Revelando rutinas de fraude en telecomunicaciones: cómo los líderes llaman para ir a la oficina a cometer fraude

Resumen: Título original: Nueve trucos nuevos, por favor mantén los ojos abiertos El jefe te llama para pedirte que vayas a la oficina y ya estás FUERA El fraude de las telecomunicaciones de hoy ya no es solo enviar un mensaje de texto. mensaje para notificarte que ganaste el premio, o el jefe te llama y te pide que vayas a la oficina. Es un truco muy sencillo para llegar a la oficina. Un periodista del Beijing Morning Post hizo un balance de los nueve principales esquemas de fraude en telecomunicaciones:

Título original: Por favor, mantengan los ojos abiertos para ver los nueve nuevos esquemas

El "líder" lo llama a irse a la oficina y ya estás FUERA

El fraude en las telecomunicaciones de hoy ya no es solo un simple truco de enviar un mensaje de texto para notificarte que ganaste un premio, o un “líder” llamándote para que vayas a la oficina . Un periodista del Beijing Morning Post hizo un balance de los "nueve trucos" del fraude en las telecomunicaciones para ayudar a los consumidores a abrir los ojos y ver más allá de la estafa. Lo más importante es que en el mundo actual, donde las filtraciones de información personal son rampantes, debes recordar que no hay nada gratis.

Rutina 1

“Hay cambios anormales en los fondos de su cuenta”

El estafador primero robó la cuenta de inicio de sesión de banca en línea y la contraseña Regular y otras de la víctima. Las operaciones crean la ilusión de que los fondos salen de la tarjeta bancaria. Luego, el servicio de atención al cliente falso llama para confirmar si la transacción la realizó él mismo y acepta reembolsar al usuario para defraudar su confianza. Los estafadores volverán a utilizar transacciones de fondos internas en la cuenta para crear la ilusión de que los fondos se devuelven a la cuenta del usuario. Sin embargo, debido al problema de la tarifa de transacción, el monto del reembolso generalmente es menor que el monto de la transacción interna anterior. A continuación, el estafador utilizará la banca en línea de la víctima para transferir fondos o activar una operación de pago rápido y elegirá el método del código de verificación por SMS para la verificación. De esta manera, la víctima recibirá un mensaje SMS con el código de verificación en su teléfono móvil. Finalmente, el estafador utiliza la excusa de un reembolso por tiempo limitado y requiere que la víctima proporcione inmediatamente el código de verificación recibido en su teléfono móvil. Una vez que la víctima proporciona el código de verificación por SMS a la otra parte, la otra parte tiene éxito.

Cómo romperlo: Casi sin problemas. La forma más sencilla y eficaz es llamar inmediatamente al número oficial de atención al cliente del banco para su verificación. No confíe en ninguna llamada proactiva que diga ser de atención al cliente.

Rutina 2

"Eres sospechoso de infringir la ley"

"Eres sospechoso de blanqueo de capitales", "Eres sospechoso de recaudación ilegal de fondos ", "Usted es penalmente responsable por sobregirar su crédito" "Estas son las razones por las que las personas se hacen pasar por fiscales y cometen fraude. Esta táctica no es nueva, pero debido a su naturaleza intimidante, las personas que desconocen este tipo de estafa pueden caer fácilmente en ella. Hoy en día, muchos estafadores utilizan software de cambio de números para disfrazarse de números oficiales de atención al cliente, pero si la víctima realmente vuelve a llamar, normalmente pueden detectar la estafa. Incluso existe una "versión mejorada": el estafador guía al usuario para que haga un pedido por teléfono con el pretexto de regalar artículos y lo envíe por correo contra reembolso si el usuario se niega a firmar para la entrega urgente o devolver el producto. bienes, el estafador utilizará el tono del Ministerio Público y la ley para castigar al usuario amenazando e intimidando, cometiendo fraude.

Cómo solucionarlo: No creas fácilmente las llamadas de desconocidos. Si alguien dice que es sospechoso de un delito, primero debe llamar al 110 para preguntar. O pregúntale a tus familiares y amigos que te rodean; normalmente podrás detectar la estafa rápidamente.

Rutina 3

“Su ×× vuelo ha sido cancelado”

La reserva móvil de billetes de avión se ha convertido en un foco de fraude online. Los estafadores mienten sobre motivos como cambiar boletos o reembolsarlos, llevar a las personas a ingresar a sitios web de phishing, números falsos y trampas de remesas. El "Informe de Big Data contra el fraude en Internet contra las telecomunicaciones de Tencent para el segundo trimestre de 2016" muestra que este tipo de fraude representa el 44% del total, lo que lo convierte en la corriente principal del fraude en línea. Los estafadores pueden decir con precisión el nombre de la víctima y la información del vuelo y, a menudo, defraudan para obtener una compensación por cambiar la reserva.

