[SCF] Seis entidades importantes en el ecosistema financiero de la cadena de suministro

La financiación de la cadena de suministro es un negocio financiero ecológicamente colaborativo. Es decir, para completar un negocio de financiación de la cadena de suministro, se requiere la colaboración entre tres partes, incluidos los proveedores de plataformas, los administradores de control de riesgos y los proveedores de liquidez: la plataforma. el proveedor integra las entidades, los objetos y la información relacionados con las transacciones ascendentes y descendentes en la cadena de suministro a través de la producción de servicios, y desempeña el papel de adquirir clientes, gestionar y recopilar información; el administrador de riesgos es responsable del diseño, la identificación de riesgos y el riesgo; gestión del plan financiero de la cadena de suministro Control; los proveedores de liquidez son responsables de proporcionar los fondos.

Por lo tanto, en el negocio financiero de la cadena de suministro, varios actores/participantes financieros de la cadena de suministro constituyen el ecosistema financiero de la cadena de suministro. El ecosistema de financiación de la cadena de suministro incluye seis categorías principales de entidades:

lado de la demanda de financiación de la cadena de suministro;

empresas centrales en la cadena de suministro;

plataforma de financiación de la cadena de suministro; lado;

Habilitador de tecnología financiera de la cadena de suministro

Lado del capital financiero de la cadena de suministro

Lado de la infraestructura financiera de la cadena de suministro.

Figura 1-1 Diagrama ecológico del financiamiento de la cadena de suministro de China

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Lado de la demanda del financiamiento de la cadena de suministro

Pequeñas, medianas y Las microempresas se encuentran en una posición débil en la cadena, sus fondos están muy ocupados y carecen de métodos eficaces y de bajo costo de evaluación crediticia y de mejora crediticia, lo que dificulta la obtención de financiamiento a través de métodos tradicionales. Sin embargo, cuando las instituciones financieras miden los riesgos financieros de las micro, pequeñas y medianas empresas desde la perspectiva de toda la cadena de suministro, las instituciones financieras pueden tener una comprensión más profunda de las condiciones operativas, el estado crediticio, etc. empresas, lo que es más propicio para que las micro, pequeñas y medianas empresas obtengan apoyo financiero.

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Empresas centrales en la cadena de suministro

Empresas principales en la cadena de suministro se refiere a la industria La función de las empresas líderes/centrales y de la mayoría de las empresas centrales en el ecosistema financiero de la cadena de suministro es proporcionar garantías de crédito para sus pequeñas, medianas y microempresas ascendentes y descendentes. Sin embargo, cabe señalar que algunas empresas líderes o centrales de la industria se transformarán hacia empresas orientadas a los servicios y establecerán plataformas/instituciones de servicios productivos para mejorar la competitividad general de la cadena de suministro y promover la mejora de toda la industria. Sirven como cadena de suministro financiera. el papel de las plataformas; algunas empresas líderes/centrales de la industria incluso crearán empresas de tecnología financiera para exportar capacidades de control de riesgos; algunas empresas líderes/centrales de la industria profundizarán en el aspecto financiero, establecerán filiales financieras y asumirán el papel de fondos financieros de la cadena de suministro; .

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Lado de la plataforma financiera de la cadena de suministro

Incluye específicamente empresas de servicios de gestión de la cadena de suministro, logística Existen tres tipos de entidades: empresas y plataformas B2B. Estas entidades proporcionan escenarios comerciales para el financiamiento de la cadena de suministro mediante la construcción de una plataforma o ecosistema para las operaciones de la cadena de suministro y ayudan a los financiadores a lograr la adquisición de clientes y el control de riesgos en los escenarios: por un lado, utilizan su capacidad para integrar recursos industriales y optimizar el suministro. capacidad de la cadena para descubrir y recomendar clientes financieros para fondos financieros de la cadena de suministro, por otro lado, basándose en su propia experiencia industrial acumulada, o controlando la logística, el flujo de negocios, el flujo de información y el flujo de capital en la cadena de suministro, o utilizando blockchain. , big Data + inteligencia artificial, Internet de las cosas y otros medios técnicos ayudan a los fondos financieros de la cadena de suministro a prevenir y controlar los riesgos.

(1) Empresa de servicios de gestión de la cadena de suministro

La empresa de servicios de gestión de la cadena de suministro se basa en la integración de recursos y proporciona una gestión integral de la logística, flujo de información y capital de la cadena de suministro Diseñar, planificar y optimizar el flujo de negocios y el flujo de negocios, y luego brindar servicios integrales integrados como gestión de pedidos, ejecución de adquisiciones, declaración de aduanas y devolución de impuestos, gestión logística, financiación, gestión de información, comercio. y liquidación, etc.

