¿Cómo abrir operaciones con margen y a qué debe prestar atención?
Todas las sociedades de valores pueden abrirlo. Las condiciones para la apertura son:
1. Mantener 20 días de negociación y el patrimonio neto medio diario alcanza los 500.000. Por lo tanto, se necesita aproximadamente un mes para depositar 500.000 en su propia cuenta.
2. Tener dos años de experiencia en negociación de acciones.
Una vez que se cumpla lo anterior, podrá abrir el comercio de margen y puede abrirlo en el software de comercio móvil. Si no lo entiende, puede llamar al servicio de atención al cliente de la correduría y preguntar.
Una cosa a tener en cuenta al abrir financiación de margen y préstamo de valores es el interés de financiación. El interés de financiación común actual es del 7% anual. No hay mucha diferencia entre corredores.
A la hora de financiar, también hay que prestar atención al ratio de margen, que también es la línea de cierre. Tienes que calcular los riesgos tú mismo.
Si el ratio de financiación es 1:1, si la cuenta cae aproximadamente un 25%, será necesario reponer el margen. Si el margen no se repone en más del 150% en dos días hábiles, el puesto se verá obligado a ser liquidado. Si la cuenta cae un 30%, la posición se verá obligada a liquidarse directamente. 130% es la línea de cierre.
Si el ratio de financiación es 1:0,5, la cuenta sólo llegará a la línea de advertencia si cae un 50%. Entonces, cuanto menor sea la proporción, menor será el riesgo.
Método de cálculo del índice de margen: activos totales/activos netos x100% = índice de margen
Permítanme contarles brevemente sobre la apertura y las precauciones del comercio de margen. Muchos veteranos del mercado de valores ahora sienten que sus habilidades operativas ya son muy buenas y quieren activar la función de negociación de margen y aumentar el apalancamiento. En primer lugar, felicitaciones por su confianza. Significa que ha encontrado su propio modelo de ganancias estable en el mercado de valores y desea explorar el encanto del apalancamiento. Pero antes que nada, me gustaría recordarles los riesgos. Si no tiene suficiente tolerancia al riesgo, trate de no utilizar el apalancamiento para especular con acciones. Se puede decir que los riesgos son extremadamente altos.
Muchos inversores antiguos aún deberían recordar las fuertes caídas de 2015 y 2016, y aquellos que agregaron apalancamiento probablemente todavía estén asustados hasta el día de hoy. Miles de acciones cayeron al límite, el mercado se derrumbó y los inversores que habían aumentado su apalancamiento y ocupado sus posiciones no tenían idea de lo que estaban sintiendo en ese momento. El mercado es despiadado y cruel. Sólo si lo respetamos podremos sobrevivir en él durante mucho tiempo. El éxito depende del apalancamiento, y el fracaso depende del apalancamiento. El gran mercado alcista de 2015 fue un mercado alcista apalancado. El colapso también se debió al desapalancamiento y a la estricta inspección de la asignación de capital extrabursátil. Por lo tanto, una vez más les recuerdo a aquellos nuevos inversores que no han experimentado la caída que piensen con claridad antes de abrir operaciones de margen.
Después de terminar la advertencia de riesgo, entraremos oficialmente en el tema de hoy: cómo abrir una cuenta de préstamo de valores y de negociación de margen, y qué precauciones se deben tomar antes de abrir las cuentas de préstamo de valores y de financiación de margen. uno por uno. Se divide principalmente en los siguientes tres aspectos:
Primero, ¿qué es una cuenta de operaciones de margen?
1. La financiación de margen y el préstamo de valores son lo que a menudo llamamos financiación de margen. Como sugiere el nombre, financiar significa pedir dinero prestado a la firma de corretaje donde abre una cuenta de margen. Utiliza el efectivo o las acciones de su cuenta como garantía para pedir prestado dinero a la firma de corretaje para comprar acciones sobre las que es optimista y esperar a que llegue el momento. las acciones suben. Lo vendes a tu precio objetivo y lo devuelves a la correduría, y la diferencia de precio es tu ganancia.
