Cómo elegir una buena acción
1. Compra acciones de empresas que conoces.
Esta es una regla bastante básica. Es de sentido común entre todos los inversores mantenerse alejados de empresas cuyos modelos de negocio no comprenden, pero esas acciones pueden fracasar fácilmente. La conformidad puede nublar su juicio y hacer que invierta su dinero en una empresa que opera en un área que no comprende.
Primero comprenda el negocio, las operaciones y el estado financiero de la empresa antes de tomar medidas. Revise sus inversiones con frecuencia: lo que hoy es una buena inversión puede no mantenerse en los próximos meses.
2. Utilice filtros de acciones
Recopilar datos para tomar decisiones de inversión puede resultar engorroso y muchos inversores prefieren utilizar filtros de acciones. La herramienta puede localizar y analizar empresas en industrias seleccionadas según criterios de búsqueda predeterminados.
3. No ignores los indicadores técnicos.
Muchos inversores decidirán comprar basándose en factores básicos que afectan el rendimiento de la empresa, como el crecimiento de los ingresos, la rentabilidad y el rendimiento del capital.
El análisis técnico estudia estadísticas y datos relacionados con la actividad del mercado, por lo que es necesario comprender los indicadores técnicos antes de invertir.
Aquí hay cinco formas de determinar si vale la pena invertir en una acción infravalorada:
1 El precio de la acción cae repentinamente.
Los precios de las acciones de algunas empresas han caído rápidamente en el corto plazo. Para muchos inversores esto fue una señal de que podían observar más de cerca lo que sucede dentro de la empresa.
¿A qué se debe esto?
Hay muchas razones por las que el precio de las acciones de una empresa puede caer, incluido el desempeño financiero trimestral que no cumple con las expectativas del mercado. Sin embargo, a veces los precios de las acciones caen más allá de un rango razonable. En este caso, una vez que determine que los fundamentos de la empresa aún están intactos, es posible que haya encontrado una acción infravalorada.
Este método de identificar acciones infravaloradas es particularmente útil en industrias como las materias primas, que son cíclicas y susceptibles a cambios en el ciclo económico. Esto significa que las empresas tienden a tener un desempeño superior al del mercado cuando la economía se está expandiendo, pero a un desempeño inferior cuando la economía se está contrayendo.
Si es un inversor a largo plazo, los sectores desfavorecidos durante el ciclo económico pueden ser un buen lugar para encontrar acciones en las que valga la pena invertir.
2. Crecimiento de los ingresos
Las empresas que informan un crecimiento constante de los ingresos pueden ser su opción ideal. Intente encontrar una empresa que haya informado de un crecimiento de sus ganancias hace cinco años o más. Luego, utilice el análisis fundamental para determinar si su negocio tiene sentido y ofrece un mayor potencial de crecimiento. Tenga cuidado, el rendimiento pasado no es necesariamente indicativo del rendimiento futuro.
Por supuesto, puede haber situaciones en las que el precio de las acciones haya alcanzado un nivel que indique que el mercado ha tenido en cuenta esta posibilidad. Entonces, después de tener en cuenta los demás detalles y el crecimiento de las ganancias de la empresa objetivo, entonces esta es una acción en la que vale la pena invertir.
3. Relación precio/beneficio
Si busca empresas infravaloradas, la relación P/E es un excelente punto de partida.
La relación precio-beneficio indica cuántas veces el precio de mercado de las acciones de una empresa es superior a sus beneficios por acción. Una relación más alta puede significar que los inversores tardarán más en recuperar su inversión de capital; una relación P/E más baja puede indicar una posible oportunidad de compra. Pero tenga en cuenta que este es sólo un factor que debe considerar, y una relación P/E baja también puede significar que el mercado ya conoce de antemano el mal desempeño de la empresa.
4. Relación precio-valor contable
La relación precio-valor contable indica el número de veces que el precio de mercado de una empresa es superior al valor contable de su capital.
Cuando el ratio precio-valor contable es inferior a 1, significa que los inversores creen que la empresa no puede hacer un buen uso de sus activos. También podría significar que ha encontrado una oportunidad de compra.
Las empresas con bajos ratios precio-retención merecen atención. Si cumple con otros criterios de inversión, es posible que encuentre una acción que solo pueda proporcionar altos rendimientos en los próximos meses y años, y también vale la pena invertir en esta acción.
5. Alta tasa de dividendo.
Este índice financiero le indica cómo se comparan los pagos de dividendos de una empresa con su precio de mercado. Un ratio alto puede indicar que la empresa está infravalorada.
Pero conviene tener precaución: ¿serán suficientes las ganancias para mantener los niveles actuales de dividendos? También puede ser que, por este motivo, la empresa no pueda asignar eficazmente los fondos restantes para pagar dividendos más altos.
Los números no cuentan toda la historia, ya que los datos financieros y el análisis de ratios pueden indicarle la dirección correcta, pero basar sus decisiones de inversión únicamente en las conclusiones que extrae de los cálculos numéricos es simplemente incorrecto. Habrá mucha información en los informes anuales y en los informes de noticias de las empresas objetivo, así que asegúrese de recopilar tantos detalles como sea posible antes de invertir.
Stock God Buffett dijo que existe una tecnología no digital que puede ayudarle a encontrar acciones que puedan proporcionar apreciación del capital. Cuando estudia una empresa, considera que la cuestión más importante es si ésta es eficaz para suprimir la competencia. Compara esta capacidad con el foso de un castillo, argumentando que una empresa debería poder defenderse como un foso contra los competidores y evitar que los atacantes entren al castillo.
Pero lo más importante que hay que recordar es que un "foso" no se puede proteger para siempre. Con el paso de los años, muchas empresas han perdido su ventaja competitiva. Por eso, antes de tomar una decisión de inversión, es muy importante que investigues detenidamente no sólo la empresa, sino también la industria en la que opera y sus competidores. Sólo escuchando todas las direcciones se pueden encontrar las acciones en las que vale la pena invertir.
Divulgación de riesgos: esta información no constituye ningún consejo de inversión. Los inversores no deben utilizar dicha información como sustituto de su juicio independiente ni tomar decisiones basándose únicamente en dicha información. No constituye ninguna operación comercial y no garantiza ningún beneficio. Si lo opera usted mismo, preste atención al control de posición y al control de riesgos.