¿Cómo constituir una empresa de gestión financiera?
Condición 1: Rol del promotor
En concreto, se puede dividir en dos categorías: “emprendimiento individual o en equipo” y “expansión de la organización”. El emprendimiento individual o en equipo significa que un equipo de socios o fundadores individuales deciden establecer su propia empresa de gestión patrimonial por diversas razones subjetivas y objetivas. La expansión institucional se refiere a la decisión de diversas entidades corporativas de expandir sus áreas de negocios y desarrollar negocios de gestión patrimonial debido a factores internos y externos como la estrategia organizacional, las ventajas competitivas o el entorno empresarial.
En realidad, un único iniciador sigue siendo el componente principal del fundador; pero recientemente, es cada vez más frecuente que los empresarios individuales y los expansores institucionales formen contratos a largo plazo a través de un diseño de estructura de capital razonable. .
Condición 2: Dotación de recursos
Ya sea que esté iniciando un negocio o ampliando una organización, debe describir claramente su ruta de desarrollo y su dotación de recursos. En la actualidad, en China, se puede dividir a grandes rasgos en tres categorías: capacidades de recursos del cliente, capacidades de gestión de activos y capacidades técnicas.
Las capacidades de recursos del cliente se refieren a la cantidad, calidad y rigidez de los recursos de los clientes de alto patrimonio, así como a la capacidad de expandir rápidamente los recursos de los clientes de alto patrimonio. O dicho simplemente, son las capacidades de recaudación de fondos del producto. Más detalladamente, las capacidades de recaudación de fondos de productos deben dividirse en capacidades de recaudación de fondos de un solo producto y capacidades de recaudación de fondos de productos diversificados según los tipos de productos que se pueden recaudar o según los métodos de recaudación de fondos, deben dividirse en capacidades de recaudación de fondos de canales institucionales y directas; capacidades de recaudación de fondos minoristas. Las capacidades de gestión de activos se refieren a las capacidades de gestión en términos de cantidad de activos, calidad de activos y poder de fijación de precios de activos. O dicho simplemente, es la capacidad de oferta del producto.
De manera similar, también es necesario continuar dividiéndolo en dos categorías: capacidades de gestión de activos únicos y capacidades de gestión de activos diversificadas o según el modo de gestión de activos, es necesario dividirlos en dos categorías: capacidades de gestión directa y capacidades de gestión indirecta. La llamada capacidad técnica es una fuerza recientemente reconocida por la industria debido al auge y precipitación del campo Fintech/WealthTech en los últimos años.
Muchos actores y equipos fundadores en este campo no tienen la experiencia en recursos y el camino de desarrollo del lado tradicional de la riqueza o la gestión de activos en el pasado, sino que comienzan desde P2P, redes sociales, capacitación industrial, autoindustria. -media, blockchain/bit A partir de campos técnicos como moneda y asesoramiento de inversiones inteligentes, ha ido estableciendo gradualmente sus ventajas diferenciadas en tráfico de usuarios, marca, comunidad de usuarios, análisis de datos, algoritmos de inversión y otros campos técnicos e Internet, y luego planea para ingresar al negocio de gestión patrimonial de alto nivel.
Los tres tipos de dotaciones pueden combinarse naturalmente. Pero la mayoría de las veces comienza con una habilidad única. Es raro que alguien desarrolle dos de estas ventajas de dotación desde el principio. Incluso si la hay, a menudo hay una clara diferencia entre las dos habilidades. Hay muy pocas instituciones de nueva creación con capacidades sólidas y equilibradas. Esta es también la clave para considerar cuidadosamente la estructura de alto nivel y la asignación de la cartera de recursos en las primeras etapas del inicio de un negocio. Por supuesto, si no tienes los tres, simplemente date una ducha y vete a la cama primero, y regresa cuando estés listo.
Condición 3: Propósito comercial
Las condiciones en las dos primeras dimensiones son condiciones más objetivas, mientras que el propósito comercial es una condición subjetiva y selectiva es decir: por qué abrir un patrimonio; gestión empresarial. De manera similar, también se puede dividir en tres tipos: negocio independiente de gestión patrimonial centrado en el cliente: negocio independiente que diversifica las operaciones en torno a su propio negocio principal y establece módulos comerciales de gestión patrimonial: industria real y gestión de activos. el negocio, enriqueciendo y enriqueciendo la fuente de capital de la cadena industrial/cadena de gestión de activos - negocio del lado del capital.
El llamado negocio independiente se refiere a algunos estudios financieros independientes, pequeñas empresas de gestión patrimonial, instituciones boutique de gestión patrimonial u oficinas familiares creadas por equipos de planificación financiera profesional o personas profesionales.
Parten de las necesidades del cliente, personalizan soluciones para los clientes y recopilan y combinan de manera integral productos y servicios en el mercado. Los llamados negocios diversificados se refieren principalmente a aquellos cuyo negocio principal original no es el negocio de gestión patrimonial en el sentido estricto tradicional (como la venta de productos financieros o la prestación de servicios de asignación de activos), sino otros modelos de negocios que se centran en empresas de alto valor neto y personas ricas (como inmigración, desarrollo inmobiliario de alto nivel o agencia inmobiliaria, consultoría de estudios en el extranjero, servicios comunitarios de alto nivel, capacitación de alto nivel, etc.), una empresa de gestión patrimonial establecida para aumentar las fuentes de ingresos y mejorar la fidelidad del cliente. y mejorar la experiencia del cliente.
El negocio del lado de capital se refiere al negocio de gestión de activos generado por la estrategia de desarrollo del grupo y sus correspondientes necesidades de inversión y financiación, y continúa generando demanda para el correspondiente negocio de gestión patrimonial.
Los dos últimos no son negocios independientes, pero una forma sencilla de distinguir entre negocios de capital y negocios diversificados es analizar el propósito de financiamiento de los productos recaudados, ya sea para satisfacer las necesidades de financiamiento de su propia estrategia de grupo, industria y desarrollo de gestión de activos, o si es simplemente ganar dinero. El objetivo es obtener ingresos intermedios y diversificar sus fuentes de ingresos. El negocio principal del grupo no tiene relación con la financiación de productos.
Del mismo modo, los fines empresariales pueden ser únicos y puros, o transversales e integrales, pudiendo incluso ajustarse y modificarse paulatinamente durante el proceso de promoción. Pero en general, el propósito es claro y muy importante. Porque las condiciones intencionadas afectarán directamente el diseño de la estructura de alto nivel de la empresa, la elección del camino de desarrollo, el despliegue de líneas de productos y la construcción de talentos del equipo, etc.
Fuente del texto: blog de NewBanker