2. Lo mismo ocurre con el préstamo de valores. El préstamo de valores significa pedir prestados valores. Si no cree que una acción vaya a caer, puede pedirla prestada a una agencia de corretaje y venderla. cae, puede comprar la misma acción. La cantidad de acciones se devuelve a la correduría y la diferencia de precio es su ganancia. Por supuesto, pedir dinero prestado y pedir prestado valores requiere pagar intereses de corretaje. Las tasas de interés para el financiamiento y el préstamo de valores son generalmente diferentes, la tasa de interés para el financiamiento es más baja, mientras que la tasa de interés para el préstamo de valores es relativamente más alta, debido a la fuente de los valores. No es tan fácil de encontrar. Es posible que la fuente de cupones que desea no pueda obtenerlos.
3. Actualmente, el límite teórico para el comercio de margen es 1:1, lo que significa cuántos activos tiene en su cuenta, cuánto dinero puede, en teoría, pedir prestado a una empresa de valores. Generalmente, el efectivo se puede utilizar como garantía para maximizar el límite de financiación de ambas partes. Las acciones se pueden descontar como garantía. Generalmente, las acciones tienen un descuento del 50 al 30%. Es decir, si tiene 1 millón de acciones, probablemente pueda financiar entre 500.000 y 30%. Cuota 700.000.
En segundo lugar, ¿cuáles son las condiciones necesarias para abrir una financiación dos en uno?
1. 6 meses de experiencia en negociación de valores. Esta experiencia de negociación de valores se refiere a su experiencia comercial en el mercado secundario después de abrir una cuenta de valores. Por lo tanto, debe calcularse a partir de la primera transacción en el sitio después de abrir una cuenta de valores, y el tiempo debe ser más de medio año antes. eres elegible para abrir dos financiamientos.
Este tiempo se basa en el tiempo de negociación de Zhongshan, sin importar con qué compañía de valores negocie.
2. Los activos promedio en su cuenta en los 20 días hábiles antes de la apertura deben ser superiores a 500.000 yuanes, y los activos en la cuenta también deben ser superiores a 500.000 yuanes cuando se abren las dos financiaciones. elegible para abrir las dos financiaciones.
Hay un problema que necesita atención aquí, es decir, si tiene más de 500.000 activos en su corretaje actual, pero desea cambiar un corretaje para abrir una cuenta de dos financiamientos, ¿tiene que hacerlo? ¿Transfiero los activos de la agencia de corretaje original? ¿Por qué no vengo aquí y espero 20 días hábiles antes de poder manejarlo?
La respuesta es no. Puede acudir al mostrador de la correduría original para imprimir el recibo de entrega con el sello oficial o los documentos que acrediten los activos de 500.000 en los 20 días hábiles anteriores. La mayoría de las corredurías ahora lo reconocen.
3. Para abrir una cuenta dos en uno, generalmente debe programar una cita con anticipación y luego llevar su documento de identidad y la tarjeta bancaria depositaria de su cuenta de crédito al mostrador del departamento comercial de corretaje. Las cuentas de crédito generales admiten menos bancos depositarios de terceros que las cuentas ordinarias, y los cuatro bancos principales son generalmente aceptables. El tiempo de procesamiento toma aproximadamente una hora, incluyendo completar información diversa y contratos, así como la evaluación de conocimientos. Una vez completado el procesamiento, simplemente espere a que se descargue la cuenta. Antes de utilizar una cuenta de dos márgenes, asegúrese de que la firma de corretaje haya ajustado la comisión de transacción y la tasa de interés vigentes. Por supuesto, también hay algunas empresas de valores en el mercado que pueden abrir cuentas de financiación de margen en línea, lo que ahorra mucho tiempo y energía.
Otro punto a tener en cuenta es que el administrador no puede tener un incumplimiento importante del contrato; de lo contrario, la investigación crediticia puede no tener éxito y la mayoría de los clientes no tendrán ningún problema. El resultado de la evaluación de riesgos debe ser superior a C4 y la edad debe estar entre 18 y 70 años. La edad excedente no es aceptable.
En tercer lugar, ¿cuáles son las precauciones para abrir dos en uno?
