¿Puedo obtener un reembolso si recibo una llamada desde el extranjero? Revela en exclusiva la nueva estafa de reembolso de Phoenix Financial

Texto/Finanzas Kandian.com Zhuang Boxian Phoenix Finance fue objeto de investigación el año pasado y Hebao Finance fue objeto de investigación hace dos años. Tan pronto como sopla la "brisa primaveral" del Año Nuevo, ¿vuelven las cenizas de los muertos?

Recientemente, muchos prestamistas de Phoenix Financial han recibido llamadas de Hong Kong y Macao. Las llamadas indicaban que el capital de la cuenta de Phoenix Financial se puede devolver después de unirse al grupo QQ. Después de investigar, descubrí que no solo Phoenix Financial, sino también los prestamistas de Wallet Financial recibieron la misma llamada.

Después de recibir la llamada de "Financial Kandian.com", me comuniqué con el personal de servicio al cliente que decía ser Phoenix Financial. El servicio al cliente primero preguntó si el saldo de la cuenta no había sido devuelto y. Luego me pidió que agregara una persona responsable de los reembolsos del grupo QQ.

Cuando pregunté por qué quería devolver dinero uniéndome al grupo QQ, el servicio de atención al cliente al otro lado del teléfono dijo que eran una plataforma de terceros autorizada "oficialmente". Pero cuando pregunté cómo devolver el capital y cómo devolverlo a través del grupo QQ, el servicio de atención al cliente por teléfono dijo que debía comunicarme directamente con el servicio de atención al cliente de WeChat porque sus negocios eran incompatibles. Siguió diciendo "eso" y "esto" como si estuviera inventando excusas. Cuando pasaron los 10 minutos, no le importó lo que dije y colgó el teléfono.

Después de anotar el número del grupo QQ mencionado en el teléfono, me uní al grupo QQ con un nombre, una cantidad y un número de teléfono móvil falsos. El nombre del chat grupal es "Grupo de procesamiento en línea 79" y parece que existen muchos grupos de devolución de dinero de este tipo.

El número de personas en el grupo se mantiene en alrededor de 100, y hay cuatro miembros del personal de atención al cliente con los mismos avatares que son los administradores del grupo. Tan pronto como me uní al grupo, un especialista envió inmediatamente un mensaje pidiéndome que agregara al llamado "especialista" a QQ.

Revisé el historial de chat y descubrí que un miembro del servicio de atención al cliente publicó un anuncio en el grupo diciendo que el reembolso se había completado, y las personas que habían reembolsado su dinero exitosamente compartieron sus experiencias en el grupo, y alguien más respondió "Felicitaciones" a continuación. Parecía pacífico.

Pero si miras de cerca, puedes encontrar que siempre son esas pocas personas las que animan, para crear una atmósfera de "esto es realmente confiable" para aquellos que acaban de unirse al grupo. Aunque la mayoría de las personas en el grupo son cómplices, también hay personas que no saben la verdad y preguntan cómo obtener un reembolso después de ingresar al grupo, y el servicio al cliente y los cómplices les responderán de inmediato.

Después de unirme al grupo, inmediatamente agregué el número QQ del llamado especialista y la llamada de servicio al cliente fue el especialista 075. Después de unos diez minutos de aprobar la solicitud de amistad, me agregaron al grupo ejecutivo 075. Había dos especialistas en el grupo y una persona cuyo nombre en línea era "Miembro de la Comisión Reguladora Bancaria de China".

Después de unirme al grupo, el Especialista 075 me pidió que completara mis datos personales y el monto a buscar en la base de datos de información. Al principio, me preocupaba que no coincidiera con la lista de números de teléfonos móviles que tenían, pero pronto confirmaron mi información y descubrieron que el saldo de mi cuenta era de 52.800,58 yuanes, pero no sabía mi nombre ni mi número de teléfono móvil. La cantidad la compongo yo.

Para obtener más información, pregunté qué plataforma de terceros eran y si tenían algún certificado. El especialista dijo que era una plataforma de terceros: Eight Roads Capital Asset Management.

Busqué Eight Roads Capital en Internet, y Eight Roads Capital tiene una declaración solemne en la posición más llamativa de su sitio web oficial: nunca ha recaudado fondos ni fondos en nombre de Eight Roads. Capital a través de WeChat, aplicación, sitio web o cualquier otro canal de recaudación de fondos.

