La información más reciente sobre financiación logística

El periodista de Zhongan Online supo en la Segunda Sesión del Tercer Consejo de la Federación Provincial de Compras y Logística de Anhui, celebrada el 21 de marzo, que la industria logística de la provincia alcanzó un valor agregado de 86 mil millones de yuanes en 2012, lo que representa la tercero El valor agregado de la industria representa el 15,2%; el número de empleados en la industria logística en la provincia ha alcanzado más de 1,8 millones, lo que la convierte en una de las industrias importantes que atrae empleo social. La industria logística de nuestra provincia se encuentra en un período de transformación y modernización desde la logística tradicional hacia la logística de alta gama.

Se informa que a finales de 2012, había casi 300 empresas de logística de terceros por encima del tamaño designado en la provincia y 52 empresas de logística de nivel A, convirtiéndose en la vanguardia en el desarrollo de tecnologías modernas. Logística en la provincia. Empresas centrales de logística como Sinotrans, COSCO y Baowen se han establecido sucesivamente en Anhui; varias empresas de logística estatales provinciales como Tongguan Logistics, Huishang Logistics y Wanxin Logistics se han establecido de diversas maneras y su vitalidad continúa aumentando. Xinghe Logistics, Yongchun Logistics, varias empresas de logística privadas como Chaoyang Logistics continúan creciendo y desarrollándose, y la provincia inicialmente formó un patrón de patrones de desarrollo competitivos entre empresas de logística con múltiples propiedades, múltiples métodos de logística y diferentes tamaños. patrón de desarrollo.

Xu Jiagui, presidente de la Federación Provincial de Logística y Compras, dijo que este año, la Federación Provincial de Logística y Compras fortalecerá la orientación en innovación y promoverá la transformación y mejora de la industria logística de la provincia. En términos de modelos innovadores de operación logística, guiar activamente a las empresas de logística para que pasen de ser proveedores de servicios logísticos tradicionales con funciones únicas y competencia de precios a proveedores de servicios de integración de sistemas, cooperación beneficiosa para todos y gestión de la cadena de suministro para mejorar la competitividad central de las empresas de logística; Las empresas de logística cooperan estratégicamente con instituciones financieras para ampliar continuamente la profundidad y amplitud de las finanzas logísticas; brindar a los clientes servicios de logística de cadena de suministro personalizados y refinados para promover el desarrollo integrado de la logística y el flujo comercial de las empresas de distribución de cadenas, y promover la logística y el flujo comercial; y flujo de capital, operación integrada del flujo de información; promover empresas de logística para desarrollar negocios de logística de alto nivel integrados, multifuncionales y de proceso completo y mejorar las capacidades de gestión de la cadena de suministro.

El desarrollo de la industria logística de alta gama es inseparable de la aplicación y promoción de nuevas tecnologías y equipos. Xu Jiangui dijo: "En el futuro, la tecnología IoT se utilizará aún más en la trazabilidad de productos, la gestión de envíos en línea, la distribución logística totalmente automática, la distribución inteligente y otros campos. Al mismo tiempo, el intercambio electrónico de datos, el seguimiento de carga, la clasificación automática, vehículos guiados y otros campos se utilizarán ampliamente. Nuevas tecnologías logísticas como los sistemas de pago automático de estacionamiento "

No existe un concepto cualitativo de lo que es la financiación logística. Desde la perspectiva de la cadena de suministro, podemos entenderla desde dos aspectos: amplio y restringido. Las finanzas logísticas en un sentido amplio se refieren a la aplicación y el desarrollo de diversos productos financieros en todo el proceso de gestión de la cadena de suministro para organizar e intermediar eficazmente el movimiento de fondos monetarios en el campo de la logística para lograr la unidad orgánica del flujo de productos básicos, el flujo físico, flujo de capital y flujo de información, financiando actividades comerciales que mejoran la eficiencia de las operaciones de la cadena de suministro y, en última instancia, logran el estado de desarrollo integrado de la industria logística y la industria financiera. La financiación logística en un sentido estricto se refiere a actividades en las que los proveedores de logística externos cooperan con las instituciones financieras en el proceso de gestión de la cadena de suministro para proporcionar a los clientes bienes y fondos, completar la liquidación y obtener financiación, logrando un estado de desarrollo simbiótico.