1. Normas de cobro por financiación y financiación. El primero es el tipo de interés. El rango principal actual del tipo de interés de financiación de las dos empresas financieras está entre el 5% y el 8,35%. Ahora hay unas pocas empresas de valores que pueden alcanzar un tipo de interés permanente sin umbral del 5%. Las tasas de interés de la mayoría de las compañías de valores están entre el 5,5% y el 7%; si su tasa de interés de financiamiento es alta, puede encontrar una compañía con la mejor tasa de interés para ahorrar costos de intereses. La tasa de interés del préstamo de valores es generalmente relativamente alta. Como se mencionó anteriormente, la fuente de los valores es difícil de encontrar y el costo es relativamente alto, por lo que la tasa de interés general está entre el 8,35% y el 10,6%. La función de préstamo de valores generalmente no se usa mucho, por lo que si es más alta, no tendrá mucho impacto. No se recomienda vender acciones en corto, ya que el riesgo es mayor que el financiamiento.
La segunda es la comisión de transacción. Actualmente, las comisiones de transacción de los dos financiamientos se dividen en comisiones de transacciones de garantía y dos comisiones de transacciones de financiamiento. Generalmente, se ajustarán a las mismas. también empresas de corretaje cuyas dos comisiones por transacciones financieras son más altas que las de las cuentas ordinarias. Las principales tasas de comisión actuales en el mercado están entre 10.000 y 30.000, y algunas corredurías pueden alcanzar comisiones de 10.000 para financiación ordinaria y de doble financiación. Esta tasa también está relacionada con la cantidad de sus fondos. Puede encontrar un administrador de corretaje confiable para discutirlo.
2. Métodos de cobro de intereses y ampliación de la financiación. Los préstamos de ambos bancos generalmente devengan intereses diariamente y pueden reembolsarse según sea necesario, con un período máximo de no más de medio año. Si necesitas solicitar una prórroga con antelación de más de seis meses, podrás ampliarla siempre y cuando el ratio de garantía se mantenga por encima del 130%. Muchas casas de bolsa cobran intereses mensualmente y los liquidan una vez al mes. También hay algunas casas de bolsa que liquidan los intereses una vez cada seis meses, lo que significa que usted debe liquidar todos los cargos por intereses antes de renovar. Se recomienda preguntar sobre el método de cobro de intereses. Las corredurías que liquidan los intereses cada seis meses siguen teniendo ventaja.
Está bien, compartiré la experiencia de apertura de cuenta de Liangrong aquí. Si tienes alguna pregunta, puedes dejar un mensaje o enviarme un mensaje privado. (Fin)
Resumí las bajas tasas de los corredores en el mercado de valores y encontré que las comisiones: más bajas en caso de emergencia Financiamiento: incondicionalmente la más baja puede ser el 5%, generalmente tasas permanentes, préstamo de valores: a partir de 2,99%
Además, un patrimonio neto elevado: más de 1 millón pueden solicitar un sistema de comercio cuantitativo rápido de una correduría, y los inversores cualificados superiores a 3 millones pueden solicitar la versión profesional y programar su propia cuantificación. Deben ser propuestos por ellos mismos. Es útil, pero los corredores generalmente no toman la iniciativa de decirlo.
A continuación, déjame explicártelo desde la perspectiva de tarifas, servicios e integración.
1. Costo, es decir, gasto
Según mis estadísticas sobre las tasas de las principales compañías de valores en todo el país, puedo obtener la siguiente comparación:
Acciones: los usuarios de crédito son los igual que las cuentas ordinarias ----- alrededor de 10.000
Financiamiento: el más bajo es alrededor del 5%, que es una tasa de interés permanente
Préstamo de valores: a partir del 2,99%, la diferencia es enorme dependiendo de la fuente de los valores
Opciones: la más baja es de aproximadamente 1,7 cada una
Fondo de mercado: 0,5 millones
He recopilado las tasas bajas de los principales corredores del mercado, incluidas las comisiones y el comercio de margen, como referencia. Cabe señalar que no existe una compañía de valores perfecta que sea buena en todo, y es posible que las tasas de esta tabla de referencia de tasas bajas no necesariamente se obtengan de una compañía de valores. Por ejemplo, después de comparar esta tasa de referencia y encontrar una determinada compañía de valores, es posible que pueda alcanzar el 5%, pero es posible que no pueda alcanzar el 5%. Depende principalmente de su costo (que puede ser superior al 5%). ) y preferencias políticas. Así que no lo fuerces.
