Objetivos y principios de la supervisión y gestión bancaria
¿Cuáles son los objetivos y principios de la supervisión y gestión bancaria?
Objetivo: Promover el funcionamiento legal y estable de la industria bancaria y mantener la confianza del público en la industria bancaria. Principios: Legal, abierto, justo y eficiente.
La Sexta Sesión del Comité Permanente de la Décima Asamblea Popular Nacional de la República Popular China aprobó la "Ley de Administración y Supervisión Bancaria de la República Popular China y la República Popular China" el 27 de diciembre , 2003. En esta ley se establecen claramente los objetivos y principios de la supervisión bancaria.
"Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China y el Consejo de Estado":
Artículo 3 El objetivo de la supervisión y gestión bancaria es promover el funcionamiento legal y estable de la banca. y salvaguardar la confianza del público en el sector bancario.
La supervisión y gestión bancaria deben proteger la competencia leal en el sector bancario y mejorar la competitividad del sector bancario.
Artículo 4 Los organismos reguladores bancarios respetarán los principios de legalidad, apertura, equidad y eficiencia al realizar la supervisión y gestión del sector bancario. Los objetivos de la supervisión y gestión bancaria
Los objetivos de la supervisión y gestión bancaria son la dirección general, los requisitos y los objetivos que se deben alcanzar para la implementación de la supervisión y gestión bancaria con base en la misión de la supervisión y gestión bancaria y el propósito de la legislación. Según el artículo 3 de la Ley de Supervisión Bancaria, la supervisión bancaria tiene dos objetivos: uno es promover el funcionamiento legal y estable del sector bancario y mantener la confianza del público en el sector bancario; el otro es proteger la competencia leal en el sector bancario; Mejorar la competitividad de la industria bancaria. ¿Cuál es el propósito de la supervisión bancaria de China?
Proteger los intereses de los depositantes y consumidores mediante una supervisión prudente y eficaz; mejorar la confianza del mercado mediante una supervisión prudente y eficaz mediante publicidad, educación y divulgación de información relevante; mejorar la confianza del público; comprensión de las finanzas modernas; trabajo para reducir los delitos financieros.
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Lea el texto original de la "Ley de Supervisión Bancaria" Esto no es algo que se pueda explicar. claramente en una o dos frases. Depende principalmente de las responsabilidades.
China
Ley de Administración y Supervisión Bancaria de la República Popular China y del Consejo de Estado
(Declarada por el Comité Permanente de la Décima Asamblea Popular Nacional sobre 27 de diciembre de 2003 La sexta reunión aprobó la enmienda de conformidad con la "Decisión sobre la modificación de la Ley de Supervisión y Administración Bancaria de la República Popular China y el Consejo de Estado" en la 24ª reunión del Comité Permanente del X Congreso Nacional Popular sobre 31 de octubre de 2006)
[Editar este párrafo] Capítulo 1 Disposiciones Generales
El artículo 1 tiene como objetivo fortalecer la supervisión y gestión de la industria bancaria, estandarizar las actividades de supervisión y gestión, prevenir y resolver los riesgos de la industria bancaria y proteger a los depositantes y Esta ley está formulada para proteger los derechos e intereses legítimos de otros clientes y promover el desarrollo saludable de la industria bancaria.
Artículo 2 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado es responsable de la supervisión y gestión de las instituciones financieras bancarias y sus actividades comerciales en todo el país.
El término "instituciones financieras bancarias" tal como se utiliza en esta Ley se refiere a los bancos comerciales, cooperativas de crédito urbano, cooperativas de crédito rural y otras instituciones financieras establecidas dentro del territorio de la República Popular China que aceptan depósitos del públicos, así como los bancos de políticas.
Supervisión de sociedades de gestión de activos financieros, sociedades de inversión fiduciarias, sociedades financieras, sociedades de arrendamiento financiero establecidas dentro del territorio de la República Popular China y otras instituciones financieras establecidas con la aprobación de la Autoridad Reguladora Bancaria del Estado Consejo de Administración, se aplicarán las disposiciones de esta Ley sobre supervisión y gestión de las entidades financieras bancarias.
El organismo regulador bancario del Consejo de Estado deberá, de conformidad con las disposiciones pertinentes de esta Ley, supervisar y gestionar las actividades comerciales en el extranjero de las instituciones financieras establecidas en el extranjero con su aprobación y las instituciones financieras en los dos anteriores. párrafos.
