Cómo hacer un balance 3 formas de hacer un balance
Contenidos Método 1: Balance personal 1. Organiza tu información financiera. 2. Enumere sus activos. 3. Enumere sus obligaciones. 4. Reste los pasivos totales de los activos totales para obtener los activos netos. Método 2: Balance de la empresa 1. Comprender las bases para preparar el balance. 2. Diseñar el esquema del balance. 3. Complete el saldo. Método 3: versión Excel del balance 1. Descargue la plantilla del formulario. 2. Abra la plantilla en Excel. 3. Rellena el formulario. El balance es como una instantánea de la situación financiera de una empresa en el momento en que se preparan los estados financieros. Toda empresa necesita preparar un balance periódicamente. Aunque el balance puede parecer una biblia para quienes no están familiarizados con él, en realidad es relativamente fácil de compilar. Puede intentar seguir los pasos a continuación para crear un balance general para el presupuesto de su hogar o negocio.
Método 1: Balance personal
1. Organiza tu información financiera. Necesitará registros de sus activos y pasivos, y recuerde mantener actualizados sus extractos bancarios y saldos de deuda.
2. Enumere sus activos. Rellena la primera columna del formulario con el nombre y valor de tus activos, tanto financieros como tangibles. Suma para obtener los activos totales. Por supuesto, todos queremos que nuestros activos sigan creciendo. Los activos clave incluyen: Saldo de efectivo en la cuenta bancaria.
Inversiones en acciones, bienes raíces y fondos mutuos
Precio de reventa de casas ocupadas por sus propietarios
Precio de reventa de automóviles u otros medios de transporte
Valor de reventa de bienes personales, incluidas joyas, muebles, etc.
3. Enumere sus obligaciones. Complete todos los pasivos y sus montos en la segunda columna. La deuda disminuirá a medida que la pague. Los pasivos comunes incluyen: préstamos para estudiantes
préstamos para automóviles
sobregiros de tarjetas de crédito
saldo de préstamos hipotecarios
4. Reste del activo total Pasivos totales. rendimiento de los activos netos. El patrimonio neto aumenta a medida que aumentan los activos y disminuyen los pasivos. Usar su balance personal para organizar sus activos adecuadamente le ayudará a aumentar su patrimonio neto. Actualice y ajuste su balance en función de sus objetivos financieros e intente actualizarlo al menos dos veces al año.
Método 2: Balance de la empresa
1. Comprender las bases para la elaboración del balance. El balance debe estar siempre equilibrado y el principio que lo sustenta es la ecuación: Activo = Pasivo Patrimonio. Convierta la fórmula: Patrimonio = Activos - Pasivos. La equidad es una medida del patrimonio neto de una empresa. Los activos son los recursos de la empresa, que incluyen: efectivo, cuentas por cobrar, inventario, terrenos, edificios, equipos, etc. Un balance general clasificado divide los activos en las siguientes categorías: Activos corrientes, incluido efectivo (dinero en todas las cuentas bancarias), cuentas por cobrar (dinero que otras personas le deben), suministros de oficina y otros que pueden usarse dentro de un año. Activos recibidos o consumado.
Los activos fijos son principalmente activos físicos propiedad de la empresa, incluidos terrenos, edificios, maquinaria, equipos y otros activos que se espera que sean utilizados durante más de un año.
Los pasivos son las deudas de la empresa, que incluyen principalmente salarios por pagar, préstamos y cuentas por pagar. Generalmente se dividen en dos categorías: pasivos corrientes, como cuentas por pagar, impuestos o salarios, que vencen dentro de un año. .
Pasivos a largo plazo. Incluyendo préstamos a largo plazo, hipotecas, alquileres, etc.
El capital social es el capital invertido por los propietarios o accionistas de la empresa, incluidas las ganancias retenidas y las ganancias no distribuidas
2. Diseñar el diseño del balance. Complete los activos en la columna de la izquierda y los pasivos en la columna de la derecha y el patrimonio a continuación.
3. Complete el saldo. Complete los saldos de activo, pasivo y patrimonio respectivamente, recordando siempre que las columnas izquierda y derecha del formulario deben estar equilibradas. Es decir, los activos deben ser iguales a la suma de los pasivos y el patrimonio. Si la tabla está desequilibrada, significa que las cantidades de los elementos individuales están incorrectamente completadas o las estadísticas son incorrectas.
Método 3: Versión Excel del balance
1. Hay muchas plantillas de balances disponibles para Excel, descarga la versión que mejor se adapte a tu empresa. Microsoft proporciona muchas plantillas gratuitas para descargar. Ver detalles aquí.
2. Abra la plantilla con Excel.
Haga clic en Archivo - Guardar como para obtener una copia de la plantilla. Comience a informar sobre la copia para poder continuar usando la plantilla en blanco más adelante.
3. Rellena el formulario. Por lo general, la fórmula de suma ya está agregada a la plantilla y se calcula automáticamente después de completar la tabla. Algunas tablas también proporcionan otros cálculos, como apalancamiento y capital de trabajo. Elija una versión que se adapte a las necesidades de su empresa.
Consejos: Toda la información debe ser válida al momento de preparar el informe y la fecha de preparación debe estar escrita en la parte superior del informe.