El propósito de organizar la tabla de referencia es brindarle a usted y a quienes puedan verla una idea para que no sufra una pérdida. Además, al elegir una compañía de valores, no debe centrarse solo en. las tarifas, pero también los servicios, etc., ¡así que ten cuidado! 2. Servicios
Actualmente no existe una diferencia esencial entre las distintas empresas de valores. Siempre que puedan encontrar asesores financieros personalizados, podrán seguir brindando servicios. La clave es si su consultor es confiable. En cuanto al software y otros aspectos, siempre que no sea el último corredor, en realidad es muy estable, fácil de usar, fácil de usar y, una vez que estás familiarizado con él, es casi lo mismo. Por lo tanto, realmente no existe una diferencia esencial en términos de servicio. Es solo que existen diferencias en la eficiencia. Algunos corredores pueden manejar casi todos los negocios en línea, incluida la apertura de una cuenta con financiamiento de margen, lo cual es bueno. Un pequeño número de corredores pueden manejar la cancelación de cuentas (ordinaria o financiación de margen). el mismo día, lo cual es muy bueno. 3. Dos Financiamientos
Esto no es absoluto y depende de tu preferencia: más financiamiento o más préstamo de valores. Debes elegir el que tenga una tasa de interés de financiamiento más baja, porque básicamente no existe una diferencia esencial entre financiar valores. empresas el 5% es un coste extremadamente bajo.
Si hay mucho préstamo de valores, hay dos opciones. Elija uno que tenga muchas fuentes de valores, como Guojun, etc., pero que tenga una gran cantidad de clientes de préstamos de valores existentes, por lo que es más laborioso obtener los valores. En segundo lugar, la selección de fuentes de bonos es aceptable, las acciones son pequeñas y básicamente no hay participación en la obtención de cupones, como una corredora líder como Xinjin.
Sin embargo, tengo que decir: ¡el préstamo de valores no es fácil!
Las fuentes de valores de las casas de bolsa se dividen en: fuentes de valores propias y fuentes de valores externas.
La fuente de valores propios son las acciones propiedad de la propia correduría, lo que significa que es inversamente proporcional al riesgo del cliente. Una vez prestado al cliente, el cliente gana dinero, pero la correduría. puede ganar menos dinero, o incluso emitir billetes debido a buenas medidas para prestar al cliente la oportunidad. Por lo tanto, el préstamo de fuentes de valores propias de las empresas de valores en realidad tiene una cierta naturaleza de juego con los clientes, basado en diferentes juicios sobre la dirección del billete y juicios basados en costos y rendimientos de ingresos. Esto determina que no importa cuán grande sea una empresa de valores, no tendrá demasiados valores porque tiene que asumir riesgos e incluso cubrirlos.
Las fuentes de valores externas se refieren a valores tomados prestados por empresas de valores de algunos clientes, compañías de valores, fondos públicos y otras instituciones. Ellos mismos no tienen grandes exposiciones al riesgo, por lo que estas fuentes de valores son relativamente grandes, pero no pueden. Para pedir prestado en cualquier momento generalmente se requiere una cita y se requiere al menos un día hábil para obtenerlo, lo que reduce en gran medida la conveniencia.
En conjunto, las ventajas del préstamo de valores por parte de los corredores de hombro son que hay más fuentes de valores + usuarios con pocas existencias, y el rendimiento general de los costos es relativamente alto.
Por lo tanto, en general, el préstamo de valores es No es fácil, principalmente porque el riesgo del préstamo de valores hace que las compañías de valores no quieran hacerlo con fuerza.
Por lo tanto, incluso si hay muchas fuentes de valores, no es fácil obtener los boletos que desea, porque existen muchos clientes de préstamos de valores con muchas fuentes de cupones, y es demasiado difícil conseguirlos. ellos
En general, es mejor elegir una correduría con comisiones bajas, buen servicio y una combinación adecuada de ambos.