Artículo 3 El objetivo de la supervisión y gestión bancaria es promover el funcionamiento legal y estable de la industria bancaria y mantener la confianza del público en la industria bancaria.
La supervisión y gestión bancaria deben proteger la competencia leal en el sector bancario y mejorar la competitividad del sector bancario.
Artículo 4 Los organismos reguladores bancarios respetarán los principios de legalidad, apertura, equidad y eficiencia al realizar la supervisión y gestión del sector bancario.
Artículo 5 Los organismos reguladores bancarios y su personal dedicado a la supervisión y gestión desempeñarán sus funciones de supervisión y gestión de conformidad con la ley y estarán protegidos por la ley. Los gobiernos locales, los departamentos gubernamentales de todos los niveles, los grupos sociales y los individuos no pueden interferir.
Artículo 6 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado establecerá un mecanismo de intercambio de información de supervisión y gestión con el Banco Popular de China y otras agencias reguladoras financieras del Consejo de Estado.
Artículo 7 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado podrá establecer un mecanismo de cooperación de supervisión y gestión con agencias reguladoras bancarias de otros países o regiones para implementar la supervisión y gestión transfronterizas.
[Editar este párrafo]Capítulo 2 Agencias de supervisión y administración
Artículo 8 La autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado establecerá agencias enviadas en función de la necesidad de desempeñar sus funciones. La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado ejerce un liderazgo y una gestión unificados sobre sus oficinas enviadas.
Las oficinas enviadas por la Autoridad Reguladora Bancaria del Consejo de Estado realizarán funciones de supervisión y administración dentro del alcance de la autorización de la Autoridad Reguladora Bancaria del Consejo de Estado.
Artículo 9 El personal dedicado a la supervisión y gestión de los organismos reguladores bancarios deberá tener conocimientos profesionales y experiencia empresarial adecuados a sus puestos.
Artículo 10 Los funcionarios de los organismos reguladores bancarios serán leales a sus deberes, actuarán conforme a la ley, serán justos y honestos y no aprovecharán sus cargos para buscar beneficios indebidos ni celebrar concurrentes. posiciones en instituciones financieras y otras empresas.
Artículo 11 Los funcionarios de los organismos reguladores bancarios guardarán secretos de Estado de conformidad con la ley y tendrán la responsabilidad de guardar secretos de las instituciones financieras bancarias y de las partes que supervisen y administren.
Cuando la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado intercambie información regulatoria con agencias reguladoras bancarias de otros países o regiones, tomará medidas para mantener la información confidencial.
Artículo 12 El organismo regulador bancario del Consejo de Estado hará públicos los procedimientos de supervisión y gestión y establecerá un sistema de supervisión y responsabilidad de gestión y un sistema de supervisión interna.
Artículo 13: Los gobiernos locales y los departamentos pertinentes en todos los niveles cooperarán y ayudarán a las agencias reguladoras bancarias en el manejo de los riesgos de las instituciones financieras bancarias, la investigación y el manejo de violaciones financieras relevantes y otras actividades de supervisión y gestión.
Artículo 14 Los órganos de auditoría, supervisión y otros órganos del Consejo de Estado supervisarán las actividades de la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado de conformidad con las disposiciones legales.
[Editar este párrafo] Capítulo 3 Responsabilidades de supervisión y gestión
Artículo 15 La autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado formula y emite regulaciones sobre las instituciones financieras bancarias y sus instituciones financieras de conformidad con leyes y reglamentos administrativos. Reglamentos y normas para la supervisión y dirección de las actividades empresariales.
Artículo 16 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado examinará y aprobará el establecimiento, cambio, terminación y alcance comercial de las instituciones financieras bancarias de acuerdo con las condiciones y procedimientos prescritos por las leyes y reglamentos administrativos.
Artículo 17 Si una institución financiera bancaria solicita establecer una institución financiera bancaria, o una institución financiera bancaria cambia los accionistas cuyo capital total o acciones totales exceden la proporción prescrita, la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado deberá fuentes, situación financiera, capacidad de reposición de capital e integridad.
Artículo 18 Los tipos de negocios dentro del ámbito de negocios de las instituciones financieras bancarias estarán sujetos a revisión y aprobación o presentación por parte de la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado de acuerdo con las regulaciones. Los tipos de negocios que requieren revisión, aprobación o presentación serán estipulados y anunciados por la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado de conformidad con las leyes y reglamentos administrativos.
