Cómo prevenir y combatir la recaudación ilegal de fondos
Desde principios de año, los casos de recaudación ilegal de fondos han aumentado explosivamente en todo el país. , y las ciudades de la provincia también enfrentan una situación grave. Este año es el último en el que los niveles nacional, provincial y municipal formularán el "Plan de trabajo en publicidad y educación 2011-2015 para prevenir y combatir la captación ilegal de fondos". Mientras nuestra ciudad lanza oficialmente la campaña publicitaria del mes contra la recaudación de fondos ilegales con el tema "La recaudación de fondos ilegales no está protegida por la ley, los riesgos de la recaudación de fondos ilegales corren por su cuenta y riesgo", ¿qué exploraciones útiles ha realizado nuestra ciudad? ¿Prevenir y combatir los delitos de recaudación ilegal de fondos?
Reportero: Prevenir y tomar medidas enérgicas contra las actividades ilegales de recaudación de fondos está relacionado con el desarrollo económico y la estabilidad social. ¿Podría presentarnos el trabajo de nuestra ciudad en esta área?
Wang: En los últimos años, el trabajo no gubernamental de nuestra ciudad se ha centrado estrechamente en el trabajo central del comité municipal del partido y del gobierno municipal y en el desarrollo económico general de la ciudad. El punto de partida y el objetivo de prevenir y abordar la recaudación ilegal de fondos es mantener la seguridad financiera y la estabilidad social regionales. Utilizando coloridas actividades misioneras y la creación de los "Tres No" como portadores, lo hemos frenado desde su origen y hemos mantenido el objetivo de evitar que ocurran casos regionales y sistemáticos de recaudación ilegal de fondos. Al fortalecer la investigación de riesgos en áreas clave y limpiar y rectificar información publicitaria sospechosa de recaudación ilegal de fondos, ayudamos a otras provincias y ciudades a manejar las consecuencias de los casos que involucran a personas, eliminando efectivamente los factores de inestabilidad social. Tomando la construcción organizacional como un gran avance y consolidando la base del trabajo de base como punto de partida, hemos logrado una cobertura total del no trabajo urbano y rural y hemos desplazado el enfoque del trabajo hacia abajo. Hasta el momento, no se han producido casos importantes de recaudación ilegal de fondos de primer nivel en la jurisdicción y la situación no laboral es estable. Ocupó el segundo lugar en la evaluación no integral de la provincia durante dos años consecutivos.
Reportero: La recaudación ilegal de fondos tiene cierto grado de ocultamiento. Por favor, explique desde una perspectiva profesional qué es la recaudación ilegal de fondos. ¿Cuáles son las características y principales manifestaciones de la recaudación ilegal de fondos?
Wang: La recaudación ilegal de fondos se refiere a empresas, empresas, individuos u otras organizaciones que recaudan fondos del público o colectivos a través de canales inadecuados sin aprobación y en violación de leyes y regulaciones.
Presenta principalmente cuatro características: 1. Absorber fondos sin la aprobación legal de los departamentos pertinentes o tomar prestados formularios comerciales legales; 2. Promoción al público a través de los medios, reuniones de promoción, folletos, mensajes de texto de teléfonos móviles, etc. 3. Compromiso de reembolsar el principal y los intereses o pagar rendimientos en forma de moneda, especies, acciones, etc. Dentro de un período de tiempo determinado; 4. Absorber fondos del público, es decir, objetos no especificados de la sociedad.
