Responsabilidades laborales del administrador de cuentas (TI)

15 Responsabilidades laborales del gerente de cuentas (TI)

Hoy en día, las responsabilidades laborales se utilizan cada vez más en la vida. La formulación de responsabilidades laborales puede prevenir eficazmente la aparición de puestos superpuestos. disputas laborales. Entonces, ¿cómo deberían formularse las responsabilidades laborales para que puedan desempeñar su papel más importante? Las siguientes son las responsabilidades laborales del administrador de cuentas (TI) que he recopilado y compilado solo como referencia, espero que pueda ayudar a todos.

Responsabilidades laborales del gerente de cuentas (TI) 1

1. Representar la imagen de la empresa, comunicarse activamente con los clientes, ampliar y mantener los recursos para los clientes de la empresa y generar el efecto de marca de la empresa

　2. Estar familiarizado con la industria del cliente y las condiciones del mercado relacionadas, guiar al equipo para realizar análisis de mercado y pensamiento estratégico y brindar de manera proactiva sugerencias de estrategias de marketing de alto valor a los clientes en función de sus necesidades.

3. Responsable de realizar propuestas a los clientes, explicar contenidos de redacción publicitaria y poseer excelentes habilidades de habla y expresión para propuestas de proyectos.

4. Asignar razonablemente el trabajo, controlar la implementación del proyecto, gestionar los costos del proyecto, etc.

5. Colaborar bien con varios departamentos, controlar el progreso y la dirección del trabajo en equipo y crear una atmósfera de trabajo en equipo unida, positiva y eficiente. Responsabilidades laborales del Gerente de cuentas (TI) 2

1. Ampliar nuevos clientes en el distrito comercial de la jurisdicción

2. Vender los productos de servicios del banco, realizar ventas cruzadas, mantener y mejorar; relaciones con los clientes

3. Recopilar información crediticia, consultar información e ingresar información relevante en el sistema de gestión de la empresa

4. Manejar el negocio de apertura de tarjetas para los clientes para mejorar la lealtad y satisfacción del cliente;

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5. Manejar entrevistas sobre contratos de crédito para los clientes;

6. Realizar visitas posteriores a los clientes que han recibido préstamos para comprender la situación. Recopile clientes vencidos, recopile la información de riesgo correspondiente y brinde comentarios oportunos. Responsabilidades laborales del gerente de cuentas (TI) 3

1. Desarrollo comercial

Encuesta e investigación de la demanda de los clientes:

Generalmente, el departamento de investigación bancaria es el principal responsable del mercado. investigación, pero los administradores de cuentas pueden proporcionar continuamente información sobre las tendencias de la industria (como las tácticas de otros bancos para robar negocios, el lanzamiento de nuevos productos, etc.) y reflejar las necesidades reales de los clientes. A veces, cuando un banco lanza un nuevo producto empresarial corporativo, no lo publicita por miedo a que otros bancos aprendan sus trucos (por ejemplo, cuando un banco europeo lanzó un límite de crédito grupal, una cuenta corriente diaria y un límite de sobregiro, no mencionó anunciarlo en el periódico). Por supuesto, para mejorar el entusiasmo de los administradores de cuentas a la hora de proporcionar información, en la evaluación se debe tener en cuenta el desempeño de los administradores de cuentas en esta área.

Selección y análisis de clientes:

Recomendaciones de clientes existentes. Por ejemplo, el banco francés exige que los clientes existentes proporcionen 5 clientes cada año (pero no es obligatorio).

Recomendado por familiares, amigos y compañeros. Especialmente servicios de banca personal, como servicios de tarjetas de crédito.

Visita nuevamente a clientes inactivos. La ventaja de esto es que puede desarrollar clientes más rápido.

