¿En qué circunstancias se puede robar el dinero de una tarjeta bancaria?

Cómo roban los delincuentes tarjetas bancarias:

1. Utilice actualizaciones del sistema para cometer fraude. Los delincuentes adoptan el método de "difundir la red en general y actualizarla con frecuencia", registrar una gran cantidad de sitios web de phishing con nombres de dominio similares a un determinado sitio web oficial y utilizar software de cambio de cuentas para enviar mensajes de texto fraudulentos a bancos, operadores y otros servicios al cliente. a los clientes, utilizando la excusa de actualizar la banca en línea y la banca móvil. Se utilizan varias razones, como cambiar el monto de la transacción por puntos y reembolsos de impuestos, para engañar a los clientes para que inicien sesión en sitios web de phishing y roben información personal como números de identificación y contraseñas.

2.Hacerse pasar por un número de teléfono de atención al cliente para cometer fraude. Los delincuentes obtuvieron las cuentas de tarjetas bancarias y las contraseñas de los clientes a través de relleno de credenciales, WiFi público, cámaras estenopeicas de cajeros automáticos, troyanos informáticos, etc. y luego iniciaron sesión en la banca en línea para verificar las transacciones con herramientas de seguridad, crear la ilusión de una disminución en el saldo de la cuenta y enviar mensajes de texto. mensajes a los clientes.

Los delincuentes a veces se hacen pasar por el servicio de atención al cliente del banco y se ponen en contacto con los clientes por teléfono con el pretexto de ayudar a los clientes a devolver los fondos, les piden que les informen del código de verificación por SMS que reciben más tarde y utilizan la cuenta del cliente. para iniciar una transacción de pago de la cuenta y sincronizar Los depósitos a plazo en la cuenta del cliente se convierten en depósitos corrientes o inversión y se venden productos financieros como la inversión fija de CCB, y la transacción de pago de la cuenta se completa a través del código de verificación por SMS proporcionado por el cliente, robando así sus fondos.

3. Fraude haciéndose pasar por un círculo de amigos. Los delincuentes fingen ser amigos en Moments y envían enlaces de mensajes de texto que contienen el virus troyano "Party Album". Los mensajes de texto comunes incluyen: "Fulano de tal, ¿todas tus imágenes han sido reportadas y mostradas en estaciones de televisión?", que es. altamente engañoso y tentador. Cuando los clientes ven mensajes de texto enviados por "amigos", relajarán su vigilancia y harán clic fácilmente en ellos para caer en la estafa.

Al mismo tiempo, debido a que el virus troyano puede reenviar automáticamente mensajes de texto con virus a todos los contactos en la libreta de direcciones del teléfono móvil del cliente, siempre que el teléfono de una persona esté infectado con el virus, sus amigos pueden hacer clic en y difundirlo continuamente. Los delincuentes pueden utilizar este programa troyano para recuperar automáticamente la información del cliente almacenada en el teléfono móvil, incluidos nombres de usuario de sitios web, correos electrónicos, notas, etc., interceptar códigos de verificación por SMS, iniciar sesión en algunas plataformas de pago de terceros con un control de riesgos débil y restablecer el inicio de sesión. contraseñas, realizar transacciones de pago rápidas y robar fondos de clientes.

4. Utilice el reemplazo de tarjeta de autoservicio 4G para cometer fraude. Los usuarios de dispositivos móviles no necesitan verificar la información de identidad del cliente cuando solicitan el autoservicio de reemplazo de tarjetas USIM. Pueden organizar la entrega de las tarjetas USIM a través de la sala de negocios en línea de la compañía de telefonía móvil o del servicio de atención al cliente por teléfono. No existe una relación correspondiente entre la tarjeta USIM en blanco y la tarjeta SIM original. Puede reemplazar cualquier tarjeta SIM que no se haya actualizado a 4G.

Luego se engaña a los clientes objetivo para que envíen instrucciones para una solicitud de autoservicio para el reemplazo de la tarjeta. Los delincuentes responden "Y" en el teléfono móvil con la nueva USIM, lo que confirma que el reemplazo de la tarjeta se realizó correctamente. La nueva tarjeta USIM se activa y el número de teléfono es el número de teléfono móvil original del cliente, y la antigua tarjeta SIM deja de ser válida. Los delincuentes utilizan el código de verificación por SMS recibido por la nueva tarjeta USIM para restablecer la contraseña de inicio de sesión de la plataforma de pago de terceros y, después de iniciar sesión, realizan transacciones de pago rápidas para robar fondos de la tarjeta bancaria.

5. Utilizar plataformas de gestión financiera para cometer fraude. Los delincuentes aprovechan las lagunas jurídicas de algunas plataformas de gestión financiera de terceros que no implementan "entrada y salida con la misma tarjeta" para los fondos de gestión financiera para cometer fraude. Los pasos principales son: primero, los delincuentes registran a los usuarios en la plataforma de gestión financiera. vincular a los usuarios de la plataforma de gestión financiera a las cuentas de cancelación que controlan y completar la autenticación del nombre real, el segundo es utilizar el número de cuenta del cliente robado ilegalmente y la información del código de verificación para recargar su cuenta de gestión financiera mediante el pago de la cuenta; la cuenta a la plataforma de gestión financiera para retirar efectivo y retirar el saldo de la cuenta de la plataforma de gestión financiera a la cuenta de bienes robados para completar el robo de fondos.

