Medidas para la administración de medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo de las entidades de pago

Artículo 1 Con el fin de prevenir las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y regular el trabajo contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de las instituciones de pago, de conformidad con la Ley contra el lavado de dinero de la República Popular de China y las "Medidas" sobre gestión de servicios de pago de instituciones no financieras (emitidas por la Orden [2010] Nº 2 del Banco Popular de China) y otras leyes, reglamentos y normas pertinentes, se formulan estas Medidas. Artículo 2 El término "institución de pago" mencionado en estas Medidas se refiere a una institución no financiera que haya obtenido una "Licencia de Negocio de Pagos" de conformidad con las "Medidas para la Administración de Servicios de Pago de Instituciones No Financieras". Artículo 3 El Banco Popular de China es el departamento administrativo contra el lavado de dinero del Consejo de Estado. Desempeñará las siguientes responsabilidades de supervisión y gestión contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo para las instituciones de pago de conformidad con la ley:

(1) Formular la gestión contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo para las instituciones de pago Métodos;

(2) Responsable del monitoreo del fondo de pago contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo instituciones;

(3) Supervisar e inspeccionar el desempeño de las obligaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo por parte de las instituciones de pago;

(4) Investigar actividades de transacciones sospechosas dentro del alcance de deberes;

(5) Otros deberes relevantes prescritos por el Consejo de Estado. Artículo 4 El Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China es responsable de recibir, analizar y preservar los informes de transacciones sospechosas de las instituciones de pago, informar los resultados del análisis al Banco Popular de China de acuerdo con las regulaciones y realizar otras tareas prescritas por el Banco Popular de China. Artículo 5 La sede de una institución de pago establecerá y mejorará un sistema de control interno sólido y unificado para la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo de conformidad con la ley, e informará de ello a la sucursal del Banco Popular de China donde se encuentre la sede. se encuentra para su archivo. El sistema de control interno contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo debe incluir los siguientes contenidos:

(1) Medidas de identificación de la identidad del cliente;

(2) Información de identidad del cliente y registro de transacciones medidas de preservación;

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(3) Estándares de transacciones sospechosas y procedimientos de análisis y presentación de informes;

(4) Medidas de auditoría interna, capacitación y publicidad para la lucha contra el lavado de dinero y financiación antiterrorista;

(5) Procedimientos internos para cooperar con investigaciones contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo;

(6) Medidas de confidencialidad para la lucha contra el lavado de dinero y -trabajo de financiación del terrorismo;

(7) Otras medidas para prevenir el lavado de dinero y los riesgos de financiación del terrorismo.

El responsable de la entidad de pago y sus sucursales será responsable de la efectiva implementación del sistema de control interno en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Las entidades de pago supervisarán y gestionarán la implantación de los sistemas de control interno de sus sucursales en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.