Diarios, revistas, anuncios y otros medios. Los bancos de Hong Kong exigen que los administradores de cuentas lean los periódicos durante media hora todas las mañanas para encontrar negocios en las noticias. Algunos bancos exigen que los administradores de cuentas hagan recortes de periódicos de las industrias de las que son responsables todos los días para evitar que los administradores de cuentas pierdan el tiempo simplemente leyendo entretenimiento. columnas. Si descubre que una empresa cotizará en bolsa dentro de un año, primero puede llamar a la centralita de la empresa y solicitar el nombre y el número de fax del director financiero, y luego enviar por fax una breve carta y una introducción al negocio bancario correspondiente. Espere de 1 a 2 horas antes de volver a llamar para preguntar si recibió el fax y luego iniciar la conversación. Finalmente, puede solicitar una reunión en persona. Esto generalmente funciona bien.

Directorio de empresas cotizadas.

Directorio de empresas del sector/directorio profesional.

Exposiciones/conferencias/actividades de intercambio. Lo principal es intercambiar tarjetas de presentación y charlar entre ellos para comprender la situación y decidir si se debe seguir adelante.

Sociedades/organizaciones comunitarias y sus actividades.

Otros canales. Por ejemplo, asesorar a bancos, clientes de clientes existentes: proveedores y otros socios comerciales, etc.

COLDCALL (visita desconocida). Es más adecuado para nuevos administradores de cuentas. Hay un dicho popular en Hong Kong llamado "lavar el edificio", es decir, primero prepare una carta para su empresa, una presentación comercial y otra información, y luego comience desde el último piso del edificio y visite cada piso uno por uno.

Por supuesto, la tasa de éxito al hacer esto es baja, pero si persistes y adquieres experiencia, aún ganarás mucho.

2. Servicios financieros específicos

Como gestor de cuentas, además de centrarse en el negocio de préstamos y depósitos, también debes tener una estrategia integral de desarrollo empresarial para intentar acercar todo tipo de ingresos al banco.

La tendencia actual es: venta cruzada; ampliar la proporción de servicios basados ​​en tarifas, especialmente los ingresos por tarifas de los servicios intermediarios de los bancos financiados en EE. UU. alcanzan el 40%-50%, mientras que la proporción La proporción de bancos locales en Hong Kong es del 10% al 30%. Dado que los ingresos por comisiones están básicamente libres de riesgo y no están sujetos a restricciones del índice de adecuación de capital, los bancos están haciendo todo lo posible para participar en el negocio de comisiones de agencia, que se ha convertido en la dirección de desarrollo del país. industria bancaria; los servicios "integrados" incluyen negocios de préstamos inmobiliarios, préstamos industriales y comerciales, financiamiento comercial, negocios de depósitos, servicios de asesoría corporativa y también pueden cooperar con el departamento de finanzas personales para brindar servicios de banca privada y banca minorista a operadores corporativos. .

3. Fortalecer las relaciones

Primero seleccione los hogares grandes y los hogares clave y haga cola para las visitas.

Contactar telefónicamente con más frecuencia con el departamento de finanzas/contabilidad del cliente.

Tratar adecuadamente a los clientes, especialmente a aquellos con grandes depósitos. En Hong Kong, se debe reembolsar a los clientes los banquetes, pero se debe controlar el importe. Después del banquete, el gerente de cuentas debe redactar un informe sencillo explicando con quién cenó, cómo fue la relación, el propósito del banquete, etc.

Servir activamente como puente de comunicación, coordinar la relación entre varios departamentos y resolver dificultades operativas de los clientes.

Utiliza la autoridad complaciente de forma adecuada. Cada administrador de cuenta tiene una autoridad de adaptación diferente. Cuanto mayor sea el nivel, mayor será la autoridad de adaptación. Sin embargo, no puede informar a los clientes que el administrador de la cuenta bancaria tiene autoridad de adaptación, y mucho menos qué tan grande es esta autoridad de adaptación. El uso del derecho de adaptación por parte del administrador de cuentas también debe ser hábil. Por ejemplo, incluso si puede responder inmediatamente al derecho de adaptación del cliente, no puede aceptar de inmediato. Es mejor hacer que el cliente sienta que el administrador de cuentas ha cumplido. todos los medios posibles para resolver la solicitud de alojamiento del cliente; de ​​lo contrario, el alojamiento tiene poco valor a los ojos de los clientes. Esto se llama una "hermosa mentira". En términos generales, en Hong Kong, el 90% de las solicitudes de alojamiento de los clientes pueden ser resueltas por el gerente de cuentas responsable del centro regional, y el impacto en la sede es relativamente pequeño.

