¿Cómo promueve la tecnología financiera la transformación digital de las empresas?

Hay muchos aspectos a considerar en este tema. En primer lugar, la digitalización puede satisfacer las necesidades diversas y personalizadas de los servicios financieros, con mayor flexibilidad, tiempo real, seguridad y sostenibilidad. Por ejemplo, la tecnología digital puede lograr un análisis de datos y una gestión de riesgos más completos, profundos y en tiempo real, brindando un mayor apoyo a la toma de decisiones comerciales y la prevención de riesgos de las instituciones financieras. Además, la digitalización también puede respaldar la innovación financiera y la transformación de los modelos de negocio, generando más oportunidades y valor.

01. La digitalización puede mejorar la calidad y la eficiencia de los servicios financieros

Los servicios financieros tradicionales generalmente requieren que los clientes acudan al mostrador del banco para realizar negocios o comunicarse por teléfono, lo que no es así. Solo tiene altos costos de tiempo, pero también requiere También hay problemas con los factores humanos y la calidad del servicio.

Después de la transformación digital, las instituciones financieras pueden ofrecer servicios más inteligentes, más convenientes y más personalizados a través de sistemas inteligentes de atención al cliente y aplicaciones móviles. Los clientes ya no necesitan ir al banco en persona y sólo necesitan realizar transacciones, consultas y otras operaciones a través de terminales móviles o sitios web, lo que acorta enormemente el tiempo de procesamiento y mejora la eficiencia del servicio. Además, los servicios digitales también pueden hacer recomendaciones precisas basadas en las necesidades y preferencias del cliente, mejorando la personalización del servicio y la experiencia del usuario.

02. La digitalización logra el control de riesgos financieros y la seguridad de los datos

La transformación digital también puede traer tecnologías de control de riesgos y seguridad de datos más avanzadas a las instituciones financieras. A través de la tecnología digital, las instituciones financieras pueden evaluar con mayor precisión el riesgo de los clientes y prevenir fraudes e infracciones. Al mismo tiempo, la tecnología digital también puede mejorar las capacidades antifraude de las instituciones financieras mediante el análisis de datos y la inteligencia artificial, y reducir el impacto del fraude en la industria financiera. Además, la transformación digital también puede ayudar a las instituciones financieras a lograr un almacenamiento e intercambio de datos más seguros, protegiendo la privacidad de los clientes y la seguridad de la información.

En general, la transformación digital ha aportado mucho valor empresarial y beneficios a la industria financiera. No solo puede mejorar la calidad y la eficiencia de los servicios financieros, optimizar la experiencia del cliente, sino también mejorar el control de riesgos y la eficiencia. Capacidades de seguridad de los datos de las instituciones financieras. Por lo tanto, la transformación digital de la industria financiera se ha convertido en una tendencia irreversible y la automatización tradicional ya no puede satisfacer las crecientes necesidades de la industria financiera.

Hoy en día, muchas instituciones financieras todavía se encuentran en el estado de la tecnología de automatización, afectadas por el entorno del mercado y sus pares, y muchas empresas también están acelerando hacia la digitalización.

03. Para realizar la transformación de la automatización a la digitalización, las empresas financieras necesitan los siguientes pasos:

Determinar la estrategia digital: las empresas financieras primero deben formular una estrategia digital y aclarar las metas y objetivos. de la digitalización. Esto requiere considerar factores como las necesidades de los clientes, las tendencias del mercado y los desarrollos tecnológicos para determinar las prioridades digitales y los planes de inversión de una empresa.

Integrar activos de datos: los datos son el activo principal de la digitalización. Las empresas financieras deben integrar y gestionar los activos de datos para garantizar la calidad y la seguridad de los datos, sentando así una base sólida para la digitalización. Al mismo tiempo, las empresas financieras deben considerar cómo obtener más fuentes de datos, como la recopilación de datos de las redes sociales, el Internet de las cosas, los dispositivos móviles y otros canales.

