¿Qué significa el índice de un fondo indexado?

En términos generales, hay muchos valores en el mercado de valores y los precios de los diferentes valores cambian en cualquier momento, y el índice es un índice de referencia que puede reflejar el aumento y la caída general del mercado de manera oportuna. Por ejemplo, el índice CSI 300 al que a menudo nos referimos refleja los cambios integrales en los precios de las acciones de 300 acciones representativas con alta liquidez y gran escala en los mercados de valores de Shenzhen y Shanghai. Cada índice selecciona una cierta cantidad de valores como sus valores constituyentes y le da a cada valor un peso determinado de una manera determinada. Por ejemplo, para un índice ponderado por capitalización de mercado, cuanto mayor sea la capitalización de mercado, mayor será la ponderación de los valores que lo componen y mayor será el impacto del ascenso y la caída de los valores en el índice.

Los fondos indexados utilizan un índice específico (como el índice Shanghai y Shenzhen 300, el índice S&P 500) como índice subyacente y utilizan los valores que constituyen el índice como objetos de inversión, comprando todo o parte de las acciones constituyentes del índice. Productos de fondos que construyen carteras de inversión basadas en valores y rastrean el desempeño de los índices subyacentes. Los fondos indexados generalmente tienen como objetivo seguir de cerca el índice subyacente y minimizar el error de seguimiento, con el objetivo de hacer que la cartera cambie la tendencia cerca del índice subyacente, obteniendo así aproximadamente la misma tasa de rendimiento que el índice subyacente. Los fondos indexados tienen las características de bajo costo, riesgos de inversión diversificados, alta transparencia operativa y poca influencia de factores subjetivos de los administradores de inversiones durante el proceso de operación. En los últimos años, los fondos indexados han seguido desarrollándose y expandiéndose, y sus tipos de productos pueden cubrir mercados nacionales y extranjeros y múltiples clases de activos importantes, convirtiéndose en una opción importante como herramienta de asignación de activos.