Presentar a los clientes a los compañeros responsables del negocio en cada departamento.

Proporcionar de forma proactiva información práctica y objetiva a los clientes (prestar atención al principio de confidencialidad).

Contacto de cortesía.

Pequeños regalos. Por ejemplo, si el cliente abre una nueva empresa, el niño se casa, etc., puede darle al cliente algunos pequeños obsequios. Pero el pequeño obsequio debe ser práctico, de buena calidad y tener el logo del banco.

IV.Solicitud de crédito

La función del gestor de cuenta cuando el cliente solicita un crédito es:

Preparar información + redactar solicitud de crédito + responder consultas

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Ventajas: Es más fácil reflejar el crédito real del cliente; ahorra tiempo; cultiva la capacidad analítica del administrador de cuentas.

Desventajas: el análisis puede carecer de objetividad (como ocultar el mal y promover el bien, sin saberlo deliberadamente);

Preparación de datos + respuesta a preguntas

La solicitud de crédito la redacta el departamento de revisión de crédito, pero el departamento de revisión de crédito no puede enfrentarse directamente a los clientes excepto por esta función. Citibank ha adoptado este modelo, que es hacia donde se dirige actualmente el rol de gerente de relaciones.

Ventajas: El contenido es más objetivo; los gestores de cuentas tienen más tiempo para promocionar el negocio.

Desventajas: los escritores necesitan más tiempo para comprender la situación real de los clientes; la capacidad de análisis de los administradores de cuentas es lenta, no es un servicio integral y la relación con los clientes no lo es; lo suficientemente cerca y el tiempo total de procesamiento es largo.

5. Seguimiento de préstamos

Si el trabajo de seguimiento de préstamos no se realiza bien o es insuficiente y provoca la aparición de deudas incobrables, el gestor de cuentas debe asumir parte de la responsabilidad. Entre ellas, las visitas sorpresa son muy importantes. Por ejemplo, si un gerente de cuentas hace una visita sorpresa y descubre que no hay nadie trabajando en la oficina durante el horario laboral de un gran cliente que envía descuentos en cartas de crédito, pero alguien está contestando el teléfono, especula que puede haber una problema con la empresa y envía un conocimiento de embarque a la compañía naviera para confirmar que el conocimiento de embarque es falso, tomando así medidas preventivas oportunas para evitar una pérdida importante.

6. Proporcionar información

A veces es muy importante que los administradores de cuentas proporcionen diversos tipos de información a los clientes.

Incluyendo cierta información de la industria, información de productos bancarios y análisis de la gestión empresarial, proporcionar cierta información privada a los operadores comerciales a menudo puede lograr el doble de resultado con la mitad de esfuerzo. Responsabilidades laborales del Gerente de Cuenta (TI) 4

1. Responsable de la promoción de productos de la empresa

2 Responsable de la recopilación y análisis de las necesidades de los clientes en los campos de valores y banca; /p>

3, utilizar intermediarios de valores y canales bancarios para promover el cumplimiento de los objetivos de ventas de la empresa.

4. Administrar y optimizar los recursos de los canales existentes y desarrollar más recursos de alta calidad; p>

5. Responsable de atender bien a los clientes. Consultar, responder preguntas difíciles durante el proceso de firma del contrato y el trabajo de mantenimiento del cliente después de la firma del contrato.

6. trabajar para garantizar la precisión. Responsabilidades laborales del Gerente de Cuentas (TI) 5

1. Responsable de la recopilación y análisis de información de mercado

2. p>

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3. Responsable del trabajo relacionado con la promoción de negocios de datos;

4. Realizar investigaciones y análisis sobre la industria y las características de la industria para formar plantillas de análisis de la industria e informes de análisis de la industria regulares. Responsabilidades laborales del gerente de cuentas (TI) 6

1. Atender a los clientes VIP del banco y ayudar a los gerentes financieros del banco a brindar servicios profesionales de venta de metales preciosos a los clientes bancarios de alto nivel

2. Ayudar; organizaciones bancarias, planificar e implementar actividades de marketing y completar los objetivos de ventas especificados por la empresa

3. Organizar la investigación de la demanda y el análisis de viabilidad del producto de acuerdo con la planificación del producto;

4. Formular planes de desarrollo de demanda de productos, redactar especificaciones de demanda funcionales de productos y ser responsable del seguimiento y control de la demanda.

