerla o la línea de autorización es anormal, el comerciante puede comunicarse con el centro de servicio autorizado del banco al que está conectada la máquina POS. pertenece por teléfono para obtener la contraseña de autorización;
4. Es posible que haya tarifas impagas o que se haya excedido el límite de crédito, o que el período de validez de la tarjeta haya expirado, o que la tarjeta haya sido reportada como perdida/detenida, y La máquina POS no puede aceptar tarjetas de crédito. Por favor pague en efectivo.
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Existen dos tipos principales de congelamiento, el congelamiento bancario y el congelamiento judicial.
1. Congelamiento bancario:
Existen dos tipos principales de congelamiento bancario:
Los bancos de algunos países y regiones no permiten que las cuentas bancarias participen en operaciones digitales. transacciones de activos (como el sistema de control de riesgos del banco lo monitorea (como BTC, ETH, USDT, etc. se anotan durante el proceso de transferencia), por lo que cuando una cuenta involucra transacciones de activos digitales, el banco la congelará o suspenderá.
También es posible que el comportamiento de esta cuenta haya activado el sistema antilavado de dinero del banco (como grandes transferencias en medio de la noche, transacciones frecuentes de varias personas y saldo insuficiente a largo plazo en la tarjeta).
En términos generales, los bancos no congelarán directamente las tarjetas bancarias, sino que solo restringirán sus negocios fuera de ventanilla o "solo cobrarán pero no pagarán", lo que significa suspender algunos de sus permisos de transacciones.
Cómo lidiar con esta situación:
Comuníquese con el banco directamente y proporcione la información relevante según lo requiera el banco (generalmente explique el motivo de la transferencia de fondos).
Cómo prevenir esta situación:
En primer lugar, cuando trate con compradores, recuerde a la otra parte que no comente palabras sensibles como USDT y BTC.
En segundo lugar, no uses solo una tarjeta bancaria, puedes preparar varias más y cambiarlas más tarde.
2. Congelamiento judicial:
Según los procedimientos judiciales de los diferentes países, la lógica del congelamiento judicial es diferente. Pero es más o menos lo mismo.
La víctima denunció el caso a la policía después de ser engañada. La policía congeló todas las cuentas bancarias en la línea de fondos correspondiente según la cuenta bancaria a través de la cual pasó el dinero de la víctima. Por ejemplo, el dinero de la víctima fue transferido a la cuenta bancaria A, luego a la cuenta bancaria B, luego a la cuenta bancaria C, y luego se expandió a D, E y F;
Entonces es posible que A, B, C, D y E, F están todos congelados, pero es posible que B, C, D, E y F no conozcan el origen de los fondos.
En términos generales, la congelación no se congelará inmediatamente después de recibir los fondos correspondientes. Puede deberse a que la transacción de hace 1 mes fue congelada. Pero en general se debe a una transacción que fue congelada hace unos días.
Cómo afrontar esta situación:
Si la tarjeta bancaria es congelada por la autoridad judicial, es necesario comprobar la duración del periodo de congelación y dónde se congela a través del banco. o línea directa bancaria. Estos dos datos son muy importantes y definitivamente se mostrarán en el backend del banco. Lo mejor sería obtener ambas informaciones.
La mayoría de los congelamientos judiciales son sólo temporales, solo para cooperar con las investigaciones policiales, y se descongelarán automáticamente dentro de dos o tres días hábiles. Este tipo no necesita cuidados y se descongelará automáticamente cuando expire.
Pero también se debe prestar atención a transferir el dinero cuando corresponde, porque puede haber víctimas en más de un lugar involucrados en este caso, por lo que puede estar congelado en más de un lugar, y puede volver a congelarse en el futuro. Además, si el tiempo de descongelación no es puntual durante estas 48 o 72 horas, en ocasiones se retrasará varias horas o incluso medio día.
En segundo lugar, se nota que lleva medio año congelado. En términos generales, si los fondos en cuestión se reciben directamente o están cerca de la fuente de los fondos en cuestión, pueden congelarse durante medio año. Por supuesto, debido a los diferentes métodos de manejo de las autoridades judiciales en distintas regiones, algunas áreas directamente congelan el caso durante medio año.
Cómo afrontar esta situación:
Póngase en contacto con la policía local lo antes posible y pídales que le proporcionen información sobre presuntas infracciones. Proporcionar información relevante a petición de la policía local.
A menudo se utiliza información relevante para explicar por qué se produjo esta transferencia de fondos. Por lo tanto, generalmente incluye registros de pedidos para transacciones OTC dentro de un cierto período de tiempo (puede iniciar sesión en la cuenta OTC de Huobi y hacer clic en exportar e imprimir el pedido en la esquina superior derecha).
Cuando los materiales anteriores se proporcionen a la policía, proporcionarán algunos comentarios basados en los diferentes métodos de manejo de los sistemas de seguridad pública locales y los diferentes casos. Por ejemplo, algunos casos requerirán estrictamente que se resuelva o desestime el caso antes de que pueda descongelarse, algunos solo pueden congelar los fondos involucrados en el caso y algunos lugares pueden descongelarlos directamente.