Riesgos financieros logísticos

Debido a las limitaciones del sistema económico y legal actual de mi país (los bancos comerciales estatales no pueden adquirir empresas de logística y las instituciones no financieras no pueden proporcionar servicios financieros). ), aunque la financiación logística en mi país tiene mucho espacio para el desarrollo, pero en la actualidad, solo las grandes empresas de logística como COSCO y China Shipping en mi país llevan a cabo servicios financieros logísticos con los principales bancos comerciales en forma de "logística bancos". Hay muchas entidades de mercado involucradas en este negocio, y los riesgos de las empresas de logística y las empresas financieras existen simultáneamente en el negocio financiero de logística. En la actualidad, no se ha establecido ningún acuerdo mutuamente beneficioso, mutuamente beneficioso y mutuamente restrictivo para compartir riesgos entre instituciones financieras. La relación de división de riesgos, pignorantes y empresas de logística es inconsistente y cada sujeto enfatizará, evitará y transferirá unilateralmente los riesgos, lo que resultará en una asimetría entre riesgos y beneficios, que puede amplificar los riesgos de la financiación logística hasta cierto punto. Puede amplificar los riesgos de la financiación logística.

La industria logística de mi país aún se encuentra en una etapa de amplio desarrollo y no se pueden ignorar los riesgos operativos. Debido a la necesidad de profundizar en la cadena de suministro de producción y comercialización para brindar servicios diversificados, el alcance del negocio se ha ampliado relativamente y los riesgos operativos que enfrenta el negocio financiero logístico han aumentado.

En la actualidad, la fuente confiable de fondos para el negocio financiero logístico de mi país son principalmente los préstamos bancarios. Además de estar restringidos y afectados por leyes y políticas, el financiamiento externo único también agrega mucha incertidumbre a la logística. negocio financiero en sí.

Debido a estructuras organizativas imperfectas, sistemas de gestión y mecanismos de supervisión, empleados de baja calidad, errores en las decisiones de gestión y transporte y almacenamiento inadecuados, las empresas de logística han causado daños y pérdidas de artículos comprometidos debido a la mala calidad. calificaciones de las empresas supervisoras y del personal de supervisión, además de factores como la falta de equidad y precisión en la evaluación de los precios de las promesas, habrá un riesgo de promesas insuficientes o fallidas. Dado que las instituciones financieras no han estado involucradas en el negocio financiero de logística durante mucho tiempo, no tienen experiencia suficiente en el diseño de instrumentos de préstamo, movilización de fondos, métodos de gestión de riesgos y supervisión interna. También se verán restringidos por diversos obstáculos institucionales y legales, y operativos. Las omisiones y los errores son difíciles de evitar. En China, los riesgos de la gestión corporativa interna tienden a ser mayores.

El negocio financiero de logística controla los riesgos al controlar todo el proceso del flujo de capital y la logística del pignorante. Su proceso comercial es relativamente complejo y hay muchos nodos operativos, por lo que los riesgos del proceso operativo incluyen principalmente el riesgo de prenda. y Riesgo de recibo de almacén.

Los practicantes de finanzas logísticas no solo deben estar familiarizados con los negocios financieros relevantes, sino también con la promesa y su industria (como el acero, los automóviles, etc.), tener juicios precisos sobre las tendencias del mercado y tener Ágil juicio y capacidad de adaptación. En la práctica, debido a la calidad desigual de los empleados dentro de cada entidad comercial, existen diversos grados de desviación en la comprensión de los requisitos relacionados con el puesto, lo que genera problemas como riesgo moral y fraude interno y externo.

