Principios de gestión de cuentas liquidadoras bancarias
Principios básicos de la gestión de cuentas liquidadoras bancarias
1. Principio de una cuenta básica
El principio de una cuenta básica significa que los depositantes de la cuenta de liquidación bancaria de una unidad solo pueden abrir una cuenta de depósito básica en el banco y no pueden abrir varias cuentas bancarias básicas.
2． El principio de elección independiente
El principio de elección independiente del banco para abrir una cuenta de liquidación bancaria significa que los depositantes pueden elegir de forma independiente un banco para abrir una cuenta, salvo las leyes nacionales, los reglamentos administrativos y las disposiciones de la legislación nacional. Consejo de Estado, ninguna unidad o individuo podrá ser obligado a depositar dinero en un banco designado para abrir una cuenta de liquidación bancaria.
3. El principio de cumplimiento legal
El principio de cumplimiento legal significa que la apertura y el uso de cuentas bancarias de liquidación deben cumplir con las leyes y regulaciones administrativas, y las cuentas bancarias de liquidación no deben usarse para evadir impuestos, evadir deudas, y obtener dinero en efectivo. Otras actividades ilegales y criminales.
4. El principio de confidencialidad de la información de los depósitos
El principio de confidencialidad de la información de las cuentas de liquidación bancaria significa que los bancos deben mantener confidencial la información de las cuentas de liquidación bancaria de los depositantes de conformidad con la ley. De conformidad con las disposiciones de las "Medidas de gestión de cuentas", los bancos tienen derecho a rechazar cualquier solicitud de una unidad o individuo sobre depósitos e información conexa en la cuenta de liquidación bancaria de la unidad, a menos que las leyes y reglamentos administrativos nacionales dispongan lo contrario. En lo que respecta a los depósitos y la información conexa en cuentas de liquidación bancarias personales, los bancos tienen derecho a rechazar consultas de cualquier unidad o individuo, a menos que la legislación nacional disponga lo contrario.
Base jurídica:
"Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancarias en RMB"
Artículo 3 Las cuentas de liquidación bancarias se dividen en cuentas de liquidación bancarias corporativas y bancos personales según los depositantes. Cuenta de Liquidación.
(1) La cuenta de liquidación bancaria abierta por el depositante a nombre de la unidad será la cuenta de liquidación bancaria de la unidad. Las cuentas de liquidación bancaria unitarias se dividen en cuentas de depósito básicas, cuentas de depósito generales, cuentas de depósito especiales y cuentas de depósito temporal según sus finalidades.
La cuenta de liquidación bancaria abierta por un hogar industrial y comercial individual con licencia comercial y a nombre del propietario del negocio se incluirá en la gestión de la cuenta de liquidación bancaria de la unidad.
(2) Una cuenta bancaria de liquidación abierta por un depositante a nombre de una persona física con su documento de identidad personal será una cuenta bancaria personal de liquidación.
Las cuentas abiertas por las instituciones de ahorro postal para el negocio de tarjetas bancarias se incluirán en la gestión de cuentas de liquidación bancarias personales.