La fórmula para calcular el coeficiente beta de la cartera
El coeficiente beta de una cartera es el promedio ponderado de los coeficientes beta de cada acción. En concreto,
Beta de cartera = 1×20 20×10 91×30 52×40 =. 50.3.
¿Qué es la inversión de cartera?
Al crear tu cartera, utiliza la fórmula "100 menos tu edad actual". Lo que significa esta fórmula es que si tienes 60 años, debes invertir al menos el 40% de tu dinero en la bolsa o fondo de acciones; si tienes 30 años, debes invertir al menos el 70% de tu dinero en el; mercado de valores.
Basado en el principio de diversificación de riesgos, los fondos deben distribuirse en diferentes proyectos de inversión; en proyectos de inversión específicos, los activos también deben diversificarse para garantizar que el índice de inversión sea el correcto. Recuerde, cualquier mejor cartera de inversiones debe distribuir el riesgo. Si es un inversor novato y sólo tiene unos pocos miles de dólares en la mano, es posible que este principio no se aplique por el momento, pero a medida que envejece y sus ingresos aumentan, definitivamente es aconsejable distribuir su dinero en diferentes áreas; En este momento, la fórmula "cien menos la edad actual" es muy práctica.
Basándonos en la clasificación aproximada de las carteras, hay tres modelos diferentes para elegir: Agresivo, Moderado y Conservador. La edad es una consideración importante a la hora de decidir qué modo de reloj utilizar. Las necesidades de cada persona son diferentes, por lo que no existe una cartera de inversión fija. Tienes que diseñarlo según tu situación personal.
A la edad de 20 a 30 años, debido a que la jubilación está muy lejos y la tolerancia al riesgo es más fuerte, se puede adoptar un modo de inversión de crecimiento activo. Aunque no es fácil invertir dinero durante este período porque se está preparando para casarse, comprar una casa y comprar artículos de primera necesidad duraderos, aún así debe invertir tanto como sea posible. Según la fórmula "100 menos su edad actual", puede invertir entre 70 y 80 en diversos valores. Esta parte de la inversión se puede recombinar, como invertir en 20 acciones ordinarias, 20 fondos y los 20 depósitos a plazo o bonos restantes.
De los 30 a los 50 años, durante este período, el número de miembros de la familia aumenta gradualmente y el grado de asunción de riesgos debe ser más conservador que en la etapa inicial, pero el objetivo sigue siendo hacer crecer el capital lo más rápido posible. Durante este período, al menos entre el 50 y el 60% de los fondos deben invertirse en valores y el 40% restante en objetivos de inversión de renta fija. Los fondos para invertir en valores se pueden asignar en 40 para invertir en acciones, 65.438 00 para comprar fondos y 65.438 00 para comprar bonos del tesoro. También deberían diversificarse las inversiones en renta fija. El propósito de esta cartera de inversiones es preservar el capital y obtener ingresos, y al mismo tiempo dejar algo de efectivo para la vida diaria de la familia.
De los 50 a los 60 años, cuando los niños ya son mayores, es el periodo pico para ganar dinero, pero hay que controlar los riesgos y concentrarse en ahorrar con fuerza. Pero todavía se aplica la regla de inversión de "100 menos edad". Al menos el 40% de los fondos se invertirá en valores y el 60% en inversiones de renta fija. El objetivo de esta cartera es mantener la preservación del capital y reservar algo de efectivo para emergencias antes de la jubilación.
Para aquellos mayores de 65 años, la mayoría de los inversores depositarán la mayor parte de sus fondos en inversiones de renta fija relativamente seguras durante este período, y sólo invertirán una pequeña cantidad de fondos en acciones para resistir la inflación y mantener la poder adquisitivo de los fondos. Por tanto, 60 de los fondos se pueden invertir en bonos o fondos de renta fija, 30 de ellos en acciones y 65.438,00 en ahorros bancarios u otros objetivos.