¿Cuáles son los cuatro indicadores principales para la selección de fondos? ¿Son confiables estos cuatro indicadores?
1. ¿Cuáles son los cuatro indicadores principales para la selección de fondos?
1. Tiempo de establecimiento del fondo
En términos generales, es mejor establecer un fondo en aproximadamente 3 a 5 años. En comparación con los fondos nuevos, los fondos antiguos tienen fluctuaciones menores, es decir, son más estables y tienen relativamente menos riesgo. Además, en comparación con los fondos nuevos, los fondos antiguos tienen de tres a cinco años de datos históricos como referencia y pueden realizar evaluaciones relativamente razonables, mientras que los fondos nuevos no tienen datos históricos como referencia, lo que es como abrir una caja ciega.
2. Tamaño del fondo
En términos generales, cuanto más grande sea el fondo, mejor, porque cuanto más grande sea el fondo, más fondos estarán disponibles y más fondos se podrán utilizar para muchos fines incontrolables. propósitos. La probabilidad de que el fondo no pueda operar debido a problemas de financiación es muy pequeña, la probabilidad de liquidación del fondo es aún menor y los reembolsos de fondos de los inversores son más seguros. Pero también debemos entender que cuanto mayor sea el tamaño del fondo, más difícil será la operación y mayor será el nivel profesional del administrador del fondo. En términos generales, el tamaño del fondo de los fondos en divisas es mayor que el de los fondos de bonos, los fondos de acciones y los fondos híbridos.
3. Índice de Sharpe
El índice de Sharpe puede reflejar de manera integral el riesgo y el rendimiento de un fondo, es decir, el rendimiento que se puede obtener por unidad de riesgo, y puede considerarse. como una especie de rendimiento marginal. Si las demás condiciones permanecen sin cambios, cuanto mayor sea el rendimiento incremental por unidad de riesgo, mejor. Por lo tanto, cuando otras condiciones permanecen sin cambios, cuanto mayor sea la proporción, mejor. Los inversores suelen utilizar el índice de Sharpe para comparar la relación rendimiento-precio de los fondos. Cuanto mayor sea la relación rendimiento-precio, mejor.
4. Retiro máximo
El retiro máximo de un fondo se refiere al rango desde el valor neto más alto al más bajo del fondo dentro de un período de tiempo. del fondo durante un período de tiempo es extremadamente pobre, y también es un período de tiempo para los inversores del fondo La mayor pérdida en el tiempo. En igualdad de condiciones, cuanto menor sea el monto máximo de retiro del fondo, mejor. La reducción máxima puede conocer intuitivamente la pérdida máxima del fondo dentro de un cierto período de tiempo, y usted puede evaluar si su tolerancia al riesgo puede aceptar la pérdida máxima del fondo. Por ejemplo, si el valor neto de un fondo el 1 de enero es de 10 yuanes y el valor neto el 1 de febrero es de 5 yuanes, el índice máximo de retiro del fondo este mes es del 50%.
Además de estos indicadores, también existen tarifas de manejo de fondos, frecuencia de reemplazo de administradores de fondos, volumen máximo de retiro de fondos, índice de Sharpe, curva de rendimiento CSI 300, etc., que pueden usarse como indicadores de análisis de fondos. .
En segundo lugar, ¿son fiables estos cuatro indicadores?
Relativamente hablando, es relativamente confiable y el riesgo del fondo en sí no es grande. Al analizar estos cuatro indicadores, podemos reducir nuestros riesgos de inversión hasta cierto punto y mejorar nuestros rendimientos esperados.