Las empresas de la cadena de suministro están directamente involucradas en el comercio, pero no son empresas comerciales; están involucradas en la logística, pero no son empresas de logística que ayudan a las pequeñas y medianas empresas en crecimiento a resolver problemas difíciles; y financiamiento costoso, pero no son bancos; brindan informatización e inteligencia. Está respaldado por tecnología química, pero no es una empresa de tecnología.

Las empresas de la cadena de suministro son las mejores a la hora de integrar y asignar recursos para satisfacer las necesidades de subcontratación empresarial secundaria de los clientes, lograr un funcionamiento eficiente de la cadena de suministro a través del diseño de modelos de negocio y crear valor para los clientes.

(2) Empresas de logística

Las empresas de logística parten de servicios de logística profesionales o forman capacidades profesionales de servicios de almacenamiento financiero. Ayuda los financiadores llevan a cabo la supervisión de promesas de negocios de financiación de promesas de bienes o se expanden desde la logística al flujo de negocios, el flujo de información y el flujo de capital para formar una capacidad de servicio de gestión de la cadena de suministro cuatro en uno, pero su negocio de logística sigue siendo el negocio principal, y relativamente. El primer tipo de empresa de servicios de gestión de la cadena de suministro tiene más "activos".

(3) Plataforma B2B

La plataforma B2B utiliza Internet/Internet móvil como portador, a través de la estandarización, en línea, Los métodos inteligentes y basados ​​en datos conectan ampliamente a proveedores, compradores y proveedores de servicios de producción para lograr transacciones, colaboración e incluso acuerdos en línea.

La conexión fuera de línea se combinará con un sistema operativo eficiente de la cadena de suministro según la demanda, y la entrega fuera de línea eficiente se combinará con transacciones y colaboración en línea eficientes.

Finalmente, utilizamos análisis inteligente de big data, gestión de cuentas de capital, supervisión logística, etc. como principales medios de control de riesgos para integrar los servicios financieros de la cadena de suministro en escenarios de transacciones.

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Habilitador de tecnología financiera de la cadena de suministro

La plataforma de operación Fintech utiliza específicamente Fintech es una plataforma Para las operaciones de control de riesgos financieros, se centra en la construcción de capacidades de control de riesgos financieros. Con la ayuda de big data, inteligencia artificial, Internet de las cosas, blockchain y otros medios técnicos, desempeña el papel de un administrador de riesgos de terceros independiente. ayudar a las instituciones financieras a realizar la identificación, gestión y control de los riesgos financieros; cobrar las tarifas del servicio de control de riesgos como principal medio de obtención de beneficios.

La tecnología Big Data + AI se utiliza principalmente para realizar análisis inteligentes de datos relacionados con las finanzas de la cadena de suministro para ayudar al control de riesgos; Internet de las cosas potencia las operaciones logísticas y la supervisión visual y controlable de los objetos; el anonimato, la apertura, la inviolabilidad y la trazabilidad de la información, y garantiza la ejecución automática de los contratos.

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Financiador de la financiación de la cadena de suministro

Financiador de la financiación de la cadena de suministro se refiere al titular de la marca instituciones financieras, incluidos bancos, factoring, pequeños préstamos, fondos, garantías, fideicomisos, valores, seguros, etc. Son proveedores de liquidez. Al mismo tiempo, además de proporcionar fondos, algunas instituciones financieras también actúan como administradores de riesgos o proveedores de plataformas. En comparación con las instituciones financieras que son puramente proveedores de fondos, dichas instituciones tienen una participación más profunda en la cadena de suministro industrial y un mayor grado de control. .

Específicamente, algunos bancos utilizan sus ventajas en costos de capital y su capacidad para administrar y controlar cuentas de capital para formar bancos de transacciones (construyendo sus propias plataformas o cooperando con plataformas para dominar las transacciones) y bancos fintech (formados sobre la base de fintech). ). Nuevos modelos, como nuevas capacidades de control de riesgos, brindan servicios financieros de la cadena de suministro a pequeñas y medianas empresas en la industria real. Algunas instituciones financieras no bancarias también han desarrollado profundamente los servicios financieros de la cadena de suministro mediante la construcción de plataformas de servicios o el desarrollo y aplicación. tecnología financiera.

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Lado de infraestructura de financiación de la cadena de suministro

El lado de la infraestructura es el negocio de financiación de la cadena de suministro Proporcionar infraestructura, herramientas y servicios para el desarrollo, incluidos diversos proveedores de infraestructura de información (incluidos proveedores de sistemas de gestión de información, proveedores de tecnología financiera), proveedores de servicios de tecnología de certificación electrónica, proveedores de servicios de recibos de almacén estándar, firmas electrónicas y contratos electrónicos Proveedores de servicios, proveedores de servicios de datos, crédito proveedores de servicios de información, proveedores de servicios de pago, proveedores de servicios de gestión de fondos, bolsas de activos financieros, bufetes de abogados, empresas de contabilidad, organizaciones intermediarias de la industria, etc.

Fuente | Grupo de expertos sobre finanzas de la cadena de suministro de Wanlian