La razón principal es que existen algunas fallas en los acuerdos institucionales. Por ejemplo, dado que el sistema actual de evaluación de activos aún no se ha establecido, varios métodos y estándares de evaluación son inconsistentes, lo que dificulta que el valor de la prenda sea consistente con el monto del financiamiento, y el riesgo oculto de recuperación del financiamiento continúa aumentando. el sistema de prenda también tiene dificultades para determinar los estándares de recibos de almacén, dificultades para disponer de los bienes pignorados y otras cuestiones; el seguro en cada eslabón del seguro tradicional es relativamente independiente y no proporciona servicios de seguro integrales en múltiples eslabones logísticos, incluido el embalaje; , carga y descarga, procesamiento de circulación, distribución, etc., el diseño del sistema logístico moderno es incompatible en la operación real con los mecanismos justo a tiempo y de respuesta rápida, etc. Las fallas inherentes de estos acuerdos institucionales debilitarán el funcionamiento del sistema de crédito, el sistema de prenda y el sistema de seguro de garantía y el efecto del sistema como medio de transferencia de riesgos, e incluso pueden aumentar los riesgos.

En la actualidad, el sistema crediticio completo de mi país aún no se ha formado y las instituciones financieras no pueden utilizar sus ventajas profesionales para emitir juicios correctos sobre las perspectivas de desarrollo de las empresas y las pequeñas y medianas empresas también pueden perderlas; datos de compras, datos de producción, datos de ventas, etc. Tomar información falsa o inexacta de las instituciones financieras hace imposible que las instituciones financieras obtengan datos reales y tomen las medidas de gestión correspondientes para reducir el riesgo de utilizar fondos como un tercero que participa en la financiación. proceso, las empresas de logística pueden, por un lado, con el fin de atraer a sus propios clientes, proporcionar datos falsos a las instituciones financieras. Este comportamiento de blanqueo puede inducir a error a las instituciones financieras, por otro lado, ya que los datos de gestión del riesgo crediticio recopilados por las empresas de logística son únicamente; datos sin procesar, existe asimetría de información entre las empresas manufactureras y las empresas de logística, existen problemas con la exactitud de las decisiones de gestión del riesgo crediticio. Existen riesgos importantes para la corrección de las decisiones de gestión.

Una menor eficiencia significa un mayor riesgo. El crecimiento de los beneficios de los negocios financieros de logística es menor que el crecimiento del volumen de negocios. El aumento en el volumen de negocios no genera los beneficios correspondientes, lo que significa que la eficiencia de los servicios financieros de logística ha disminuido.

Estrategias de afrontamiento

Las instituciones financieras (como los bancos comerciales) ayudarán a las empresas de logística y a los proveedores externos de servicios de logística que tengan una buena gestión y buenas perspectivas de mercado, pero que tengan problemas debido a una falta de recursos. Los fondos de parte de los préstamos que exceden un cierto período de tiempo se transfieren al límite de crédito de dichas empresas, y las empresas de logística realizan la financiación prendaria y la liquidación final de acuerdo con las necesidades y condiciones de los clientes. Las empresas de logística brindan garantías de crédito a instituciones financieras de acuerdo con las regulaciones y requisitos pertinentes sobre la gestión de garantías de crédito corporativas, y utilizan directamente estas líneas de crédito para proporcionar financiamiento pignoraticio flexible y conveniente a las empresas relevantes, mientras que las instituciones financieras básicamente no participan en las operaciones específicas de proyectos de financiación.

