El depósito de NT$2.8 mil millones de Jimin Credibility fue prometido “sin saberlo” como garantía. ¿Qué encontró la policía después de intervenir en la investigación?

La verdad específica de este caso aún está bajo investigación por parte de la policía.

Aunque este caso financiero sólo ha llamado nuestra atención en los últimos dos días, en realidad han pasado más de dos meses desde que ocurrió el incidente. En la tarde del 19 de agosto, Yu Jianghua, responsable de Wuxi Jiyu Shanhe Pharmaceutical Co., Ltd., recibió una llamada de la sucursal de Nanjing del Bohai Bank, diciendo que Shanhe Pharmaceutical estaba manejando un negocio de garantía de depósitos. Después de recibir la llamada, Yu Jianghua consultó inmediatamente con el personal financiero de la empresa, pero lo que no esperaba era que el robo financiero acababa de comenzar.

Aunque Yu Jianghua respondió de inmediato al personal del mostrador que nadie en su empresa iba a manejar el compromiso de depósito y les pidió que cancelaran este negocio de inmediato, sus palabras no tuvieron ningún efecto en la cuenta de la empresa. 3 mil millones de yuanes. El préstamo todavía se utilizó como garantía de préstamo para Huaye Petrochemical. Sin otra opción, Yu Jianghua solo pudo informar a la empresa matriz, Jimin Credible Group, para recuperar las pérdidas.

Entonces, ¿pueden realmente los bancos completar los procedimientos de prenda de activos sin el conocimiento de la empresa?

El requisito previo para la prenda de activos es el certificado de depósito a plazo de la unidad emitido por el banco. Es un certificado de derecho de depósito a plazo que el deudor solicita a la institución financiera que acepta depósitos al solicitar un préstamo hipotecario. Y los certificados de depósito a plazo unitario sólo pueden emitirse y utilizarse con fines de préstamos prendarios. Los materiales requeridos para la emisión y confirmación de los certificados de depósito a plazo unitario son:

Certificado de apertura de cuenta: incluye el certificado de apertura de cuenta propiedad del prestatario o de un tercero y entregado al prestatario

2. El depositante encomienda al prestamista solicitar un poder al banco depositario para emitir un certificado de depósito a plazo unitario

3.

Lo que es aún más interesante es que dos días después del incidente, Guan Pengcheng, jefe de la sucursal de Nanjing del Banco Bohai, le dio al Grupo Jimin una solución alternativa: transferir los 500 millones de cuentas de yuanes depositados la semana pasada. seguirá estando comprometido con Huaye Petrochemical. De lo contrario, antes del día 25, si no se paga la deuda de Huaye Petrochemical, los depósitos en la cuenta del Bohai Bank de Jimin Credible se debitarán primero.

Suena lógico, pero no tiene ningún sentido. Cuando las cosas han llegado a este punto, Bohai Bank, en lugar de sentir remordimiento, culpa o vergüenza por no haber cumplido con sus responsabilidades, en realidad está preparado para seguir la corriente, ser generoso con los demás y llevar a cabo el robo. hasta el final?

Ante tal lógica mafiosa, Jimin Credible dijo: No lo hago, me niego, esto es imposible. Pero Bohai Bank piensa: puedes hacerlo, si quieres, no hay problema. Por lo tanto, el 25 de agosto, el Bohai Bank volvió a deducir por la fuerza el depósito de 450 millones de yuanes del Grupo Jimin.

El 3 de septiembre, el indefenso Grupo Jimin no tuvo más remedio que denunciar el caso a la policía de Wuxi.

Se trata sin duda de un enorme "humor negro" en la industria financiera.

En este caso, ¿cómo se emitió el certificado de depósito a plazo unitario clave? ¿Qué papel jugó Bohai Bank en todo el incidente? ¿Existe alguna emisión ilegal de instrumentos financieros? ¿Y Huaye Petrochemical defraudó el préstamo del Bohai Bank?

Todas estas cuestiones sólo queda esperar los resultados de la investigación policial.