6. Fraude mediante el uso de cuentas seguras. Los delincuentes utilizan información de los clientes obtenida por medios ilegales, se disfrazan de fiscales y llaman a los clientes mediante software de cambio de números, aprovechando el pánico de los clientes para defraudar su confianza. Los clientes deben registrarse en la banca móvil, pero lo que los diferencia del pasado es que el número de firma lo utiliza el propio cliente, lo que reduce aún más las sospechas del cliente y evade la verificación bancaria. Aprovechando el desconocimiento de los clientes sobre las funciones del cliente de banca móvil, engañan la contraseña de inicio de sesión, la contraseña de retiro, el código de autorización y otra información del cliente, vinculan al cliente de banca móvil del cliente y realizan rápidamente transacciones de transferencia para robar fondos.

7. Suplantar a familiares y amigos para cometer fraude. Después de piratear la cuenta, los delincuentes inicialmente juzgaron al objetivo a través de registros de chat recientes y nombres de comentarios, diseñaron un script, consideraron métodos de comunicación y enviaron WeChat o QQ para pedir dinero prestado a la víctima. Sin embargo, la víctima no verificó la situación y lo hizo fácilmente. transfirió el dinero por simpatía.

Información ampliada:

Desarrolla buenos hábitos para prevenir el riesgo de fraude:

Para garantizar la seguridad de los fondos de los clientes, los expertos de China Construction Bank brindan consejos para ayudar a los titulares de tarjetas a mantener Desarrollar buenos hábitos para prevenir eficazmente el riesgo de fraude.

1. Desarrollar el hábito de conectarse a sitios web con puntos prohibidos desconocidos.

En la actualidad, los teléfonos inteligentes se han vuelto muy comunes. Se ha vuelto normal que los delincuentes obtengan información privada a través de los teléfonos inteligentes y luego. cometen fraude para que los titulares de tarjetas relajen su vigilancia y a menudo utilizan 10086, 10010, 95533, 95588 y otros números de servicio al cliente para impulsar servicios de SMS como canje de puntos y obtención de premios, que contienen enlaces a sitios web de phishing y programas de virus troyanos. Mientras el cliente haga clic en el enlace, el teléfono móvil se infectará con el virus troyano. Si se infecta, los números de tarjetas de crédito y débito y la información de contraseña quedarán expuestos, y luego se podrán llevar a cabo actividades delictivas como robo y malversación. Por lo tanto, está prohibido hacer clic en enlaces a sitios web vinculados desconocidos y eliminarlos lo antes posible.

2. Desarrolle el hábito de desactivar el WIFI gratuito.

El WIFI gratuito también es una forma importante para que los delincuentes roben información de tarjetas de crédito y débito. Algunos delincuentes se aprovechan de la codicia de los internautas por el WIFI gratuito e implantan programas troyanos a través del WIFI gratuito para robar información relacionada con tarjetas de crédito y débito en sus teléfonos móviles y prepararse para futuros robos de tarjetas de crédito.

3. Desarrollar el hábito de tener cuidado al retirar dinero o gastar dinero.

Filtrar información relevante al ingresar contraseñas al retirar dinero o gastar dinero. En primer lugar, al retirar dinero de un cajero automático, debe desarrollar el hábito de observar de antemano si hay algún dispositivo sospechoso en el área de inserción de la tarjeta, en la caja registradora y en la parte superior del cajero. Si encuentra un dispositivo sospechoso, debe informar. envíelo al personal del banco inmediatamente; en segundo lugar, el mejor momento para retirar dinero es durante el día, no es aconsejable retirar dinero solo por la noche; en tercer lugar, preste atención a si hay personas sospechosas a su alrededor al retirar dinero; Tarjetas para consumo, mantenga las tarjetas de crédito y débito fuera de la vista, verifique si el monto del consumo es consistente antes de ingresar la contraseña y preste atención a si hay algún fraude al firmar el pedido. Escriba sobre la situación.

4. Desarrolle el hábito de proteger las contraseñas

Al pasar tarjetas para consumir e ingresar contraseñas en lugares públicos, cubra la contraseña con la mano o con un objeto para evitar que otras personas puedan espiar en varios lugares. O recuerde la contraseña y no inicie sesión en la banca en línea ni realice pagos por Internet en cibercafés o computadoras públicas para evitar que los sitios web de phishing roben información de tarjetas de crédito y débito.

5. Desarrollar el hábito de conservar adecuadamente la información personal.

Desarrollar el hábito de conservar adecuadamente la información personal y familiar. No es fácil prestar a otros para su uso documentos de identidad, pasaportes, registros domésticos, permisos de trabajo, etc. Desarrolle el buen hábito de no transmitir tarjetas de crédito, tarjetas de débito y contraseñas en software de chat o mensajes de texto móviles. Porque las vulnerabilidades del software de la computadora o del teléfono móvil y los virus troyanos pueden robar fácilmente las contraseñas de los usuarios. Desarrollar el hábito de conservar adecuadamente o destruir por completo los documentos de transacciones y no simplemente desecharlos para evitar que los delincuentes obtengan información del usuario a través de dichos documentos.

6. Desarrolle el hábito de personalizar los mensajes de texto para obtener información sobre los riesgos.

Se recomienda que las tarjetas de crédito y débito activen la función de recordatorio de mensajes de texto con la ayuda de mensajes de texto. recordatorios, los usuarios pueden captar oportunamente los cambios en los fondos en las tarjetas de crédito y débito. Cuando se encuentren En caso de circunstancias anormales, la tarjeta se informará como perdida y se congelará de manera oportuna. Una vez que se aclare la situación, la tarjeta será. se descongelará o se emitirá una nueva tarjeta según corresponda.

7. Desarrolle el hábito de cambiar su contraseña con frecuencia

Cuando pasa su tarjeta con frecuencia, necesita actualizar su contraseña con frecuencia. Lo mejor es utilizar una combinación de números y letras para su contraseña de banca en línea.

China Construction Bank-People's Daily Online: Expertos del China Construction Bank le enseñan cómo identificar estafas de fraude con tarjetas bancarias