¿Pueden las pequeñas empresas de préstamos figurar en la Nueva Tercera Junta?

1. ¿Pueden las pequeñas empresas de préstamos figurar en la Nueva Tercera Junta?

Sí, la Nueva Tercera Junta no tiene los requisitos necesarios para la industria en la que se encuentra la empresa. Siempre que cumpla con los requisitos de más de 0 pequeñas compañías de préstamos en la Nueva Tercera Junta, ha incluido en la Nueva Tercera Junta.

2. ¿Pueden las pequeñas empresas de préstamos figurar en la Nueva Tercera Junta?

A partir del 23 de agosto, 25 pequeñas empresas de préstamos que figuran en la Nueva Tercera Junta han entregado sus "documentos de examen". " para el primer semestre de 2017. , que representa el 59,52% de las 42 pequeñas empresas de préstamos que figuran en la Nueva Tercera Junta.

En general, en el primer semestre de este año, las 25 nuevas pequeñas empresas de préstamos OTC*** lograron unos ingresos operativos de 402 millones de yuanes, una disminución del 11,61% en comparación con el mismo período de 2016. Entre ellas, sólo seis pequeñas compañías de préstamos, incluidas Hongda Small Loan, Yongfeng Small Loan, Hengfeng Agriculture Loan, Hongfeng Small Loan, Taixin Small Loan y Binjiang Kedai, experimentaron un aumento en los ingresos operativos en el primer semestre de este año en comparación con el primer semestre del año pasado, los ingresos operativos de las 19 pequeñas compañías de préstamos restantes en el primer semestre de este año han disminuido en diversos grados en comparación con el mismo período del año pasado. Entre ellos, los ingresos operativos de Sunshine Small Loan tienen el año más grande. Descenso interanual, hasta el 49,13%. En este sentido, Sunshine Small Loan declaró en su informe semestral que la disminución interanual en el negocio de la compañía se debió principalmente a la disminución de las tasas de interés de los préstamos, la reducción de la escala de los préstamos y el impacto de reemplazar el impuesto comercial con impuesto al valor agregado.

En términos de beneficio neto atribuible a los accionistas de las empresas que cotizan en bolsa (en lo sucesivo, "beneficio neto"), 25 pequeñas empresas de préstamos *** lograron un beneficio neto de 243 millones de yuanes, un aumento del 6,20%. desde el primer semestre de 2016. Entre ellas, las ganancias netas de 14 empresas aumentaron interanualmente, representando el 56%; las ganancias netas de 11 empresas disminuyeron interanualmente, representando el 44%.

En la lista de ganancias netas, Hongda Small Loan ocupó el primer lugar con 35,3093 millones de yuanes. Vale la pena mencionar que Hongda Small Loan logró unos ingresos operativos de 58,0328 millones de yuanes en el primer semestre del año, ocupando también el primer lugar entre las 25 pequeñas empresas de préstamos. "La principal fuente de ingresos de la empresa son los ingresos por intereses de los fondos de préstamos". Hongda Small Loan resumió la situación operativa en la primera mitad del año de la siguiente manera: El impulso de crecimiento del negocio de préstamos en la primera mitad del año fue bueno. , la tasa de utilización del capital fue alta, el desarrollo general de la empresa fue constante y trató activamente de realizar trabajos piloto de negocios, la empresa trabajó principalmente activamente para fortalecer la prevención y el control de riesgos y promover constantemente el negocio de préstamos.

Además, Hongfeng Small Loan logró unos ingresos operativos de 33,3666 millones de yuanes y un beneficio neto de 23,008 millones de yuanes en el primer semestre del año, logrando un crecimiento del doble respecto al mismo periodo del año pasado, con aumentos del 6,02%. y 18,63% respectivamente. En cuanto al crecimiento de los ingresos operativos, Hongfeng Small Loan señaló en su informe semestral que durante el período del informe, la compañía agregó 15 millones de yuanes en préstamos bancarios confiados, y la acumulación de intereses a lo largo de los años ha aumentado la escala de préstamos disponibles. Por otro lado, la empresa llevó a cabo negocios de garantía de letras de aceptación comercial y cobró las tarifas de tramitación correspondientes, lo que resultó en un aumento interanual de los ingresos netos por comisiones y honorarios; Al mismo tiempo, debido al aumento de los ingresos operativos y la disminución de los gastos operativos, el beneficio neto aumentó año tras año.