Artículo 19 Sin la aprobación de la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado, ninguna unidad o individuo podrá establecer una institución financiera bancaria o participar en las actividades comerciales de una institución financiera bancaria.
Artículo 20 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado implementará la gestión de calificaciones para directores y altos directivos de instituciones financieras bancarias. Las medidas específicas serán formuladas por el organismo regulador bancario del Consejo de Estado.
Artículo 21 Las reglas de operación prudente de las instituciones financieras bancarias estarán estipuladas por leyes y reglamentos administrativos, y también podrán ser formuladas por el organismo regulador bancario del Consejo de Estado de conformidad con las leyes y reglamentos administrativos.
Las reglas de negocio prudentes especificadas en el párrafo anterior incluyen la gestión de riesgos, el control interno, el ratio de adecuación de capital, la calidad de los activos, las reservas para pérdidas, la concentración de riesgos, las transacciones relacionadas, la liquidez de los activos, etc.
Las instituciones financieras bancarias deben respetar estrictamente normas de funcionamiento prudentes.
Artículo 22 La autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado tomará una decisión por escrito sobre la aprobación o desaprobación de los siguientes asuntos de solicitud dentro del plazo prescrito; si decide no aprobar, se indicarán los motivos:
(1) Establecimiento de instituciones financieras bancarias, dentro de los seis meses siguientes a la fecha de recepción de los documentos de solicitud;
(2) Cambio, terminación, alcance comercial y aumento de instituciones financieras bancarias. Para tipos de negocios dentro del alcance del negocio, dentro de los tres meses a partir de la fecha de recepción de los documentos de solicitud;
(3) Revisar las calificaciones de los directores y altos directivos, dentro de los 30 años a partir de la fecha de recepción de documentos de solicitud En unos días.
Artículo 23 La agencia reguladora bancaria llevará a cabo una supervisión externa de las actividades comerciales y el estado de riesgo de las instituciones financieras bancarias, establecerá un sistema de información de gestión y supervisión de instituciones financieras bancarias y analizará y evaluará la industria bancaria. Perfil de riesgo de las entidades financieras.
Artículo 24 El organismo regulador bancario realizará inspecciones in situ de las actividades comerciales y el estado de riesgo de las instituciones financieras bancarias.
La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado formulará procedimientos de inspección in situ y estandarizará las actividades de inspección in situ.
Artículo 25 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado implementará la supervisión y gestión consolidadas de las instituciones financieras bancarias.
Artículo 26 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado deberá responder a las recomendaciones del Banco Popular de China para la inspección de instituciones financieras bancarias dentro de los treinta días siguientes a la fecha de recepción de las recomendaciones.
Artículo 27 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado establecerá un sistema de calificación de gestión y supervisión de instituciones bancarias financieras y un mecanismo de alerta temprana de riesgos, y determinará inspecciones in situ de las instituciones financieras bancarias en función de sus calificaciones y estado del riesgo, frecuencia, alcance y otras medidas que deben tomarse.
Artículo 28 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado establecerá un sistema de responsabilidad posterior para el descubrimiento y notificación de emergencias en la industria bancaria.
Si la agencia reguladora bancaria descubre emergencias que puedan causar riesgos bancarios sistémicos y afectar gravemente la estabilidad social, informará inmediatamente al responsable de la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado; el Consejo de Estado Si la persona a cargo cree que es necesario informar al Consejo de Estado, debe informar inmediatamente al Consejo de Estado e informar al Banco Popular de China, al Departamento de Finanzas del Consejo de Estado y a otros departamentos pertinentes.
Artículo 29 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado, junto con el Banco Popular de China, el departamento financiero del Consejo de Estado y otros departamentos relevantes, establecerá un sistema para manejar emergencias en la industria bancaria, formulará planes de respuesta a emergencias para la industria bancaria, y aclarar el manejo de emergencias en la industria bancaria. Las instituciones y el personal, sus responsabilidades, medidas y procedimientos de disposición, para manejar emergencias en la industria bancaria de manera oportuna y efectiva.
Artículo 30 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado es responsable de la preparación unificada de datos estadísticos y estados financieros de las instituciones financieras bancarias en todo el país, y los publica de acuerdo con las regulaciones nacionales pertinentes.