5. Familiarizarse con el sistema comercial del producto, formular especificaciones comerciales del producto, organizar y mejorar los documentos del producto, los procesos comerciales y el contenido relacionado.

6. Desarrollar planes de trabajo por fases en la región y completar informes de ventas.

7. Responsable de la coordinación entre departamentos, implementación y promoción de proyectos de productos, y responsable de soporte y soporte de casos de productos; Cooperación en diseño, formación de productos y desarrollo.

8. Completar otras tareas asignadas por el líder; Responsabilidades laborales del Gerente de cuentas (TI) 7

Los gerentes de cuentas deben comprender completamente las necesidades de los clientes, comercializarles productos, ganar negocios y coordinar y organizar departamentos e instituciones relevantes en todo el banco para brindar a los clientes una gama completa de servicios financieros y establecer y mantener un contacto cercano a largo plazo con los clientes con la premisa de prevenir riesgos financieros de manera proactiva.

Los gestores de cuentas cualificados deben tener buenas habilidades de comunicación social y coordinación organizativa, tener una moderna conciencia de gestión del tiempo y espíritu de equipo, ser entusiastas y alegres, tener sentido de responsabilidad y estar familiarizados con diversos productos financieros. Experiencia funcional y de gestión con sólida investigación de mercado y desarrollo de clientes.

Responsabilidades laborales:

1. Responsable de presentar los productos y servicios de la empresa a los clientes de la industria y a los principales clientes.

2. organizar y proporcionar comentarios sobre la información del mercado y proporcionar datos básicos necesarios para las soluciones de la industria

3. Firmar pedidos después de llamadas telefónicas/visitas cara a cara y lograr los objetivos de ventas designados por la empresa

4, compartir y actualizar oportunamente información de mercado con los miembros del equipo;

5. Estar familiarizado con la industria de las comunicaciones y los productos y servicios de información de Internet.

Contenido del trabajo:

(1) Visita. Realizar visitas y observaciones productivas con los clientes.

(2) Segmentar clientes. Establecer mercados objetivo y clientes potenciales.

(3) Gestión de riesgos. Monitorear y controlar efectivamente los riesgos de los clientes.

(4) Gestión de la relación con el cliente. Mantener el contacto con los clientes y movilizar los recursos de los clientes.

(5) Análisis y evaluación de clientes. Analizar y evaluar a los clientes en todos los aspectos.

(6) Comunicación. Utilizar herramientas de comunicación efectivas y estrategias de comunicación para mantener las relaciones con los clientes.

(7) Negociación. Realizar negociaciones comerciales con clientes.

(8) Transacción comercial: oriente a los clientes para completar transacciones comerciales.

Responsabilidades laborales del Gerente de cuentas clave de marketing

1. Bajo la dirección del Gerente del departamento de ventas, será responsable de formular planes de ventas mensuales y trimestrales para los clientes clave y proponer los planes de ventas correspondientes. sobre las características del cliente Sugerencias y planes promocionales.

2. Responsable de completar varios objetivos de marketing asignados por el gerente del departamento de ventas, y responsable del logro de los objetivos de ventas de los recursos del cliente responsables.

3. Responsable de recopilar y clasificar periódicamente la información de mercado de los principales clientes, captar sus tendencias de desarrollo, investigar y analizar las estrategias de desarrollo, modelos operativos y conceptos operativos de los principales clientes y elaborar informes.

4. Responsable de implementar las estrategias de relaciones públicas correspondientes para los principales clientes y proporcionar retroalimentación oportuna sobre la efectividad de la implementación de la estrategia para que la gerencia ajuste las estrategias de manera oportuna.

