¿Cuál es la diferencia entre el comercio de acciones y los juegos de azar?
Sin un comportamiento de inversión disciplinado y basado en principios, la tasa de ganancia es peor que el juego de azar. Muyu puede utilizar algunos datos cuantitativos para decirle cuán riesgoso es el comportamiento de inversión ciega y luego brindar algunas opiniones pertinentes para evitar que el comercio de acciones se convierta en sinónimo de juego.
Si compras una acción al azar en el mercado de valores y luego esperas de tres a cinco días, ¿cuál es la probabilidad promedio de obtener ganancias de tu inversión? Alrededor del 45%, esto lo calcula Muyu basándose en big data de los últimos tres años. Entonces, si juegas a adivinar en un casino normal, la probabilidad de ganar es aproximadamente del 50%. Un 50% de posibilidades de ganar es una pérdida, porque siempre se gana un poco más de dinero cuando se pierde que cuando se gana. Por ejemplo, si 100 yuanes generan una ganancia del 10%, la cantidad es 110 yuanes, pero si 110 yuanes caen un 10%, la cantidad es mayor que el aumento de 10 yuanes. Tienes que tener una tasa de ganancia del 52% para cubrir la brecha entre perder y ganar.
El 50% de la tasa de ganancias proviene del juego, sin mencionar el 45% del comercio de acciones. No es de extrañar que el economista Wu Jinglian dijera que las acciones A ni siquiera son tan buenas como los casinos. Entonces alguien debe decir, bueno, si mis habilidades son buenas y mi conocimiento es rico, mi negociación con acciones no es un juego de azar.
Sí, es posible. Pero más del 70% de las pérdidas de los inversores minoristas demuestran que la gran mayoría de las personas en realidad no pueden hacerlo. No está claro cuántos del otro 30% dependen de la suerte. Esto se debe a las siguientes razones principales.
1. La mayor parte de la información del mercado ha sido procesada por otros y tiene intenciones rectoras. Para decirlo sin rodeos, los 4.400 puntos de la Bolsa de Valores de Shanghai en 2015 se debieron a que ciertos medios oficiales dijeron que el mercado alcista acababa de comenzar. En septiembre y octubre pasados, las denominadas diez principales empresas de valores se mostraron unánimemente optimistas. pero el mercado estaba cayendo en picado. Podemos encontrar que las instituciones son alcistas la mayor parte del tiempo, pero el mercado cae la mayor parte del tiempo. Son estos grupos de interés los que necesitan que alguien negocie y les aporte comisiones. Estamos acostumbrados a llamar puerros a los inversores minoristas. En realidad, esto se debe a que siempre hay instituciones y personas con motivos ocultos que intentan apuntar al mayor número de inversores minoristas, y pueden inventar innumerables historias para este propósito.
2. La mayoría de las tecnologías dejarán de ser efectivas si más personas las utilizan. Hay muchas técnicas en Internet que le enseñan cómo observar patrones de líneas K, como la divergencia inferior y la divergencia superior. El uso de promedios móviles también es muy popular. Pero el problema es que si mucha gente utiliza estas tecnologías, ya han perdido su valor. Eche un vistazo a cuál de las acciones líderes de este año no es una divergencia superior y cuál de las acciones que han estado cayendo durante mucho tiempo no es una divergencia inferior. Muyu realizó pruebas utilizando una gran cantidad de datos para estudiar estas tácticas de la línea K y la tasa de victorias no alcanzó el 52%. También existen las llamadas técnicas de inversión de valor, como EPS, relación precio-valor contable, etc. Si realmente utiliza estas cosas, entonces debería tener una posición completa en acciones bancarias. Incluso la versión básica del modelo de valoración de activos CAPM ya no funciona. Los verdaderos actores principales utilizan su tecnología y métodos de análisis únicos y luego lo engañan para que continúe usando la tecnología anterior, de modo que siempre estén un paso por delante.
3. Los inversores comunes y corrientes no pueden aprender ni utilizar las técnicas y estrategias de inversión más valiosas. Por supuesto, también existen métodos de inversión más sólidos, como los métodos de arbitraje sin riesgo de alta frecuencia, como los métodos de análisis de valoración líderes de la industria. Incluso las compañías de valores están analizando los fondos de sus principales clientes para organizar sus propias operaciones, y pueden hacerlo. también cubrirse con futuros sobre índices bursátiles. La mayoría de los inversores comunes son seguidores del mercado, ya están medio paso por detrás, y los trucos utilizados por los principales actores del mercado están fuera de nuestro alcance. Este juego ha sido injusto durante mucho tiempo. Puedo decirle responsablemente que al menos el 80% de los tutoriales y los llamados profesores que le enseñan a operar con acciones no valen nada.