Algunas pequeñas compañías de préstamos han logrado duplicar el crecimiento en ingresos operativos y ganancias netas año tras año, mientras que otras han experimentado caídas dobles año tras año. Entre ellos, la gran disminución interanual del beneficio neto de Tianqin Co., Ltd. es especialmente llamativa entre las 25 pequeñas empresas de préstamos. En el primer semestre de este año, Tianqin Co., Ltd. logró unos ingresos operativos de 4.461 millones de yuanes, una disminución interanual del 34,96%; el beneficio neto fue de -2.2682 millones de yuanes, una disminución interanual de 1.658,24; %. "El beneficio neto de este período fue de -2,2682 millones de yuanes, una disminución del 1658,24% con respecto al beneficio neto de 145.600 yuanes en el mismo período del año pasado. La razón principal fue que la recesión económica superó las expectativas, aumentaron varios tipos de empresas de riesgo. El entorno crediticio del mercado se volvió cada vez más severo y las pequeñas empresas de préstamos se vieron profundamente afectadas. Los ingresos operativos de este período disminuyeron en 2,3983 millones de yuanes en comparación con el período anterior, una disminución interanual del 34,96%. En este período se realizó una provisión para pérdidas crediticias de 3,6792 millones de yuanes, y los gastos por impuestos sobre la renta diferidos se revirtieron en 1,3148 millones de yuanes, lo que resultó en una caída significativa en el beneficio neto", dijeron las acciones de Tianqin en su semestre.

Según estadísticas aproximadas del informe semestral, un periodista del "Securities Daily" encontró que los activos totales de 25 pequeñas compañías de préstamos ascendieron a 7.922 millones de yuanes, un aumento del 3,51% respecto al primer semestre de 2016. 15 empresas aumentaron y 10 empresas disminuyeron; los pasivos totales fueron de 1.706 millones de yuanes, un aumento del 23,84% en comparación con el primer semestre de 2016, con 17 empresas aumentando y 8 empresas disminuyendo. En términos de ratio de morosidad, siete empresas tenían ratios de morosidad superiores al 8%, lo que representa el 28%. Los tres primeros, de arriba a abajo, son Taixin Small Loan con un 33,21%, Tianqin Shares con un 21,65% y Baoli Small Loan con un 18,18%.

El mercado es duro y la supervivencia no es fácil.

3. Nuevas empresas de la Tercera Junta

Desde que fueron lanzadas al mercado en 2015, se les ha prohibido cotizar y financiar, y no tienen ninguna posibilidad de ingresar a la capa de innovación. Las pequeñas empresas de préstamos no disfrutan de dividendos en la Nueva Tercera Junta. En el contexto de la crisis del sector, las pequeñas empresas de préstamos del nuevo mercado OTC viven en la cuerda floja. El desarrollo de la industria está luchando. La receta dada por la empresa NEEQ Mega Microcredit (833210) es transformar y abrazar Internet, agarrando con éxito el "muslo" de Ant Financial. Nueva empresa de préstamos pequeños de Third Board: ¿Qué puedo hacer para salvarlo? Las pequeñas empresas de préstamos del New Third Board se enfrentan a un doble ataque: por un lado, toda la industria ha entrado en un ciclo de recesión y los ingresos de la mayoría de las empresas han disminuido; por otro lado, la cotización en el New Third Board está restringida; de financiarse y entrar en la capa de innovación, y no hay ningún dividendo en absoluto. Mientras tanto, cada año se gastan millones de dólares. Actualmente, hay 41 empresas en la Nueva Tercera Junta. Según estadísticas incompletas de Digbei.com, entre las 20 pequeñas compañías de préstamos que publicaron sus informes financieros de 2017, 11 mostraron una tendencia a la baja en el desempeño el año pasado, la tasa de crecimiento de las ganancias netas de 4 compañías fue inferior al 10% interanual; , y el crecimiento de su desempeño fue débil; 9 Los ingresos netos de ambas compañías cayeron. Los resultados de los tres primeros trimestres del año pasado tampoco fueron optimistas: los ingresos operativos y el beneficio neto disminuyeron en general. En los primeros tres trimestres del año pasado, 41 empresas obtuvieron ingresos operativos de 1.050 millones de yuanes, una disminución promedio del 12% en comparación con el mismo período del año pasado, el beneficio neto acumulado fue de 440 millones de yuanes, una disminución de 220 millones de yuanes desde 660 millones; yuanes en el mismo período del año pasado. Las pequeñas compañías de préstamos en el Nuevo Mercado OTC son un microcosmos de la situación general en China. Según el "Informe de Estadísticas Empresariales 2017" publicado por el banco central el 25 de enero de 2018, a finales de 2017 había 8.551 empresas estatales en el país, 122 menos que a finales de 2016. El número de instituciones en 19 provincias, ciudades y regiones variaron en diversos grados. Entre ellos, la provincia de Yunnan tuvo la mayor disminución, con 66. En general, continúa la ola de salidas de pequeñas empresas de préstamos. Para las pequeñas empresas de préstamos de la Nueva Tercera Junta, lo que empeora aún más las cosas es que los costos anuales de mantenimiento de la Nueva Tercera Junta son millones. Pero los dividendos que puedes disfrutar son muy pocos. "Las empresas financieras no pueden ingresar a la capa de innovación, no pueden recaudar fondos y no pueden disfrutar de dividendos", dijo anteriormente a Digbei.com un secretario de la junta directiva de una pequeña compañía de préstamos en la Nueva Tercera Junta. Todo esto surge del nuevo sistema regulatorio para las empresas financieras implementado por la Nueva Tercera Junta a finales de 2015. Más tarde, las pequeñas empresas de préstamos tuvieron restricciones de financiación y perdieron sus calificaciones para ingresar a la capa de innovación. Actualmente, las operaciones en el Nuevo Mercado OTC son frías y cinco empresas han optado por abandonar el mercado. Xiao Zhao engorda y se une a Ant Financial Ante la sombría industria en general, irse no resolverá el problema de la contracción de la industria. El camino elegido por Mega Small Loan es transformarse, adoptar Internet y ponerse al día con Ant Financial. En marzo de 2017, Mega Microcredit lanzó oficialmente el producto "préstamo de autoservicio móvil"; en septiembre, nos instalamos en Alipay Life y los clientes pueden solicitar, utilizar y reembolsar préstamos a través de Alipay, iniciando un intento de negocio basado en Internet. Según los datos, el "negocio de préstamos de autoservicio para teléfonos móviles" se basa en el acuerdo de cooperación entre la empresa y MYbank, apoyándose en el soporte técnico brindado por la Compañía Provincial de Información de Ant Financial y utilizando big data como Sesame Credit. , operadores de telefonía móvil e informes crediticios de la industria de pequeños préstamos, etc. como base, como referencia, combinados con encuestas fuera de línea, selección de buenos clientes confiables, aplicaciones de autoservicio para el cliente, aprobación de fondo, préstamos de autoservicio y. pago de autoservicio. Según la persona a cargo de Mega Micro Loan, la plataforma mejorada puede reducir el costo del préstamo de nuestra empresa de los quinientos a seiscientos yuanes originales a los cien yuanes actuales, y el costo se puede reducir hasta en un 83,3%. Los recursos ahorrados pueden permitir a la empresa atender a más clientes, con suerte ofreciendo tasas de interés más bajas y reduciendo los costos de financiamiento de los clientes. Los efectos de la transformación son inciertos. Los ingresos operativos y el beneficio neto de la empresa "cayeron dos veces" en 2017. Zhao Xiaodai dijo que la razón principal de la disminución de los ingresos fue el lanzamiento de un nuevo producto por parte de la empresa antes mencionada: "Zhaofeng Self-service Loan", con o Diba. com se enteró de que Qudian se fundó en 2014 como una empresa de tecnología financiera, anteriormente conocida como "Qufenqi" y luego contó con el apoyo de Ant Financial, el brazo financiero de Alibaba, y se dirigió principalmente a estudiantes universitarios y jóvenes trabajadores administrativos, con cuotas mensuales; Métodos de pago para la compra de productos electrónicos de consumo, como computadoras portátiles y teléfonos inteligentes. En general, el mercado cree que los beneficios de Qudian se deben principalmente al apoyo de su patrocinador "Ant Financial". Desde la perspectiva del modelo operativo de Ant Financial, Mega Microcredit y Qudian tienen muchas similitudes. Todos confían en Sesame Credit para evaluar a los prestamistas a través de big data e inteligencia artificial, mejorando así las capacidades de control de riesgos de la empresa. En el regazo de Ant Financial, basándose en la plataforma de Alipay, las dos empresas tienen modelos operativos similares. Queda por ver con el tiempo si Mega Micro Loan podrá convertirse en la próxima “Tienda de diversión”. Este artículo proviene de Dibei.com.