Artículo 31 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado orientará y supervisará las actividades de las organizaciones autorreguladoras bancarias.
Los estatutos de una organización autorreguladora bancaria se presentarán a la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado para su presentación.
Artículo 32 El organismo regulador bancario del Consejo de Estado podrá realizar actividades de intercambio y cooperación internacional relacionadas con la supervisión y gestión bancaria.
[Editar este párrafo] Capítulo 4 Medidas de Supervisión y Gestión
Artículo 33 El organismo regulador bancario tendrá derecho a exigir a las instituciones financieras bancarias el cumplimiento de las normas si es necesario para el desempeño de sus funciones. Presentar balances generales, estados de resultados y demás contabilidad financiera, estados estadísticos, información de operación y gestión, e informes de auditoría emitidos por contadores públicos autorizados.
Artículo 34: Los organismos reguladores bancarios podrán, de conformidad con los requisitos de la supervisión prudencial, tomar las siguientes medidas para realizar inspecciones in situ:
(1) Ingresar a las instituciones financieras bancarias para inspección;
(2) Pregunte al personal de las instituciones financieras bancarias y pídales que le expliquen los asuntos de inspección relevantes.
(3) Verifique y copie los documentos de las instituciones financieras bancarias relacionados con; los asuntos de inspección, información y sello de documentos e información que puedan transferirse, ocultarse o dañarse;
(4) Examinar el sistema de las instituciones financieras bancarias que utilizan computadoras electrónicas para administrar datos comerciales.
Las inspecciones in situ deben ser aprobadas por el responsable del organismo regulador bancario.
Durante una inspección in situ, habrá no menos de dos inspectores, y estos deberán presentar certificados legales y avisos de inspección, si hay menos de dos inspectores o no presentan certificados legales y avisos de inspección, las instituciones financieras bancarias tienen derecho a hacerlo; rechazar la inspección.
Artículo 35: El organismo regulador bancario podrá, cuando sea necesario para el desempeño de sus funciones, celebrar conversaciones de supervisión y gestión con directores y altos directivos de instituciones financieras bancarias, y requerir a los directores y altos directivos de instituciones financieras bancarias que expliquen las actividades comerciales y los principales asuntos de gestión de riesgos de las instituciones financieras bancarias.
Artículo 36 El organismo regulador bancario ordenará a las instituciones financieras bancarias que divulguen verazmente los informes de contabilidad financiera, el estado de la gestión de riesgos, los cambios de directores y altos directivos y otros asuntos importantes al público de acuerdo con la información reglamentaria.
Artículo 37 Si una institución financiera bancaria viola reglas operativas prudentes, la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado o su sucursal a nivel provincial le ordenará que haga correcciones dentro de un plazo si no las hace; dentro del plazo, o su comportamiento pone en grave peligro el Si el funcionamiento estable de la institución financiera bancaria perjudica los derechos e intereses legítimos de los depositantes y otros clientes, con la aprobación de la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado o la persona a cargo de su oficina enviada a nivel provincial, se podrán tomar las siguientes medidas según las circunstancias:
(1) Orden para suspender algunos negocios y dejar de aprobar la apertura de nuevos negocios;
( 2) Restringir la distribución de dividendos y otros ingresos;
(3) Restringir las transferencias de activos;
(4) Ordenar al accionista controlador transferir capital o restringir los derechos de los accionistas relevantes;
(5) Ordenar el ajuste de directores y altos directivos o restringir sus derechos;
(6) dejó de aprobar el establecimiento de sucursales adicionales.
Después de la rectificación, una institución financiera bancaria deberá presentar un informe a la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado o su sucursal provincial. Si la Autoridad Reguladora Bancaria del Consejo de Estado o su sucursal provincial cumple con las normas comerciales prudentes pertinentes después de la inspección de aceptación, las medidas pertinentes estipuladas en el párrafo anterior se levantarán dentro de los tres días siguientes a la fecha de finalización de la inspección de aceptación.
Artículo 38 Si una institución financiera bancaria tiene o puede tener una crisis crediticia que afecte gravemente los derechos e intereses legítimos de los depositantes y otros clientes, la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado podrá hacerse cargo de la institución financiera bancaria. de conformidad con la ley. O promover la reorganización institucional, la adquisición y la reorganización institucional de conformidad con las leyes y reglamentos pertinentes del Consejo de Estado.