Los tres aspectos anteriores dificultan que la mayoría de los inversores comunes obtengan mayores posibilidades de ganar que apostar, independientemente de lo que hagan. Desde una perspectiva a largo plazo, se puede decir que un número considerable de personas. especular con acciones, que es apostar, e incluso apostar. Es solo que cuando muchas personas ingresan al mercado, piensan que si escuchan las noticias y siguen al maestro, tendrán la oportunidad de convertirse en el rey de la mesa de juego, pero lo que encontrarán más tarde son hechos sangrientos. Entonces, ¿cómo pueden los inversores evitar un comportamiento de inversión ciego que es peor que el juego? Muyu tiene las siguientes sugerencias.
1. En primer lugar, debes tener un conocimiento claro de ti mismo y no hacer cosas más allá de tus capacidades. Por ejemplo, es posible que haya adquirido una comprensión completa de la sensibilidad de su mercado a través de varias operaciones a corto plazo y haya descubierto que, después de múltiples pérdidas, siempre está un paso por detrás de la fuerza principal. Por ejemplo, si ha adquirido muchos conocimientos y cree que una determinada acción solo vale 20 yuanes, pero ha subido a 40 yuanes, debe revisar su capacidad para juzgar el precio de las acciones.
Es normal que los inversores sufran algunas pérdidas y luego encuentren los factores clave de sus problemas de inversión. Pero lo más aterrador es ser terco y seguir perdiendo durante varios años después de perder una vez. Este es el verdadero puerro verde. Después de perder varias veces, debes tener una posición clara. Si no eres un genio o te resulta demasiado difícil dominarlo, debes considerar cómo transformarte.
2. Sea un inversor estratégico, no un jugador táctico. Se puede decir que la mayoría de los participantes del mercado en los Estados Unidos son inversores estratégicos, mientras que la mayoría de nosotros somos inversores tácticos. Los inversores estratégicos observan la tendencia general y pueden aprovechar grandes oportunidades, y el rendimiento de sus inversiones se basa en la apreciación continua de los activos. Los jugadores tácticos dependen de vender caro, comprar barato y dejar que otros se hagan cargo para lograr sus propios beneficios. Por lo tanto, los inversores estratégicos han marcado el comienzo de un mercado alcista de 10 años. Los jugadores tácticos, por otro lado, siempre fluctúan dentro de un rango limitado y repiten repetidamente el juego del fuerte cosechando al débil. Por lo tanto, para la mayoría de los inversores comunes, deberíamos buscar un método de inversión que intercambie tiempo por espacio. Por ejemplo, realice inversiones fijas en fondos ETF con características de tendencia en lugar de preocuparse por las ganancias y pérdidas en uno o dos días. De esta manera podrá evitar experimentar la crueldad de los juegos a corto plazo y tener una buena experiencia de inversión. Recientemente, muchos inversores han perdido la mitad de su patrimonio neto en un día debido a la inversión en bonos convertibles. Se puede decir que es una minoría, pero este tipo de riesgo de inversión es insoportable si ocurre una vez en la vida para la gente común, puede conducir a una pérdida total de confianza en uno mismo, conflictos familiares, etc. , a menos que sean verdaderos jugadores.
3. Aprenda conocimientos de inversión rectos en lugar de estudiar cómo apostar. El mundo del juego está lleno de monstruos y fantasmas, con todo tipo de cosas surgiendo en una corriente interminable y lleno de intrigas. Los inversores comunes y corrientes que no tienen ventajas en capital e información nunca podrán derrotar a los principales jugadores del nivel del juego. . Si desea ser un excelente inversor, necesita aprender análisis de estados financieros, macroeconomía, valoración de empresas e incluso programación sencilla o desarrollo de hojas de cálculo desde lo básico. Sólo con este conocimiento podrá tener la oportunidad de dominarlo. punto de vista del valor sin dejarse perturbar por el ruido del mercado. Puede que estos umbrales no sean bajos, pero existen otros más simples y directos. Dedique algún tiempo a estudiar las tendencias de la industria y comprenda un poco la tecnología de lectura del mercado, y luego podrá probar las apuestas fijas. Incluso si realiza una inversión incorrecta al principio, puede utilizar el tiempo y el espacio para corregirla. , para que no te lastimes por un solo error.
Algunas personas dicen que si todos hacen inversiones fijas, ¿no podrán ganar dinero porque habrá más gente usándolo? Entonces puede consultar el Nasdaq. La mayoría de los inversores institucionales de Estados Unidos no se salieron del camino. No será hasta que los fundamentos de la tendencia general que usted persigue sean inconsistentes que habrá turbulencias más severas. La amplitud de esta fluctuación es mucho menor que la de los jugadores y el período de fluctuación será más corto. Lo que es más importante es que la cantidad de juicios subjetivos que debes hacer es varios órdenes de magnitud menor que cuando juegas.