¿Qué cuentas financieras se vieron principalmente afectadas por la operación de descifrado de tarjetas?
Tarjetas bancarias: incluyendo tarjetas bancarias personales, cuentas corporativas y tarjetas de liquidación, así como cuentas de instituciones de pago no bancarias, que es lo que solemos llamar pagos de terceros como WeChat y Alipay.
El 10 de octubre de 2020, el Consejo de Estado convocó una reunión conjunta interministerial para combatir nuevos delitos ilegales en las redes de telecomunicaciones y decidió lanzar una operación de "desconexión de tarjetas" a nivel nacional. estrechamente relacionado con todos.
En junio de 2021, los dos departamentos se desplegaron para limpiar y rectificar tarjetas telefónicas fraudulentas de acuerdo con la ley.
A partir de julio, el ICBC limpiará las cuentas bancarias personales de los usuarios (tarjetas de débito, libretas de ahorros vigentes) que no se hayan utilizado durante mucho tiempo.
Además, muchos bancos han comenzado a limpiar "las cuentas sobrecargadas de una persona".
2. Por qué "cortar la tarjeta"
(1) Es particularmente dañino. Es probable que una "tarjeta" con un "nombre real pero no una persona real" se utilice para delitos como fraude de telecomunicaciones, tráfico de drogas en línea y juegos de azar en línea. Según las estadísticas, la cantidad de dinero que sale cada año de los juegos de azar en línea alcanza los billones, lo que es difícil de rastrear y combatir.
(2) Ha llegado el momento. Desde septiembre de 2016, el Ministerio de Seguridad Pública, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, el Banco Popular de China, la Fiscalía Popular Suprema y la Ley Suprema han emitido sucesivamente documentos e interpretaciones jurídicas sobre la lucha contra nuevos delitos en las redes de telecomunicaciones.
3. ¿Cuáles son las "medidas para romper tarjetas"?
(1) Medidas severas
1. Bandas de apertura de tarjetas: explotar las lagunas de gestión para proporcionar servicios a una empresa. gran cantidad de aperturas de tarjetas "Iniciados" convenientes
2. Bandas portadoras de tarjetas: bandas que engañan u organizan a otros para abrir tarjetas de teléfonos móviles y tarjetas bancarias
3. : acepta tarjetas de teléfonos móviles de bandas portadoras de tarjetas, bandas de tarjetas telefónicas
4 bandas de vendedores de tarjetas: después de recoger las tarjetas, las venden en diferentes niveles para ganar la diferencia de precio
. (2) Rectificación
1. Áreas clave: "Involucrando" industrias clave: la industria financiera, incluidas principalmente sucursales bancarias, instituciones de pago de terceros, los tres principales operadores, operadores virtuales, incluidos; agentes, canales online, etc.