Artículo 39 Si una institución financiera bancaria tiene operaciones ilegales, operación y gestión deficientes, etc., y no cancelarla pondrá en grave peligro el orden financiero y dañará los intereses públicos, la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado ha el derecho a cancelarlo.
Artículo 40 Si una institución financiera bancaria es adquirida, reorganizada o cancelada, la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado tiene derecho a exigir a los directores, altos directivos y demás personal de la institución financiera bancaria que cumplan. con Realizar las funciones requeridas por la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado.
Durante el período de toma de posesión, reorganización organizacional o cancelación de liquidación, con la aprobación del responsable de la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado, se podrán tomar las siguientes medidas contra los directores directamente responsables, altos directivos y otro personal directamente responsable:
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(1) Si la salida de directores, altos directivos y otro personal directamente responsable causará pérdidas significativas a los intereses nacionales, notificar a la dirección de salida autoridad para impedirles salir del país conforme a la ley;
(2) Solicitar a las autoridades judiciales que les prohíban transferir o transferir bienes o establecer otros derechos sobre sus bienes.
Artículo 41 Con la aprobación de la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado o la persona a cargo de su oficina enviada a nivel provincial, la agencia reguladora bancaria tiene derecho a investigar sobre las instituciones financieras bancarias y su personal. sospechosos de violaciones financieras y las cuentas de actores relacionados; para aquellos sospechosos de transferir u ocultar fondos ilegales, con la aprobación del responsable de la agencia reguladora bancaria, puede solicitar el congelamiento a la autoridad judicial.
Artículo 42 Cuando la agencia reguladora bancaria inspeccione las instituciones financieras bancarias de conformidad con la ley, con la aprobación del responsable de la agencia reguladora bancaria en o por encima del nivel distrital de la ciudad, podrá realizar inspecciones relacionadas ante asuntos sospechosos de ilegalidad, las unidades e individuos relevantes toman las siguientes medidas:
(1) Solicitar a las unidades o individuos relevantes que expliquen la situación relevante;
(2) Verificar y copiar las finanzas relevantes. contabilidad, registro de derechos de propiedad y otros documentos y materiales;
(3) Los documentos y materiales que puedan transferirse, ocultarse, dañarse o falsificarse deberán registrarse y conservarse con antelación.
Cuando la autoridad reguladora bancaria adopte las medidas señaladas en el párrafo anterior, el número de investigadores no será inferior a dos, debiendo presentarse certificados legales y avisos de investigación si fueran menos de dos investigadores; no se presentarán certificados legales ni avisos de investigación. La unidad o individuo correspondiente tiene derecho a negarse. Las unidades y personas pertinentes cooperarán con las medidas adoptadas de conformidad con la ley, explicarán sinceramente las situaciones pertinentes y proporcionarán documentos e información pertinentes, y no las rechazarán, obstruirán ni ocultarán.
[Editar este párrafo]Capítulo 5 Responsabilidades Legales
Artículo 43 Si cualquiera de los miembros del personal del organismo regulador bancario dedicado a la supervisión y administración, incurre en alguna de las siguientes circunstancias, podrá se le impondrán sanciones administrativas conforme a la ley; si se constituye delito, se perseguirá la responsabilidad penal conforme a la ley:
(1) La infracción de las normas de revisión y aprobación del establecimiento, cambio, terminación, alcance comercial y tipos de negocios dentro del alcance comercial de las instituciones financieras bancarias;
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(2) Realizar inspecciones in situ de instituciones financieras bancarias en violación de las regulaciones;
(3) No informar emergencias de conformidad con el artículo 28 de esta Ley;
(4) Violar las normas para consultar cuentas o solicitar congelar fondos;
( 5) Violar normas para tomar medidas o sancionar a instituciones financieras bancarias;
(6) Violar el artículo 42 de esta Ley que estipula la investigación de unidades o personas relevantes;
(7) Otros actos de abuso de poder y abandono del deber.
Si una persona dedicada a la supervisión y gestión de una agencia reguladora bancaria incurre en corrupción, acepta sobornos o filtra secretos de estado, secretos comerciales o privacidad personal, lo que constituye un delito, será investigada por delitos penales. responsabilidad conforme a la ley; si no constituye delito, se le impondrán sanciones administrativas conforme a la ley.