Preguntas y respuestas relacionadas:

4. ¿Qué dificultades de supervivencia enfrentan las pequeñas empresas de préstamos?

Una hoja conoce el otoño. Mientras las 40 pequeñas empresas de préstamos de la Nueva Tercera Junta entregaban sus boletas de calificaciones del primer semestre del año, también se nos presentó el panorama de supervivencia de la industria nacional de pequeños préstamos.

Los grandes datos del primer préstamo en línea muestran que en el primer semestre de este año, 40 pequeñas compañías de préstamos en el Nuevo Tercer Tablero*** lograron ingresos operativos de 695 millones de yuanes, una disminución interanual de 16,19%; el beneficio neto fue de 396 millones de yuanes, una disminución interanual del 9,4%; el rendimiento sobre los activos netos fue del 3,50%, una disminución interanual de 0,41 puntos porcentuales; la tasa de préstamos morosos fue del 7,18%; ; el número medio de empleados era sólo de 20,13.

La mayoría de las pequeñas empresas de préstamos que pueden cotizar en el nuevo mercado OTC son líderes en la industria de pequeños préstamos. Por su desempeño, se puede ver que la situación de toda la industria de pequeños préstamos es aún menor. optimista. Hu Eryi, jefe del equipo de investigación del índice de préstamos en línea P2P de China, cree que la situación actual en la pequeña industria de préstamos del país es grave en cuanto a recursos inactivos, activos de bajo riesgo y bajo rendimiento, y grandes fluctuaciones en préstamos y ganancias morosos. Hay muchas políticas preferenciales, pero se disfrutan plenamente de pocos beneficios políticos. Los avances fundamentales en la identidad y las fuentes de financiación de los pequeños préstamos siguen siendo una “flor en el espejo”.