Las actividades ilegales de recaudación de fondos implican una amplia gama de contenidos y adoptan diversas formas. A juzgar por la situación criminal actual, incluye principalmente cuatro categorías: deuda, capital, comercialización de productos básicos y producción y operación. Existen principalmente las siguientes formas:
1. Recaudación ilegal de fondos en nombre de plantaciones, mejoramiento, desarrollo de proyectos, desarrollo señorial, inversiones en protección ecológica y ambiental, etc. 2. La captación ilegal de fondos en nombre de la emisión o emisión encubierta de certificados de derechos tales como acciones, bonos, billetes de lotería, fondos de inversión o operaciones de futuros o empeño. 3. Recaudación ilegal de fondos reclamando acciones, participando en dividendos, etc. 4. Recaudación ilegal de fondos a través de tarjetas de membresía, tarjetas de membresía, tarjetas de asiento, tarjetas de descuento y tarjetas de consumo. 5. Recaudación ilegal de fondos mediante venta y arrendamiento de productos, recompra y transferencia, desarrollo de membresía, alianzas comerciales, "método de puntos rápidos" y otros métodos. 6. Utilizar la “sociedad”, la “sociedad” privada y otras organizaciones o bancos clandestinos para recaudar fondos ilegalmente. 7. Utilizar productos "virtuales" como "tiendas de electrónica" y "grandes almacenes de electrónica" construidos con tecnología de redes electrónicas modernas para realizar actividades ilegales de recaudación de fondos, como operaciones de encomienda de inversiones y recompras al vencimiento. 8. Dividir bienes inmuebles, bienes inmuebles y otros activos en partes iguales y recaudar fondos ilegalmente vendiendo sus derechos de disposición de acciones. 9. Recaudación ilegal de fondos mediante la firma de contratos de distribución de productos básicos. 10. Recaudación ilegal de fondos en forma de esquemas piramidales o series secretas. 11. Recaudación ilegal de fondos mediante el establecimiento de fondos de inversión y otras formas a través de Internet. 12. Recaudación ilegal de fondos en forma de "inversión electrónica en oro".
Reportero: ¿Cuáles son los métodos comunes de recaudación ilegal de fondos? ¿Cómo identifica y previene la gente corriente la recaudación ilegal de fondos?
Wang: Hay cuatro métodos comunes: 1. Prometer altos rendimientos. Para atraer a las masas y engañarlas, los delincuentes a menudo inventan el mito del "pastel en el cielo" y "hacerse rico de la noche a la mañana", y prometen a los inversores altos rendimientos obteniendo enormes ganancias.
Para defraudar a más personas para que participen en la recaudación de fondos, los recaudadores de fondos ilegales a menudo prometen pagar el principal y los intereses a tiempo y en su totalidad en la etapa inicial de la recaudación de fondos, y luego transfieren los fondos en secreto o se fugan con el dinero después del fondo. -La recaudación alcanza una cierta escala, provocando pérdidas económicas a los participantes en la recaudación de fondos. 2. Inventa proyectos falsos. Al registrar compañías o empresas legales, los delincuentes en su mayoría fabrican proyectos falsos, prometen altos rendimientos fijos y defraudan la inversión pública mediante contratos de registro con el pretexto de responder a las políticas industriales nacionales, apoyar nuevas construcciones rurales y practicar la "teoría económica". Algunos delincuentes, bajo el pretexto de una gestión financiera encomendada, confunden deliberadamente el concepto de inversión y gestión financiera, utilizan nuevos términos como oro electrónico, fondos de inversión, especulación en línea y comercio electrónico para confundir al público, prometen rendimientos elevados y estables, y engañar al público para que invierta. 3. Utilice propaganda falsa para generar impulso. Para defraudar la confianza del público, los delincuentes suelen gastar grandes cantidades de dinero en publicidad, contratando celebridades para respaldar sus crímenes, publicando artículos exclusivos en periódicos famosos, contratando personas para distribuir ampliamente folletos y haciendo donaciones sociales. , con el fin de aumentar la publicidad, crear un falso impulso y defraudar la inversión pública. Algunos delincuentes utilizan el ciberespacio para crear sitios web en otros lugares o alquilan servidores en el extranjero para crear sitios web. Algunos también difunden información falsa a través de plataformas en línea como sitios web, blogs, foros y herramientas de mensajería instantánea como QQ y MSN para defraudar la inversión pública. Una vez investigado, el sitio web se cerrará rápidamente y la persona desconectada se fugará con el dinero con el pretexto de no operar de acuerdo con las reglas. 4. Utilice el afecto familiar para engañar. Los delincuentes suelen utilizar relaciones como familiares, amigos y vecinos del pueblo para atraer al público a invertir con altos rendimientos. Algunas personas que participan en MLM, bajo el lavado de cerebro mental o la coerción física de MLM, no dudan en utilizar sus relaciones familiares y conexiones geográficas para atraer a familiares, amigos, compañeros de clase o vecinos para que se unan, de modo que los participantes se extiendan rápidamente y la escala de la recaudación de fondos continúa ampliándose.