Artículo 44 Cualquiera que establezca una institución bancaria financiera sin autorización o se dedique ilegalmente a las actividades comerciales de una institución bancaria financiera será prohibido por la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado si constituye un delito penal; la responsabilidad se investigará de conformidad con la ley; si no constituye un delito, la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado confiscará los ingresos ilegales, si los ingresos ilegales superan los 500.000 yuanes, se impondrá una multa no inferior a una vez, pero no. se impondrá más de cinco veces los ingresos ilegales; si no hay ingresos ilegales o los ingresos ilegales son inferiores a 500.000 yuanes, se impondrá una multa no inferior a 500.000 RMB pero no superior a 2 millones de RMB.
Artículo 45 Si una institución financiera bancaria comete cualquiera de las siguientes circunstancias, la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado le ordenará que haga correcciones. Si hay ganancias ilegales, las ganancias ilegales serán. confiscadas si las ganancias ilegales superan los 500.000 yuanes, se impondrá una multa de no menos de una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal si no hay ingresos ilegales o si los ingresos ilegales son menores; de 500.000 yuanes, se impondrá una multa de no menos de 500.000 yuanes pero no más de 2 millones de yuanes, si las circunstancias son especialmente graves o si no se realizan correcciones dentro del plazo, se podrá ordenar a la empresa que suspenda sus actividades; o revocar su licencia comercial si se constituye un delito, la responsabilidad penal se perseguirá de conformidad con la ley:
(1) Establecimiento de una sucursal sin aprobación; (2) Cambio, Terminación;
(3) Violar las regulaciones para participar en actividades comerciales no aprobadas o no registradas;
(4) Violar las regulaciones para aumentar o reducir las tasas de interés de los depósitos y las tasas de interés de los préstamos.
Artículo 46 Si una institución bancaria financiera comete cualquiera de las siguientes circunstancias, la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado le ordenará que haga correcciones y se le impondrá una multa de no menos de 200.000 RMB pero no más de 500.000 RMB si las circunstancias son particularmente graves o si no realiza las correcciones dentro del plazo, se le puede ordenar que suspenda el negocio para su rectificación o se le puede revocar su licencia comercial si constituye un delito, se perseguirá la responsabilidad penal; conforme a la ley:
(1) Nombrar directores y altos directivos sin revisar sus calificaciones;
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(2) Negar u obstaculizar la supervisión externa o interna. inspección del sitio;
(3) Proporcionar declaraciones, informes y otros documentos y materiales que sean falsos u oculten hechos importantes;
(4) No revelar información de acuerdo con las regulaciones;
(5) Violación grave de reglas comerciales prudentes;
(6) Negativa a implementar las medidas prescritas en el artículo 37 de esta Ley.
Artículo 47 Si una institución financiera bancaria no proporciona estados de cuenta, informes y otros documentos e información de conformidad con las normas, el organismo regulador bancario le ordenará que realice correcciones si no las realiza dentro del plazo. límite, se le impondrá una multa no inferior a 100.000 yuanes y multas de hasta 10.000 yuanes.
Artículo 48 Si una institución financiera bancaria viola leyes, reglamentos administrativos y disposiciones regulatorias bancarias nacionales pertinentes, la agencia reguladora bancaria no podrá Además de las sanciones estipuladas en el artículo, también se podrán tomar las siguientes medidas con base en sobre diferentes situaciones:
(1) Ordenar a las instituciones financieras bancarias que impongan sanciones disciplinarias a los directores, altos directivos y otro personal directamente responsable;
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(2) Si el comportamiento de una institución bancaria financiera no constituye un delito, los directores, altos directivos y otro personal directamente responsable recibirán una advertencia y una multa no inferior a 50 000 RMB pero no superior a 500 000 RMB;
(3) Cancelar las calificaciones de los directores y altos directivos directamente responsables por un período determinado hasta su vida, y prohibir a los directores, altos directivos y otro personal directamente responsable dedicarse a trabajos bancarios durante un período determinado hasta su vida .
Artículo 49 El que obstaculice al personal del organismo regulador bancario en el desempeño de sus funciones de inspección e investigación de conformidad con la ley, estará sujeto a sanciones administrativas de seguridad pública por parte de los órganos de seguridad pública de conformidad con la ley si; Cuando se constituye un delito, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley.
