Continuación de los REIT
Cuáles son las características de los REIT:
1. Dividendos elevados obligatorios y regulares
Los países exigen que los REIT distribuyan al menos el 90 % de sus ingresos netos a los inversores cada año. año. De esta manera, los REIT pueden aportar un flujo de caja continuo a los inversores cada año. Estados Unidos generalmente paga dividendos trimestralmente y Hong Kong generalmente paga dividendos semestralmente. Esto es como cobrar el alquiler. En Estados Unidos se paga trimestralmente, pero en Hong Kong se paga medio año. Dado que los REIT tienen requisitos legales que exigen altos dividendos, los REIT son simplemente herramientas de inversión diseñadas para que los pequeños y medianos inversores logren la libertad financiera.
2. Umbral de inversión bajo
Generalmente, puedes invertir con sólo unos pocos miles de yuanes. Un lote de REIT de Hong Kong consta de 1000 acciones y el precio mínimo de compra es de 1 lote. El precio mínimo de compra de los REIT estadounidenses es de 1 acción. Si invierte directamente en bienes raíces, necesitará al menos varios cientos de miles para comenzar.
3. Bajos costes de transacción
Generalmente, los REIT están exentos del impuesto sobre la renta de sociedades. Los inversores solo necesitan pagar comisiones de transacción al comprar y vender REIT, al igual que cuando compran y venden acciones, y no necesitan pagar otros impuestos elevados. Si invierte directamente en bienes raíces, los impuestos y tarifas solo sobre la transacción estarán entre el 10% y el 30% del precio de la vivienda.
4. Fuerte liquidez
Comprar y vender REIT es tan conveniente como comprar y vender acciones. Se puede vender en cualquier momento durante el horario comercial.
5. Gestión profesional
Los equipos directivos de las SOCIMI son profesionales del ámbito inmobiliario. Su capacidad para gestionar propiedades es generalmente mucho mejor que la de los particulares. Si compramos directamente la propiedad y la gestionamos nosotros mismos, es probable que no sea tan bueno como el equipo de gestión de los REIT. Y también necesitamos dedicar mucho tiempo y energía al sector inmobiliario.
6. El rendimiento es relativamente alto
En comparación con las propiedades que se poseen directamente, el rendimiento de tener REIT es relativamente alto. Por ejemplo, si utilizamos 10 millones para comprar un apartamento en alquiler en el Beijing Oriental Palace, la tasa de devolución del alquiler no excederá 3. Los ingresos anuales por alquiler no superarán los 300.000.
Si gastas 10 millones para comprar uno de los Host Hotels de un REIT americano, ¿cuál será la tasa de dividendo?
El dividendo del anfitrión en 2019 es 0,85. Suponiendo que el dividendo futuro sea estable (de hecho ha sido estable durante tantos años), el precio actual es 10,06 y el dividendo del comprador chino se deduce de impuestos 10, el dividendo. es 0,765 y la tasa de dividendo es 7,6. Invierta 10 millones y gane 760.000, que es una rentabilidad mayor que comprar una casa real. Además tiene buena liquidez y se puede vender en cualquier momento.
Por supuesto, los REIT también tienen riesgos. Dado que invertir en REIT es esencialmente invertir en bienes raíces, la mayoría de los riesgos en el mercado inmobiliario también se aplican a los REIT.
Los REIT están disponibles en muchos países, pero recomiendo invertir solo en REIT en Hong Kong y Estados Unidos.
Porque a través de los REIT de Hong Kong y EE. UU. podemos poseer indirectamente bienes inmuebles en China continental, Hong Kong y Estados Unidos. Los ciclos operativos inmobiliarios en estas tres regiones son diferentes, lo que puede diversificar los riesgos.
Hay un total de 10 REITS en Hong Kong, y vale la pena invertir en todos ellos. Puedes prestar atención al análisis.