Para prevenir la recaudación ilegal de fondos, debemos comprender claramente la naturaleza y el daño de la recaudación ilegal de fondos, mejorar nuestras capacidades de identificación y resistir conscientemente diversas tentaciones. La identificación de actividades ilegales de recaudación de fondos depende principalmente de si las calificaciones del sujeto son legales y si las actividades de recaudación de fondos realizadas han sido aprobadas por los departamentos pertinentes; si los fondos se recaudan de objetos sociales no especificados; si se prometen retornos; las actividades de recaudación de fondos generalmente tienen las características de prometer una cierta proporción de ganancias; la forma legal enmascara la naturaleza de la recaudación de fondos ilegal. La recaudación ilegal de fondos es ilegal y los fondos y los intereses relacionados invertidos por quienes participan en la recaudación ilegal de fondos no están protegidos por la ley. Por lo tanto, cuando algunas unidades o individuos venden depósitos, acciones, bonos, fondos o proyectos de desarrollo con altos intereses de inversión, deben identificarse cuidadosamente e invertir con precaución.
Reportero: ¿Cuál es la situación actual en materia de represión y prevención de la recaudación ilegal de fondos?
Wang: En los últimos años, la situación económica y financiera internacional y nacional ha sido compleja y en constante cambio. Los factores de incertidumbre en el desarrollo económico de mi país han aumentado. Se han producido con frecuencia casos importantes e importantes. Los métodos se han renovado constantemente, mostrando un cambio de una sola tendencia de industrias y campos únicos a penetrar en múltiples industrias y campos, extendiéndose desde algunas regiones a todo el país y desarrollándose de lo nacional a lo extranjero. países. La situación de la recaudación ilegal de fondos sigue siendo compleja y grave.
Por un lado, debido a la menor liquidez del mercado, algunas empresas nacionales tienen dificultades operativas, la cadena de capital original está rota y algunos casos de recaudación ilegal de fondos pueden seguir estando expuestos. Por otra parte, los fondos privados son abundantes y el impulso inversor es fuerte. En el auge de la inversión y la financiación en varios lugares, se han intensificado los riesgos potenciales de la recaudación ilegal de fondos. Algunas industrias clave, como la inversión de capital privado y la industria de garantías, ya han experimentado problemas. Por ejemplo, los préstamos privados en Wenzhou, Zhejiang, la industria de garantías en Zhengzhou, Henan, los bienes raíces de Ordos, los fondos de capital privado en Tianjin, etc. han afectado gravemente la estabilidad social local y la estabilidad del orden financiero. Los riesgos no son solo regionales, sino que también pueden afectar. incluso extenderse. En segundo lugar, involucra múltiples industrias, incluidas la plantación, la ganadería, la silvicultura, los bienes raíces, la energía hidroeléctrica, la minería, el comercio, la logística, los productos químicos, la manufactura, las finanzas, el turismo, la medicina, la alimentación, la educación, la atención médica y otras industrias. En tercer lugar, la mayoría de los sujetos de recaudación de fondos tienen identidades legales, comportamiento organizado, métodos inteligentes y en red, formas innovadoras de recaudación de fondos y son extremadamente engañosos. En cuarto lugar, los intermediarios se han involucrado más en casos de recaudación ilegal de fondos y se han convertido en un importante impulsor de actividades ilegales de recaudación de fondos. Los casos importantes e importantes ocurren principalmente en intermediarios financieros como inversiones de capital privado, bienes raíces y garantías. En quinto lugar, han aumentado los casos de recaudación ilegal de fondos provocados por préstamos privados.
Recientemente, las actividades ilegales de recaudación de fondos se han vuelto aún más diversas.