5. Bajo la orientación y asistencia del Director de Ventas, operar como un equipo de proyecto y ser responsable del establecimiento y desarrollo de relaciones con clientes clave transfronterizos y transregionales.

6. Bajo la guía y asistencia del gerente de ventas y el gerente de marketing, realizar ventas integradas de múltiples líneas de productos, licitaciones de proyectos y realizar un seguimiento de la implementación final de los pedidos.

7. Gestión y mantenimiento de las relaciones con los clientes, gestión de quejas de los principales clientes, seguimiento de los resultados de las quejas y mejora de la satisfacción del cliente.

8. Lograr ventas a los principales clientes, mantener buenas relaciones con socios estratégicos y mantener el desarrollo sostenible.

9. Aceptar el trabajo asignado por el director de ventas. Responsabilidades laborales del gerente de cuentas (TI) 8

1. Responsabilidades de desarrollo móvil del gerente de cuentas de la sala de servicios

1. Recopilación de información. Recopile información de clientes móviles en la región, determine la lista de clientes móviles objetivo, comuníquese con los clientes de manera proactiva y desarrolle vigorosamente los clientes móviles.

2. Trabajos de contratación móvil. Todas las aplicaciones móviles (de la empresa) en la región estarán sujetas a una revisión de calificación de acuerdo con el "Reglamento de desarrollo de clientes móviles" y se firmarán acuerdos de servicio al cliente móvil con clientes calificados.

3. Análisis de clientes. Comprender las necesidades básicas de los clientes y elegir las soluciones móviles adecuadas para ellos.

4. Ventas empresariales. Combinando la idea de integración del marketing de servicios, sobre la base de garantizar la implementación del cliente y según el plan de marketing en ese momento, el gerente de cuentas vende negocios a los grupos de clientes objetivo bajo su nombre.

2. Responsabilidades de mantenimiento móvil del administrador de cuentas de la sala de servicios

1. Manejo comercial. Manejar los negocios diarios para clientes móviles, incluyendo apertura de cuentas, reemplazo de tarjetas, cobro, roaming internacional, requisitos de facturación, gestión de crédito, etc.

2. Atención al cliente. Según el nivel de cliente móvil, brindamos atención a los clientes periódicamente a través de llamadas telefónicas, visitas puerta a puerta, mensajes de texto, cartas, correos electrónicos, etc., como atención de cumpleaños, atención de crédito, invitaciones a eventos, notificaciones de descuentos, etc.

3. Gestión de datos documentales y del sistema. Hacer un buen trabajo en la gestión y mantenimiento de archivos de la información móvil de los clientes, incluida la gestión de documentos y la gestión de sistemas, y actualizar la información de los clientes de manera oportuna.

4. Manejo de quejas. Maneje las quejas de los clientes móviles de manera oportuna y adecuada, haga un buen trabajo para apaciguar las emociones de los clientes, maneje las quejas de manera oportuna y resuelva los problemas planteados por los clientes.

5. Colaborar en la promoción del negocio de datos de clientes de la industria en la región. Realizar la gestión diaria de los servicios de datos móviles, ayudar al equipo de aplicaciones de la industria a realizar conjuntamente trabajos de promoción de servicios de datos y lograr la promoción de aplicaciones de la industria en la región

6. Trabajo de retención de clientes; Preste siempre atención a la dinámica de los clientes bajo su nombre y haga un buen trabajo en el sistema de alerta temprana de transferencia y salida de la red móvil, así como en la recopilación de inteligencia de la competencia para los clientes que tienen tendencia a abandonar la red. , el administrador de cuentas debe retenerlos de inmediato y analizar la posible salida del cliente a través de datos e información específicos. Por estas razones, haremos todo lo posible para retener a los clientes y, al mismo tiempo, informarlos a través del mecanismo de informes. Responsabilidades laborales del Gerente de cuentas (TI) 9

1. Responsable de la expansión de nuevos clientes y el mantenimiento diario de las relaciones familiares con clientes clave

2. Responsable de completar las tareas de venta directa para clientes clave de la industria asignados por el departamento

3. Responsable de la extracción secundaria de clientes existentes y de brindarles soluciones prácticas de aplicaciones industriales

4. Responsable del trabajo de ventas específico, incluida la firma de negocios formularios o contratos, y cobrar pagos atrasados, manejar quejas de clientes, etc.

