¿Cómo calcular los ingresos por diferenciales de compra y venta de fondos?

Creo que muchos amigos que son nuevos en el mundo de los fondos no saben mucho sobre fondos. Después de comprar un fondo, quieren saber cómo calcular los ingresos del diferencial de oferta y demanda del fondo. ¿Cómo debo calcular las pérdidas y ganancias si compro este fondo? A continuación hemos recopilado contenido relevante para usted y le proporcionamos ejemplos. Esperamos que le resulte útil.

1. ¿Cómo calcular los ingresos por diferencial de oferta y demanda del fondo?

Ingresos por diferencial de compra y venta de fondos = [acciones del fondo * valor neto del fondo en el momento de la venta * (1-tarifa de reembolso)] - monto de la compra

Para otro ejemplo, Xiaohong compra el Fondo A por 5.000 yuanes y posee 2.000 acciones del Fondo A. Xiaohong continuó manteniendo el Fondo A después de que se distribuyó el dividendo. El 21 de abril, Xiaohong descubrió que el Fondo A había excedido el número de suscripciones, por lo que decidió canjearlo. Entonces decidí canjear, y el valor neto del fondo ese día fue de 2,8 yuanes (porque Xiaohong no sabía que el valor neto del fondo era de 2,8 yuanes cuando lo canjeó, al igual que cuando se suscribió al fondo). Supongamos que la comisión de reembolso del Fondo A es 0.

El ingreso por diferencial del Fondo Xiaohong A = [2000*(2,8 yuanes/acción)*(1-0)]-5000 yuanes=600 yuanes. Desde la compra del Fondo A el 13 de febrero hasta la venta el 15 de marzo, Xiao Liu obtuvo una ganancia de 1.000 yuanes (dividendo en efectivo de 400 yuanes, ingreso por diferencia de precio de 600 yuanes).

2. ¿Cómo calcular si el fondo ha perdido dinero o ha ganado dinero?

Fórmula de ingresos del fondo: ingresos del fondo = ingresos por dividendos + ingresos por diferencial de oferta y demanda

Supongamos que Xiao Huang gastó 10 000 fondos A en Double Eleven en 2020 y luego lo canjeó el 25 de noviembre. En aquel entonces, el valor neto del fondo el 11 de noviembre era 1, el valor neto del fondo el 25 de noviembre era 1,1, la comisión de suscripción era del 1,2% y la comisión de reembolso era del 0,5%. La fecha del dividendo es el 20 de noviembre y el importe del dividendo es de 0,01 yuanes por acción.

Entonces, ¿qué pasa con la compra de acciones?

Cuota de suscripción = [monto de suscripción/(1+tasa de suscripción)]/valor neto de suscripción

Es decir: [10000 / (1 + 1,2%)] / 1,0000 = 9881.42

¿Cómo calcular los ingresos por dividendos?

Ingresos por dividendos = tenencia de acciones * dividendos distribuidos por acción

El fondo distribuyó dividendos el 20 de noviembre de 2020, a una tasa de 0,01 yuanes por acción. Si elige dividendos en efectivo como método de distribución de dividendos.

Es decir, 0,01*9881.42=98,81 yuanes

¿Cómo calcular el beneficio del diferencial entre oferta y demanda?

Xiao Huang canjeó completamente el Fondo A el 25 de noviembre de 2020

Monto de canje = participación de canje * valor neto de canje * (tasa de canje 1)

Es decir: 9881,42*1,1* (1-0,5%) = 10815 yuanes. 2

Ingreso por diferencia de precio = 10815,2-10000 = 815,2 yuanes

Entonces, el dinero que ganó Xiao Huang es:

Ingreso del fondo = dividendos Ingreso + diferencial de oferta y demanda ingresos = 98,81 + 815,2 = 914,01 yuanes.