En primer lugar, en nombre de hacerse pasar por un banco privado, el Estado apoya la política de capital privado que inicia el establecimiento de instituciones financieras, afirma falsamente haber obtenido o está solicitando una licencia de banco privado y vende acciones originales o absorbe depósitos en el banco. nombre de un banco privado ficticio. La segunda es que las compañías de garantía no financieras recaudan fondos ilegalmente en nombre de la realización de negocios de garantía, lo que incluye principalmente dos aspectos: en primer lugar, la venta de productos financieros falsos y, en segundo lugar, los prestatarios ficticios absorben ilegalmente fondos en nombre de la concesión de garantías de préstamos. En tercer lugar, bajo el lema de inversión extranjera y desarrollo de alta tecnología, empresas falsas o ficticias de renombre internacional crearon sitios web para publicar ventas en línea de fondos extranjeros, acciones originales, cotizaciones en el extranjero, desarrollo de alta tecnología y otra información. , inventando la perspectiva de una apreciación de las acciones al cotizar en bolsa o prometiendo altos rendimientos esperados, engañando al público para que transfiera fondos a cuentas personales designadas, luego cerrando el sitio web y fugando con el dinero. En cuarto lugar, bajo el lema de "cuidado de personas mayores", hay dos formas destacadas: una es atraer a las personas mayores a "invertir en viviendas" en nombre de invertir en apartamentos para personas mayores y atención conjunta remota a personas mayores, utilizando altos rendimientos y brindando atención a personas mayores. servicios como cebo; induce a las personas mayores a invertir mediante la celebración de las llamadas conferencias sobre salud, exámenes físicos gratuitos, viajes gratuitos y distribución de pequeños obsequios. El quinto es recaudar fondos ilegalmente para recomprar objetos de colección a precios elevados. Utilizando como herramientas los llamados objetos de colección, como monedas conmemorativas sin valor o de bajo precio, billetes de banco y sellos conmemorativos, afirman que hay un gran margen de apreciación y prometen volver a comprarlos a un precio elevado después de un tiempo acordado, atrayendo a la gente. para comprarlos y luego huir con el dinero. Sexto, la recaudación ilegal de fondos en nombre del P2P. Es decir, aplicar conceptos innovadores de finanzas por Internet para construir la llamada plataforma de préstamos P2P entre pares, utilizando altas tasas de interés como cebo, prestatarios y usos de fondos ficticios, publicando información de ofertas falsas y otros medios para absorber fondos públicos, y luego cierra repentinamente el sitio web o se fuga con el dinero. Periodista: ¿Cuál es la razón principal por la que los casos de recaudación ilegal de fondos tienen un impacto tan grande en la sociedad? Wang: En primer lugar, existe una fuerte mentalidad de búsqueda de ganancias. Los participantes generalmente tienen una mentalidad impetuosa de hacerse ricos, sueñan con ganar dinero rápidamente y hacerse ricos de la noche a la mañana. Esta mentalidad atiende a la propaganda de "altos rendimientos" y "el dinero engendra dinero con intereses variables" defendida por los delincuentes. En comparación con hacer negocios, invertir en acciones es obviamente más rentable. Además, la inversión inicial ha dado sus frutos, el deseo se expande, la vigilancia se relaja, la mente se calienta y la conciencia de prevención disminuye. Están dispuestos a correr el riesgo de perder dinero para sumarse al carro del crowdfunding. El segundo es la obediencia ciega y loca. Algunos participantes en la recaudación de fondos no son ricos, pero simplemente ven a otros obtener ganancias, o se les anima a seguirlos ciegamente, o incluso pedir prestado dinero para participar, fijando su futuro en la promesa ilusoria de riqueza. El tercero es la suerte y la especulación. Las personas que participan en la recaudación de fondos generalmente no toman la iniciativa de denunciar delitos. Es más, incluso se quejaron ante el sospechoso y pidieron a los órganos de seguridad pública que lo liberaran y le permitieran continuar dirigiendo la empresa, con la esperanza de poder devolver los fondos recaudados lo antes posible. Algunas personas han sido engañadas una vez y, aunque saben que es una estafa, aún así se arriesgan y esperan no ser "las últimas".
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