Cómo solucionarlo: para negocios de reembolso y cambio de reserva de boletos, manéjelo a través de los sitios web, teléfonos y salas de servicio de las aerolíneas, agentes de emisión de boletos y otros canales formales. No confíe en ninguna llamada telefónica ni mensaje de texto. , incluso si son completamente consistentes con su información personal.

Rutina 4

“El producto que compraste está agotado, puedes solicitar un reembolso”

El estafador primero comprende completamente la información de compra en línea de la víctima Describa y con precisión la información de compras de la víctima para ganarse su confianza y luego obtenga el número de tarjeta bancaria, la contraseña y el código de verificación por SMS de la víctima. A veces, los estafadores utilizan directamente el teléfono para obtener información relevante y, a veces, también piden a las víctimas que abran sitios web de phishing y completen la información relevante manualmente. El número de la tarjeta bancaria, la contraseña y el código de verificación se filtraron al mismo tiempo y el estafador transfirió con éxito el dinero desde la cuenta bancaria en línea de la víctima.

Cómo solucionarlo: cuando encuentre transacciones anormales de productos, situaciones de falta de existencias, etc., primero debe consultar el número oficial de atención al cliente del sitio web de compras. No confíe fácilmente en las personas que llaman de manera proactiva. y afirmar ser servicio al cliente. Las cuentas de compras en línea y las cuentas de pago deben tener contraseñas separadas, y las contraseñas deben ser lo suficientemente complejas y cambiarse periódicamente.

Rutina 5: "Recomendarle las diez mejores acciones alcistas"

Este tipo de estafa generalmente recauda depósitos o márgenes de los usuarios con el fin de aprender conocimientos sobre acciones y recomendar acciones nuevas. Los inversores que buscan el éxito son particularmente eficaces. De hecho, las compañías de valores formales generalmente no brindan servicios pagados de recomendación de acciones a los inversionistas, y mucho menos recaudan depósitos o márgenes de los usuarios en este nombre. Suelen enviar fotografías o fotografías de la denominada licencia comercial de la empresa, certificado industrial y comercial o código de organización, etc. Puede averiguarlo llamando al servicio oficial de atención al cliente de la empresa de valores para consultar.

Cómo solucionarlo: no crea en ninguna recomendación de acciones o información de selección de acciones, ya sea que provenga del sitio web, QQ, mensaje de texto o llamada telefónica. Puede verificar esto llamando nuevamente al número oficial de atención al cliente.

Rutina 6: "Apple 6S gratis por 699 yuanes"

Recientemente, la policía de Hunan anunció un nuevo caso de fraude. Una banda de estafadores afirmó que "cobran 699 yuanes de ingresos personales". gravar y regalar un Apple 6S" En nombre de "teléfono móvil y tarjeta telefónica de 700 yuanes", envió teléfonos móviles o moldes de teléfonos móviles falsificados o dañados a las víctimas por fraude. En dos meses, defraudó a cientos de víctimas y defraudó cientos de miles de yuanes.

Cómo solucionarlo: el fraude se lleva a cabo en nombre de promociones aparentemente legítimas. No se arriesgue.

Rutina 7: "Por favor reciba el subsidio recién nacido a tiempo"

Los delincuentes utilizan el pretexto de recibir el subsidio recién nacido para defraudar, porque pueden contar información detallada de la víctima, para que El La persona que fue engañada creyó que era verdad. Después de que el estafador obtiene la cuenta bancaria de la víctima, generalmente le pide que vaya a un cajero automático y siga las "orientaciones" de la otra parte para ingresar a la interfaz de operación en inglés. Debido a que las víctimas no pueden entender las indicaciones en inglés de los cajeros automáticos, a menudo confunden el procedimiento de transferencia con ingresar un código de verificación y terminan siendo engañadas.

Cómo solucionarlo: No te fíes de este tipo de llamadas o mensajes de texto y mucho menos acudas a un cajero automático para operarlos.

Rutina 8: Sustituir la tarjeta del móvil

El truco de esta reciente estafa suele consistir en bombardear el teléfono con cientos de mensajes de texto spam y llamadas de acoso para encubrir el fraude provocado por 10086 servicio al cliente Envíe un mensaje de texto recordatorio de reemplazo de tarjeta al número de teléfono móvil, luego, tome una tarjeta de identificación temporal con la información de la víctima y vaya al salón de negocios para solicitar una tarjeta de teléfono móvil en el sitio, haciendo la propia tarjeta de teléfono móvil del propietario. pasivamente inválido; y finalmente cambió la contraseña de servicio al cliente del teléfono móvil y la contraseña de la tarjeta bancaria, y robó el dinero de la tarjeta bancaria vinculada a la aplicación móvil a través del código de verificación por SMS.

