¿Cómo deberían los fondos decidir tomar ganancias? ¿Cómo establecer nuestra línea de toma de ganancias?

Hola compañeros. En el último número aprendimos que al invertir en inversiones fijas es necesario detener las ganancias, pero no las pérdidas. Una vez que detengamos las pérdidas y dejemos el mercado a mitad de camino, nuestros esfuerzos previos de inversión fija serán en vano, lo que inevitablemente conducirá a nuestras pérdidas reales. Pero si invierte durante mucho tiempo, es posible que el rendimiento final no sea tan bueno como el de comprar un fondo de deuda secundario, o incluso que el rendimiento de comprarlo y mantenerlo todo a la vez sea mucho menor. Como resultado, perdimos tiempo y enormes costos de oportunidad.

Ahora que hemos hablado de tomar ganancias y salir, ¿cómo podemos detener las ganancias? ¿Hay algún indicador que indique la necesidad de una salida con ánimo de lucro? En este número, aprenderemos cómo obtener ganancias juntos. Después de todo, cuando todo el mundo gana dinero, también es un dolor de cabeza cuándo obtener beneficios.

De hecho, no existe una regla determinada para el método de obtención de beneficios. Aquí se recomienda establecerlo en 20 años y canjear todos los fondos.

Tengo una duda, ¿por qué se recomienda que valga 20 años?

Dejemos claro primero que esta no es una regla rígida, en realidad es solo la experiencia resumida por muchos profesores. Por un lado, según las características del mercado de valores, generalmente hay un mercado alcista en 5 a 7 años, y luego aumentará aproximadamente 3 veces, por lo que el ingreso anual es de aproximadamente 20. Si la inversión fija es un fondo indexado y llega a 20 en un corto período de tiempo, puede indicar que el mercado es un poco peligroso y es necesario considerar la posibilidad de obtener ganancias para proteger las ganancias iniciales.

Por otro lado, según el objetivo de inversión fija, la tasa de retorno final esperada es de 10-15 y viceversa. ¿Qué quiere decir esto? Es decir, cada vez que realizamos una inversión fija, debe ser un proceso de incremento lento de la posición. Es imposible garantizar que cada vez que agreguemos una posición completa, alcancemos exactamente la línea de toma de ganancias. Muchas veces hemos llegado a la línea de recogida de beneficios después de invertir unos cuantos periodos. Por ejemplo, preparé 10W de activos totales y planeé invertir 10n Oan para crecer, pero cuando invertí en la quinta fase, el Gerente Cai de repente aumentó el precio. Invirtiendo 50.000 yuanes, gané 10.000 yuanes, lo que supone una tasa de rendimiento del 20%. En este punto debería dejar de tomar ganancias y salir. En este momento, el ingreso de 1W equivale al 1W que preparé.

Esto también nos dice que una vez que se inicia la inversión fija, el peor de los casos es que el mercado subirá en unos pocos días, y la situación más beneficiosa para nosotros es que el mercado se recuperará y subirá después. Hemos agotado todas las balas. Evidentemente, esto último nos hará más rentables. Si es conservador, también puede reducir el punto de obtención de beneficios. Por ejemplo, es totalmente posible dejar de fumar cuando se cumplen 15 años, lo que definitivamente es más conservador. Se espera que el rendimiento real a largo plazo sea de 8 a 12. En la mayoría de los casos, no baje fácilmente la línea de obtención de beneficios a menos que descubra que ha cometido un error grave en su objetivo de inversión fijo o en su punto de partida.

En segundo lugar, hay una pregunta que preocupa a mucha gente: ¿cómo calcular la línea 20 de toma de ganancias anualizada?

En realidad es muy sencillo, pero a muchos estudiantes les resulta muy complicado. Podemos abrir la app de fondos, buscar el fondo en el que hemos invertido y ver su rentabilidad total. Por ejemplo, la siguiente imagen es el gráfico de rendimiento aleatorio de una inversión reciente en Noon.

Preste atención a la posición marcada, que es la tasa de rendimiento después de que invertimos en este fondo. Cuando llegue a 20, podrá considerar canjear todas las ganancias y salir.

Pero aún debes prestar atención a dos puntos:

1. Si el período de inversión fija no excede 1 año, no es necesario que lo conviertas a la edad adulta por tu cuenta. Sólo hay que prestar atención a la tasa de rendimiento total. Una vez que llegue a 20, abandone.

2. Si hace más de un año que no llega a la línea de toma de beneficios, por ejemplo, si acabas de decidir invertir durante dos años y obtener una rentabilidad de 20, no es necesario. canjearlo primero. Después de más de 1 año, podemos usar una fórmula simple para convertir al año siguiente: la meta del enésimo año = (1·20)*N potencia. Por ejemplo, en el segundo año es (1 · 20) = 1,44 al cuadrado, es decir, la tasa de rendimiento debe llegar a 44 para salir. Si la línea de toma de ganancias no se ha alcanzado en cuatro años, puede considerar reducir adecuadamente el objetivo de toma de ganancias en este momento.

De hecho, la fórmula anterior solo proporciona el método de cálculo del año. ¿Cómo se debe calcular el objetivo de obtención de beneficios si la inversión alcanza el año y medio? La línea de toma de ganancias aquí no necesita ser demasiado precisa. Si la línea de ganancias en el primer año es 20 y la línea de ganancias en el segundo año es 44, podemos estimar que la línea de ganancias en el primer año y medio es aproximadamente 32.

En cuanto al número de periodos fijos de inversión, no existe una regla determinada. Por lo general, se recomienda dividir los fondos utilizados para la inversión en 12 a 24 acciones e invertir una vez al mes. Si se encuentra con un gran mercado bajista y decide invertir en algunos índices de base amplia, o incluso dividirlos en 24-36 acciones, sería una buena idea. ¡Esto se puede decidir según su propia situación!

De hecho, existen algunas estrategias avanzadas de obtención de beneficios. Por ejemplo, cuando el mercado está loco, si bajamos hasta la mitad de la media móvil de 30 días y limpiamos la posición por debajo de la media móvil de 60 días, estos métodos son demasiado complicados para nosotros, los inversores novatos, y una mala operación también traerá graves consecuencias. . Sólo necesitamos conocer el método de salida de toma de ganancias convencional anterior. Después de todo, si el mercado está realmente loco, las personas son propensas a las emociones e invertir con emociones personales es muy peligroso.

En este número, aprendí cómo obtener ganancias. ¿Qué hacer con el dinero después de obtener ganancias? ¿En qué otros objetivos de inversión nos conviene invertir? ¡Hasta la próxima!