¿Qué impacto tendrá la acción de "desconexión de tarjeta" en la gestión de cuentas bancarias?
Cuando fui a solicitar una tarjeta bancaria hoy, el personal me dijo que debo proporcionar la sucursal bancaria abierta por mi empleador, el permiso de residencia y el certificado de trabajo. En otras palabras, debo tener un trabajo. para solicitar una tarjeta bancaria!
Hace unos años, para ampliar el negocio, los bancos facilitaban la solicitud de una tarjeta bancaria. ¿Son ahora tan estrictos los requisitos de todos los bancos? Si cambio de trabajo ahora, tendré que cambiar de empresa para solicitar tarjetas bancarias, lo cual es realmente problemático.
¿Por qué son tan estrictos los procedimientos de apertura de cuentas bancarias? ¿Por qué necesita solicitar tanta información personal como su lugar de trabajo, ocupación y dirección? ¿Por qué los empleados del banco le recuerdan repetidamente que no alquile, preste ni venda su cuenta?
Algunos internautas también informaron:
Cuando vas al supermercado a comprar cosas, no puedes pagar con tarjeta bancaria y el estado es anormal. El cajero del supermercado te lo dirá. debe verificar la situación específica en el mostrador del banco.
Volviendo a la fuente, ¡todos estos provienen de la "operación de rotura de tarjetas" que se está llevando a cabo actualmente!
¿Qué es la "Operación Rotura de Tarjeta"?
En respuesta al problema cada vez más prominente de la compra y venta ilegal de tarjetas telefónicas y tarjetas bancarias utilizadas para fraudes en redes de telecomunicaciones, la Fiscalía Popular Suprema, junto con el Tribunal Popular Supremo, el Ministerio de Seguridad Pública, el El Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, el Banco Popular de China y otros departamentos han lanzado a nivel nacional una operación conjunta de "descifrado de tarjetas" dentro del alcance para reprimir, gestionar y castigar severamente el alquiler, venta y arrendamiento ilegal de tarjetas telefónicas y tarjetas bancarias. de conformidad con la ley.
Para combatir, gestionar y castigar severamente el alquiler y la venta ilegal de tarjetas telefónicas y bancarias, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, el Banco Popular de China y otros departamentos llevarán a cabo conjuntamente la operación "rompimiento de tarjetas" para reprimir, administrar y castigar severamente las tarjetas telefónicas y bancarias ilegales en todo el país de acuerdo con la ley. Castigar el alquiler y la venta ilegal de tarjetas telefónicas y bancarias.
¿Qué tarjetas han sido hackeadas?
Tarjetas de telefonía móvil: que incluyen tarjetas de telefonía móvil de los tres principales operadores, tarjetas de telefonía móvil de operadores virtuales y tarjetas de Internet de las Cosas.
Tarjetas bancarias: incluidas tarjetas personales, cuentas corporativas, tarjetas de liquidación y cuentas de instituciones de pago no bancarias como WeChat, Alipay y otros pagos de terceros. ¿Por qué "cortar la tarjeta"?
¡La acción de “romper la carta” está muy relacionada con todos!
Los estafadores compraron una gran cantidad de tarjetas bancarias y telefónicas con "nombres reales pero no personas reales" y luego cometieron fraude, causando enormes pérdidas económicas al público en general. Cortar las cadenas de tarjetas telefónicas y bancarias puede frenar los delitos de fraude en redes de telecomunicaciones desde su origen.
Cualquier persona que compre, venda, alquile o preste sus tarjetas bancarias o telefónicas es sospechoso de fraude en redes de telecomunicaciones y otros delitos, ¡y será considerado legalmente responsable!
"Operación Desconexión de Tarjetas" A partir del 10 de octubre de 2020 se llevará a cabo en diversas industrias en todo el país.
Actualmente, a medida que la "Operación de Desconexión de Tarjeta" entra en un período crítico, muchos bancos respondieron a la "Operación de Desconexión de Tarjeta" y comenzaron a limpiar cuentas bancarias personales que no se han utilizado durante mucho tiempo.
1. Banco Industrial y Comercial de China
Fecha de publicación: 1 de agosto de 2021
Alcance de la limpieza: a partir del 20 de agosto de 2021, por más de dos años consecutivos (Incluyendo dos años) Si no hay transacciones activas por parte de los clientes, el saldo de la cuenta es menor o igual a 10 RMB y la cuenta no ha manejado préstamos personales, depósitos, fondos, gestión financiera y otros negocios, el Las funciones de la cuenta se ajustarán de la siguiente manera: los negocios sin mostrador solo aceptan pero no pagan.