Aplicar nuevas tecnologías: Las empresas financieras necesitan aplicar nuevas tecnologías, como blockchain, inteligencia artificial, computación en la nube y big data, para mejorar la eficiencia, reducir costos y mejorar la experiencia del cliente. Esto requiere que las empresas fortalezcan la inversión y el apoyo en investigación y desarrollo tecnológico, aplicación de tecnología, formación de talentos y otros aspectos.

Optimizar procesos y estructuras organizativas: La transformación digital requiere rediseñar procesos y estructuras organizativas para adaptarse al nuevo entorno digital. Las empresas financieras deberían optimizar los procesos y las estructuras organizativas para mejorar la eficiencia y la capacidad de respuesta, por ejemplo, utilizando métodos como el desarrollo ágil y el desarrollo iterativo.

Cada aspecto es importante para que las empresas financieras logren la transformación digital, y todos requieren que las empresas financieras aumenten la inversión y los esfuerzos. Pero si tuviera que elegir el aspecto más importante diría que es la aplicación de las nuevas tecnologías.

Aplicar nuevas tecnologías es clave para lograr la transformación digital, que puede ayudar a las empresas financieras a aumentar la eficiencia, reducir costes y mejorar la experiencia del cliente.

Un sistema inteligente de servicio al cliente es una solución de servicio al cliente que aprovecha la inteligencia artificial, permitiendo interacciones naturales con los clientes a través de tecnologías como el reconocimiento de voz, el procesamiento del lenguaje natural y el aprendizaje automático para brindar servicios más inteligentes y eficientes al cliente. servicio.

En la industria financiera, los sistemas de atención al cliente con inteligencia artificial se utilizan ampliamente en banca, valores, seguros y otros campos. Puede proporcionar a los clientes diversos servicios financieros, como cobro de pagos, consultas de cuentas, solicitudes de préstamos, consultoría de inversiones, servicios de reclamaciones, etc. A través del sistema inteligente de atención al cliente, los clientes pueden interactuar con las instituciones financieras a través de voz o texto para obtener servicios oportunos y precisos, evitando engorrosos procesos de atención manual y tiempos de espera.

Nota: Actualmente, vemos una amplia variedad de sistemas inteligentes de servicio al cliente con inteligencia artificial en el mercado. Las empresas deben examinar sus opciones en función de la cobertura, las necesidades, la escala y el volumen de su negocio.

Por ejemplo: el sistema inteligente de IA comúnmente utilizado por las compañías de préstamos financieros puede configurar una voz y luego simular una voz humana para consultar a los clientes. Tiene una función de respuesta inteligente que puede responder las preguntas planteadas por los clientes. El sistema de robot inteligente AI puede controlar el tiempo y la frecuencia de marcación para evitar ser bloqueado.

Clasifique las intenciones de los clientes y genere texto basado en registros de llamadas, proporcionando a las instituciones financieras información y perfiles de clientes más completos y precisos, ayudando a las instituciones financieras a comprender mejor las necesidades de los clientes y mejorar la satisfacción y retención de los mismos. La importación por lotes de marcación. Las listas reducen el tedioso trabajo del personal que ingresa la información del cliente y mejoran la eficiencia de la oficina.

Los sistemas inteligentes de servicio al cliente pueden ayudar a las instituciones financieras a mejorar la calidad del servicio al cliente, reducir los costos del servicio, mejorar la experiencia del cliente y mejorar la fidelidad del cliente, por lo que se han utilizado ampliamente en la industria financiera.

Si las empresas financieras no pueden adoptar nuevas tecnologías de manera oportuna y aplicarlas a sus negocios, perderán oportunidades de desarrollo y enfrentarán amenazas de sus competidores. Por lo tanto, las empresas financieras necesitan invertir activamente en I+D y aplicar nuevas tecnologías para mantener ventajas competitivas y ampliar su cuota de mercado.