Utilizar métodos de marketing de capital para ampliar la escala, mejorar la fortaleza y ampliar la participación de mercado a través de la reestructuración de activos, tenencia de acciones, fusiones y adquisiciones de activos, transacciones de acciones, emisión de acciones o bonos, iniciación o cotización en bolsa, financiación de facturas, etc. Desarrollar negocios de financiamiento físico y de tecnología, especialmente la cooperación de arrendamiento de equipos duraderos a gran escala y tecnologías clave relacionadas con operaciones logísticas; desarrollar otros negocios de crédito financiero (letras de aceptación bancaria, cheques, cartas de crédito) además de préstamos comerciales adecuados para el desarrollo de empresas logísticas modernas, carta de garantía, etc.); ampliar la escala de los fondos para el desarrollo logístico.

Ampliar los fondos de desarrollo logístico y los fondos de riesgo (que pueden ser fondos de inversión cotizados o fondos de inversión no cotizados, con fuentes de financiación compuestas principalmente por subsidios financieros e inversiones corporativas diversificadas que buscan fondos extranjeros e inversiones estratégicas financieras gubernamentales); Las fuentes de financiación de la empresa consisten principalmente en subvenciones financieras e inversiones corporativas diversificadas.

Aprovechar la fortaleza de los grandes grupos de empresas de logística para comprar acciones y controlar directamente el flujo de capital, la logística, el flujo de productos básicos y la información de los bancos comerciales regionales por acciones, los bancos comerciales regionales por acciones, las empresas manufactureras, y múltiples distribuidores el flujo se combina orgánicamente, los servicios y el financiamiento se agrupan y las operaciones se cierran para brindar una gama completa de servicios personalizados para toda la cadena de suministro. Establecer una estructura organizacional empresarial que cumpla con los requisitos de implementación del negocio financiero de logística; controlar los riesgos crediticios; aumentar la pertinencia y la intensidad de la capacitación del talento financiero de logística, mejorar el sistema regulatorio existente, mejorar la operatividad, aumentar los esfuerzos de cumplimiento y llevar a cabo una estricta implementación; inspecciones Violaciones de leyes y reglamentos.

Según los sistemas fiscales y tributarios correspondientes, se devenga una determinada proporción de reservas de pérdida por riesgo cuando el valor de mercado de la prenda es inferior al importe de la financiación, además de notificar a la entidad financiadora el aumento del importe. prenda, la reserva para pérdidas se utiliza para compensar la pérdida de la prenda.

En función de la duración del período de financiación y de la proporción de la financiación pignorada, se paga por adelantado un depósito de riesgo para hacer frente al riesgo de fluctuaciones en el precio de mercado del objeto pignorado. Cuando el precio de mercado baje a la línea de advertencia, se notificará a la compañía financiera para que aumente la prenda y el margen según lo acordado en el acuerdo. Si el pignorante excede el período de financiamiento, el depósito de riesgo se utilizará para compensar la diferencia entre el monto del financiamiento; o la realización de la prenda, si el pignorante devuelve la prenda a tiempo, se le reembolsará el depósito de garantía;

Se recomienda que las compañías de seguros integren tipos de seguros relevantes para brindar servicios financieros logísticos con soluciones de seguros completas que puedan cubrir todos los aspectos de la cadena de suministro. A través del acuerdo claro del seguro de responsabilidad integral sobre factores de seguro como el tomador de la póliza, el asegurado, la responsabilidad del seguro, el monto del seguro (límite de compensación), el período del seguro, la tasa de la prima del seguro, etc., las compañías de seguros pueden innovar y aumentar las ganancias al mismo tiempo que ayudan a las empresas de logística. protegerse contra los riesgos financieros.

La empresa de logística es el pignorante y recauda la "compensación de riesgo" en una proporción adecuada para cada negocio de financiación para formar un fondo de riesgo de logística. Para las pérdidas de riesgo en el negocio de logística, el fondo de riesgo de logística asumirá la responsabilidad. por compensación. En comparación con las empresas de logística que aseguran a las compañías de seguros y hacen que las empresas de logística se aseguren a sí mismas, los fondos de riesgo de logística pueden evitar mejor el riesgo moral irresponsable que las empresas de logística pueden encontrar en sus operaciones logísticas debido al seguro.