5. Responsable de mantener el negocio existente, incluida la retención de ingresos y la retención de clientes

6. Responsable de mantener; relaciones con los clientes, gestión de reclamaciones de clientes, cobro de atrasos, etc.

7. Realizar tareas de ventas y ser responsable de la expansión de los principales clientes de la industria;

8. Comprender las necesidades de los clientes y brindarles soluciones de servicios de comunicación personalizadas; p>9. Cooperar con el departamento para completar la descomposición, implementación y control de los indicadores básicos y las ventas de productos clave;

10 Responsable de aceptar quejas de los principales clientes, cobrar atrasos y seguir el proceso de resolución. , y respondiendo a los resultados;

11. Responsable del desarrollo y mantenimiento de importantes clientes móviles en la región, y seguimiento de las tendencias cambiantes de los clientes.

12. Atención de diversas reclamaciones de clientes. Responsabilidades laborales del Gerente de cuentas (TI) 10

1. Responsable de compilar y recopilar información diversa relacionada con el establecimiento de bancos privados

2. Responsable de informar varios establecimientos bancarios a China; Información de la Comisión Reguladora Bancaria

3. Responsable de la comunicación cara a cara con clientes potenciales, comprensión integral del estado crediticio del cliente y recomendación de soluciones financieras adecuadas a los clientes

4; Completar de forma independiente las comunicaciones con los clientes y el acuerdo, y cooperar con el backend del banco para implementar el acuerdo.

5. Responsable de guiar la comunicación entre los consultores financieros en formación y los clientes, y capacitar a los consultores financieros en formación en conocimientos profesionales. y habilidades de negociación;

6. Completar otras tareas asignadas por los líderes superiores. Responsabilidades laborales del Gerente de Cuentas (TI) 11

Descripción de responsabilidades:

1. Estar familiarizado con los proyectos de la empresa

2. Hacer uso de la alta calidad; recursos para clientes proporcionados por la empresa para comunicarse con usted por teléfono Comunicarse con los clientes y desarrollar nuevos clientes

3. Mantener el negocio de los antiguos clientes y explorar nuevos clientes

4. Regularmente con clientes cooperativos y establecer buenas relaciones de cooperación a largo plazo.

Requisitos laborales:

1. Título universitario o superior, los candidatos destacados pueden pasar a la escuela secundaria técnica.

2. Amar la industria de las ventas, tener un espíritu pionero y un buen sentido del trabajo en equipo

3. Ser entusiasta, tener el coraje de desafiar y tener un espíritu pionero

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4. Se dará prioridad a los solicitantes con experiencia en telemercadeo y venta online. Responsabilidades laborales del Gerente de cuentas (TI) 12

1. Presentar la situación básica de la empresa y el mercado de valores a los clientes

2. Introducir las leyes, reglamentos administrativos y reglamentaciones de valores pertinentes; Regulaciones de comisiones para los clientes, reglas de autorregulación y regulaciones relevantes de la empresa;

3. Introducir a los clientes el conocimiento básico de la inversión en valores y los procesos comerciales, como la apertura de cuentas, la negociación, los depósitos y retiros de fondos. /p>

4. Entregar información a los clientes Informes de investigación e información relacionada con la inversión en valores y la gestión financiera integral proporcionada por la empresa

5. Entregar materiales promocionales e información relevante sobre los productos financieros de valores proporcionados por; la empresa a los clientes e introducir el proceso de compra de productos financieros

6. Los administradores financieros con las calificaciones comerciales correspondientes pueden participar en los negocios correspondientes, tales como: los administradores financieros con calificaciones de asesoramiento en inversiones pueden participar en negocios de asesoramiento en inversiones; y aquellos con calificaciones de venta de fondos pueden participar en negocios de venta de fondos;

7 Otras actividades que pueden llevarse a cabo según lo estipulado por las leyes, los reglamentos administrativos y la Comisión Reguladora de Valores de China