2. China Construction Bank
Fecha de publicación: 5 de enero de 2021
Alcance de la limpieza: al 31 de octubre de 2020, durante más de tres años consecutivos (Incluyendo tres años) No se han producido transacciones activas como depósitos, retiros, transferencias, etc., el saldo de la cuenta es 0 y no se han producido tarjetas de débito, tarjetas cuasi crédito ni cuentas de libreta actuales relacionadas contractualmente, como tarjetas de crédito. amortizaciones y amortizaciones de préstamos personales.
3. Banco Agrícola de China
Fecha de publicación: 8 de febrero de 2021
Alcance de la liquidación: al 31 de diciembre de 2020, más de tres años (incluido tres años) no hay ninguna transacción, el saldo de depósito de la cuenta principal y la subcuenta de la tarjeta es cero y no hay otros negocios relacionados con la tarjeta de débito.
4. Banco de Ahorros Postal de China
Publicado: 23 de noviembre de 2020
Alcance de la limpieza: Cuenta corriente personal con la última transacción superior a tres años de antigüedad, depósitos a plazo y cuentas de depósito corrientes que no tienen actividad dentro de los tres años a partir de la fecha del valor de los intereses, depósitos y retiros a plazo que no tienen actividad dentro de los tres años posteriores al vencimiento (incluidos los certificados de depósito), y depósitos y retiros a plazo que no tienen actividad dentro de los tres años posteriores al vencimiento; no han aceptado la transferencia. Cuenta de ahorros (incluido el certificado de depósito). (No existe una cuenta permanente a largo plazo si se acuerda la transferencia).
5. Ping An Bank
Fecha de publicación: 23 de abril de 2021
Alcance de la limpieza: (1) Cuentas inactivas a largo plazo: a partir de diciembre de 2020 El día 31, no hay transacciones activas como depósitos, retiros, transferencias, etc. durante más de dos años consecutivos (incluidos dos años), el saldo de la cuenta es 0 yuanes y no existe ninguna relación contractual como el pago de tarjetas de crédito o pago de préstamos personales en una cuenta de liquidación bancaria personal Clase I. (2) Una persona con múltiples cuentas: el mismo cliente abre 5 o más cuentas de liquidación bancaria personales Clase I normales o inactivas con nuestro banco.
6. China CITIC Bank
Fecha de publicación: 23 de abril de 2021 Alcance de la liquidación: Cuentas tipo I: más de 4 clientes mantenidos por la misma persona. Cuentas tipo II: clientes del; misma persona con más de 5 hogares de categoría III: el mismo cliente tiene más de 5;
7. Industrial Bank
Fecha de publicación: 23 de abril de 2021
Alcance de la limpieza: (1) Una persona con varios hogares: el mismo cliente tiene varios cuentas en el banco Hay 5 o más cuentas de liquidación bancaria personales en RMB en cuentas de Categoría I o el mismo cliente tiene 4 o más tarjetas de débito personales en el banco (excluidas tarjetas de seguridad social, tarjetas de seguro médico y tarjetas de seguridad militar). (2) Cuenta de sueño: Cuenta de liquidación bancaria personal en RMB (excluidas la tarjeta de seguridad social financiera y la tarjeta del fondo de previsión) con un saldo de cuenta inferior a 10 yuanes (inclusive) y sin reembolso de préstamos personales, bonos de ahorro, retenciones y pagos, ni terceros. custodia de partes con nuestro banco y otras relaciones contractuales, y no se han producido transacciones sin intereses en la cuenta durante más de dos años consecutivos (inclusive).
8. China Everbright Bank
Fecha de lanzamiento: 6 de mayo de 2021
Alcance de la limpieza: limpieza de cuentas de sueño personales y cuentas inactivas a largo plazo, centrándose en Comencemos con la situación en la que una persona posee más de 4 tarjetas Everbright Bank Clase I.
9. Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong
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Alcance de la limpieza: el mismo cliente tendrá gradualmente más de 20 tarjetas bancarias de cuentas de liquidación de Clase I con el Un mismo cliente posee en el Banco más de 5 tarjetas bancarias de cuenta de liquidación tipo II y más de 5 tarjetas bancarias de cuenta de liquidación tipo III.
10. Minsheng Bank
Publicado: 22 de febrero de 2021
Alcance de la limpieza: Exceso de estándares (más de 1 Categoría I) bajo el nombre del mismo cuenta de cliente o más de 5 cuentas de Categoría II o más de 5 cuentas de Categoría III).
Se puede decir que la política de limpieza es cada vez más estricta y que el alcance de la limpieza es cada vez más amplio. Puede verificar su tarjeta bancaria de acuerdo con la siguiente política de limpieza del banco. Si tiene una cuenta dentro del alcance de la limpieza y desea continuar usándola, debe completar la activación de la cuenta según sea necesario.
(Falsificador)