¿Cuánto tiempo tardan las pequeñas empresas de préstamos en dejar de cobrar sus deudas?

Según las leyes y reglamentos pertinentes sobre préstamos privados, el período de cobro de la deuda es de dos años. Sin embargo, la mayoría de las pequeñas empresas de préstamos no tardan realmente "dos años" en cobrar sus deudas. En la mayoría de los casos, los funcionarios de cobranza de las pequeñas compañías de préstamos abandonarán el cobro cuando "los esfuerzos de cobro puerta a puerta aún no dan resultados". Muy pocas empresas de microfinanzas realmente demandarán al deudor porque el litigio llevará mucho tiempo y existe el riesgo de no cobrar el monto total adeudado.

Si un prestamista debe una cantidad mayor, como $50 000 o más, la institución de microfinanzas puede demandar al prestamista después de un largo período sin cobrar. Si la demanda tiene éxito, los tribunales pueden hacer cumplir al prestamista. Si un prestamista no puede pagar el préstamo, es probable que el tribunal lo clasifique como deshonesto.

Una vez que un prestamista se vuelve deshonesto, el tribunal sellará las tarjetas bancarias, los bienes raíces, las cuentas de Alipay y las cuentas de WeChat. Las cuentas de pensiones también se deducirán a tiempo y los usuarios reembolsarán el préstamo. Además, si existe una propiedad a nombre de los hijos o de la esposa, también se subastará y lo recaudado se utilizará para pagar el préstamo.

A muchos prestamistas les preocupa que las pequeñas empresas de préstamos vengan a cobrar sus deudas. En realidad, esto todavía se basa en el monto adeudado al prestamista. Si la cantidad es grande, la compañía de préstamos definitivamente vendrá a cobrar el dinero. Estas compañías de préstamos incluyen préstamos de crédito hipotecario, préstamos Five One Word, MoneyBuilder, préstamos Pat, etc.

: Pasos de la solicitud

1. Aceptar la solicitud. Después de que el prestatario solicita un préstamo pequeño a un banco de préstamos pequeños, el personal de manejo debe presentar las condiciones de solicitud y los plazos para el préstamo pequeño al prestatario, y realizar una revisión preliminar de las condiciones, calificaciones y materiales de solicitud del prestatario;

2. El personal de manejo deberá, de acuerdo con las regulaciones pertinentes, adoptar métodos razonables para revisar la autenticidad de la información enviada por el cliente y evaluar la capacidad y voluntad de pago del solicitante;

3. El aprobador autorizado debe finalmente aprobar y determinar el límite de crédito integral y el período de validez del cliente en función de la calificación crediticia, el estado económico, el estado crediticio, el estado de la garantía, etc. del cliente;

4. Emisión. Una vez implementadas las condiciones del préstamo, el cliente puede solicitar al banco prestamista un límite de retiro en cualquier momento de acuerdo con las necesidades del préstamo;

5. El prestamista debe supervisar e inspeccionar los ingresos del prestatario y el uso del préstamo de acuerdo con las normas pertinentes sobre gestión de préstamos, y los resultados de la inspección deben registrarse por escrito y archivarse;

6. El prestatario paga el capital y los intereses en su totalidad y de manera oportuna en la fecha de vencimiento de acuerdo con el plan de pago y la fecha de pago estipulados en el contrato de préstamo, y el proceso de préstamo pequeño termina aquí.

7. Un tipo de préstamo pequeño a corto plazo: proceso de solicitud de préstamo hipotecario para automóvil. El préstamo hipotecario para automóviles sin garantía proporcionado por Yichedai se puede desembolsar sin problemas en un día y el límite de aprobación es alto. El proceso específico es el siguiente: solicitud, ② inspección del vehículo, ③ evaluación, ④ firma, ⑤ contrato, ⑥ hipoteca y otros trámites, ⑦ llegada a la cuenta, ⑧ reembolso.