Cómo descifrarlo: es mejor hacer diferentes las contraseñas comunes de sitios web, contraseñas de servicio al cliente, contraseñas bancarias y otras contraseñas clave de inicio de sesión comercial, y cambiarlas con regularidad, no hacer clic en enlaces enviados por varios números en; voluntad. Si recibe una gran cantidad de llamadas o mensajes de texto acosadores, no apague su teléfono. Utilice un software de seguridad para teléfonos móviles para bloquear los números acosadores y desvincular inmediatamente su tarjeta bancaria. Cuando utilice WiFi público, intente no iniciar sesión en aplicaciones bancarias. en su teléfono. O transfiera dinero usando su teléfono móvil.

Rutina 9: “La amante está embarazada y necesita urgentemente dinero para un aborto”

Este es un tipo de fraude que ha estado activo durante mucho tiempo, pero recientemente un estafador dijo "La amante está embarazada y necesita dinero urgentemente para un aborto" Se contactó por teléfono con más de 80 personas mayores. Los estafadores aprovechan al máximo las características de las personas mayores que se preocupan por sus hijos y atraen a las víctimas para que transfieran dinero. Este es un método relativamente nuevo y es la innovación y mejora continua del estafador en el engaño.

Cómo solucionarlo: No confíes fácilmente en las llamadas de extraños, especialmente si se trata de una emergencia y necesitas dinero con urgencia.

■Profundidad

1,6 millones de personas se distribuyen en la cadena de la industria negra

Decenas de tipos de trabajo están estrechamente vinculados

El drama de Fraude en telecomunicaciones ocurre todos los días y los guiones de los estafadores se actualizan constantemente. Pei Zhiyong, jefe experto antifraude de 360, dijo que el fraude en las telecomunicaciones ha formado ahora una cadena de industria negra desde el acaparamiento y la venta de información personal hasta la comisión de fraude y la división de los bienes robados. Lo sorprendente es que esta cadena se está volviendo cada vez más industrializada y especializada, la división del trabajo es cada vez más detallada, constantemente surgen nuevos roles y veinte o treinta "tipos de trabajo" están interconectados.

Según datos de la plataforma 360 Lie.com, la escala de la industria del fraude informático en China supera los 115.200 millones de yuanes, con más de 1,6 millones de practicantes del fraude.

Los fraudes en telecomunicaciones han tenido éxito en repetidas ocasiones. Al investigar las razones, 360 expertos en seguridad creen que la gran cantidad de fraudes en telecomunicaciones, la filtración generalizada de información, las cadenas industriales completas y la capacitación sistemática de los profesionales se han convertido en factores clave.

Se entiende que la cadena de la industria del fraude se divide en al menos cuatro eslabones principales: adquisición de información ascendente, ventas intermedias al por mayor, implementación del fraude al público y distribución final de bienes robados. En estos cuatro enlaces principales, hay editores de phishing, desarrolladores de caballos de Troya, piratas informáticos que roban bases de datos, minoristas de phishing, distribuidores de nombres de dominio, mayoristas de cartas personales, distribuidores de tarjetas bancarias, distribuidores de tarjetas telefónicas, distribuidores de tarjetas de identificación, administradores de fraude telefónico y agentes de envío masivo de SMS. , Técnicos de promoción en línea, contadores financieros, ponyboys de cajeros automáticos, intermediarios que comparten botín y otros múltiples tipos de trabajo se entrelazan, llevando a las víctimas a la trampa paso a paso.

Por lo general, los enlaces ascendentes de adquisición de información y ventas mayoristas brindan diversos preparativos, brindan soporte técnico y venden información personal. No participan en la implementación real del fraude y están profundamente ocultos, pero proporcionan elementos delictivos. Fraude en telecomunicaciones. Las herramientas pueden causar tanto daño como las bandas de estafadores. La realización de fraude es el vínculo más expuesto al público. Aparecen con identidades falsas, como fiscales, conocidos, líderes, servicio al cliente, etc., y tienen fuertes habilidades de comunicación y relaciones públicas. Divida los bienes robados y venda los bienes robados. Una vez que el fraude tenga éxito, entrará en la etapa de dividir los bienes robados y venderlos. A veces, la pandilla hace arreglos para que Ponyboy retire dinero de un cajero automático y luego transfiera el dinero robado a un intermediario que distribuye el dinero robado, quien luego lo distribuye a los miembros de la pandilla. A veces, las pandillas piden a los contadores financieros que distribuyan el dinero robado entre múltiples cuentas bancarias en línea, lo que dificulta que la policía resuelva el caso y que los bancos congelen las cuentas.

El análisis de Pei Zhiyong señaló que a finales del año pasado había alrededor de 15 tipos de trabajo, pero según la información actualmente disponible, todavía están surgiendo nuevos “tipos de trabajo”. Por ejemplo, este año hay formadores docentes, algunos de ellos son responsables de desarrollar engaños, otros son responsables de estudiar las lagunas comerciales, algunos son responsables de editar guiones de estafas y algunos están realizando análisis psicológicos para diseñar estafas basadas en las debilidades de. la naturaleza humana y las demandas de los diferentes grupos. Los eslabones de estas cadenas negras no coinciden entre sí, lo que dificulta la investigación del caso.