De hecho, en este punto, siempre que busques el nombre de su plataforma de terceros, las mentiras de los estafadores ya están llenas de lagunas, pero también hay algunas personas que no tienen experiencia o están ansiosas. para conseguir dinero Luego cayó en una trampa. Hasta el momento no había señales de intentar defraudar dinero, así que seguí actuando con ellos, diciendo que tenía prisa por conseguir dinero y cómo podría obtener el saldo en mi cuenta.

En ese momento, el comisionado finalmente reveló su verdadero propósito. Después de que acepté iniciar el proceso de reembolso, el especialista propuso las opciones de reembolso uno y dos. La primera opción es pagar el 30% del monto del reembolso como fondo de cobertura, y puede obtener el capital completo + el fondo de cobertura en media hora. La segunda opción es pagar el 20% del monto del reembolso como fondo de cobertura, pero; Puedes obtenerlo en 24 horas con todo el dinero.

Este fondo de cobertura, dijo el servicio al cliente, es proporcionado por la bolsa de acuerdo con la "Ley de Sociedades de la República Popular China", las "Normas de Contabilidad Corporativa" y los "Reglamentos de la Comisión Reguladora de Valores de China". , "Ley del Banco Popular de China" y otras leyes pertinentes estipuladas. Un mentiroso ilegal se aprovechó del desconocimiento de la ley por parte de la gente y enumeró un montón de leyes y regulaciones que pueden parecer impactantes a primera vista, pero que no tienen relevancia si se miran más de cerca. Sólo legalizaron los llamados fondos de cobertura en nombre del gobierno y. la ley.

Después de elegir la opción 1, el especialista me pidió que eligiera qué tarjeta bancaria usar para la transferencia y me proporcionó el número de cuenta de su tarjeta bancaria y el nombre del beneficiario. Vale la pena señalar que el beneficiario es un individuo llamado Liang. En cuanto a las capturas de pantalla de transferencias y recibos en el grupo, algunas son de Everbright y otras de China Construction Bank, y los nombres de los beneficiarios también son diferentes. Parece que cada banco abre una tarjeta a nombre de una persona diferente. fin de recaudar fondos.

A estas alturas, los métodos de estos estafadores se han vuelto obvios. Primero, llame a los usuarios objetivo y dígales que devolverán su saldo a través de QQ para inducirlos a unirse al chat grupal. Los cómplices del grupo enviarán algunas capturas de pantalla genuinas y falsas de transferencias y recibos, y los usuarios ansiosos por recuperar sus fondos probablemente les creerán. En este momento, si se utilizan dos opciones 1 y 2 con diferentes tiempos de devolución, es probable que las personas impacientes elijan la opción 1 y caigan en la trampa de los estafadores una vez que se transfiera el dinero.

Observé chats de grupos grandes. Algunas de las personas que se unieron eran prestamistas de Phoenix Financial y otras eran prestamistas de Wallet Finance. Después de recibir la llamada, todos creyeron las palabras del servicio al cliente y se unieron al grupo QQ. . Phoenix Finance, una filial de Phoenix TV, y Hebao Finance de Shenzhen han sido investigadas por la policía.

¿Por qué los prestamistas de estas dos instituciones financieras reciben con frecuencia este tipo de llamadas fraudulentas? Es muy probable que estas dos empresas vendieran la información personal de los usuarios a estos estafadores, exprimiendo al máximo el "valor" de los prestatarios. En un entorno de aumento de las tasas de interés en los Estados Unidos y malas condiciones del mercado de valores, la gente necesita urgentemente retirar fondos. Con las dos sesiones que se celebrarán en marzo, los estafadores tienen que apresurarse a engañar uno por uno antes de que las noticias se vuelvan más estrictas. De esta manera, los estafadores se aprovechan del pánico y la amabilidad del prestamista y realizan frecuentes llamadas fraudulentas.

Yo, de "Financial Kandian.com", consulté al profesor Bo Shouxing de la Facultad de Derecho de la Universidad de Beihang y dijo que este tipo de fraude se puede ver de un vistazo y que muchas personas del grupo pueden serlo. Cómplice de estafadores, pero lamentablemente siempre hay gente que cae en ellos. Para ser honesto, una vez que lo defraudan, la posibilidad de recuperarlo es muy pequeña, la protección de los derechos legales es demasiado difícil y los canales no son fluidos. La única forma es no ser tacaño ni dejarse engañar.

También me gustaría recordarles a todos que no respondan fácilmente llamadas desde el extranjero, que no crean en aquellos que utilizan otros canales como QQ o WeChat en lugar de los canales oficiales, y que no crean en aquellos que exigen el pago primero. se pueden reembolsar. He denunciado a este grupo hasta ahora. ¡Espero que todos reciban una advertencia después de leer los métodos y las palabras de estos estafadores!