[Editar este párrafo] Capítulo 6 Disposiciones complementarias
Artículo 50 Supervisión y administración de los bancos de póliza y sociedades de gestión de activos financieros establecidos dentro del territorio de la República Popular China, si las leyes y disposiciones administrativas dispongan lo contrario, prevalecerán tales disposiciones.
Artículo 51 Supervisión y administración de instituciones financieras bancarias con financiación extranjera, instituciones financieras bancarias de empresas conjuntas chino-extranjeras y sucursales de instituciones financieras bancarias extranjeras establecidas dentro del territorio de la República Popular China, Ley, si disposiciones administrativas dispongan lo contrario, prevalecerán tales disposiciones.
Artículo 52 La presente Ley entrará en vigor el 1 de febrero de 2004. ¿Cuáles son los principios de las estadísticas financieras realizadas por las agencias reguladoras bancarias?
"La estadística es un proceso de recopilación y organización de datos digitales relevantes para un determinado propósito, clasificación, comparación y realización de investigaciones. Las estadísticas financieras pertenecen a la categoría de estadísticas y son una parte importante de las estadísticas económicas nacionales. En Al mismo tiempo, también es un trabajo básico importante para las actividades financieras. Desde la perspectiva de la supervisión y gestión financiera, las estadísticas financieras son una base importante para que las agencias reguladoras bancarias analicen y estudien la situación actual de las instituciones financieras bancarias y predigan sus tendencias de desarrollo. , a fin de formular regulaciones y políticas de supervisión financiera, el trabajo estadístico financiero debe cumplir con los principios de objetividad, cientificidad y uniformidad. La autenticidad de las cifras estadísticas es la vida del trabajo estadístico y el requisito mínimo para el trabajo estadístico. al principio de objetividad y reflejar fielmente la industria bancaria Las actividades comerciales de las instituciones financieras se utilizan para comprender de manera integral y precisa las actividades financieras a través de datos estadísticos, identificar problemas, estudiar problemas, formular directrices y políticas y guiar el desarrollo del trabajo de supervisión financiera. Los datos estadísticos son la base para la formulación de políticas, la preparación y la evaluación de planes; deben cumplir los tres requisitos de exactitud, puntualidad y exhaustividad. Significa que las estadísticas deben reflejar con precisión la situación económica de acuerdo con el alcance y el contenido prescritos. las estadísticas deben presentarse dentro del plazo prescrito; exhaustivas significa que las estadísticas deben presentarse dentro del plazo prescrito. Los datos estadísticos deben poder reflejar las actividades económicas y financieras de forma completa y sistemática. debe proporcionar explicaciones científicas para los objetos de investigación y revelar la regularidad de las cosas objetivas.
En concreto, en primer lugar, los entornos, significados, métodos de cálculo, etc. de los informes estadísticos y de los indicadores estadísticos deben integrarse estrechamente con la finalidad de las estadísticas, prestando atención a la simplificación y resumen de los informes estadísticos y de los indicadores estadísticos, y adaptándose a las necesidades de el trabajo regulatorio; en segundo lugar, consiste en recopilar, organizar y analizar datos estadísticos y utilizar métodos científicos para calcular, observar y explicar fenómenos económicos objetivos. El trabajo estadístico de los organismos reguladores bancarios cubre una amplia gama de áreas y los objetos de investigación son complejos, lo que determina que el trabajo estadístico de los organismos reguladores bancarios debe seguir el principio de unidad. Sin un sistema estadístico unificado y científico, es imposible realizar un trabajo estadístico de alta calidad. Los departamentos de estadística de todos los niveles de las agencias reguladoras bancarias deben cumplir estrictamente los sistemas estadísticos formulados por las agencias superiores y completar el trabajo estadístico de acuerdo con indicadores estadísticos unificados, métodos estadísticos, calibres estadísticos y tiempos estadísticos. También se requiere que todas las instituciones financieras bancarias lleven a cabo su trabajo de acuerdo con los sistemas y métodos estadísticos formulados uniformemente por las agencias reguladoras bancarias para garantizar la integridad y unidad de las estadísticas financieras.
¿Cuáles son los principios de supervisión y gestión de la higiene alimentaria y cuáles son los principios de supervisión y gestión de la seguridad alimentaria en mi país?
El Consejo de Estado proporciona una supervisión integral y la Administración Estatal de Alimentos y Medicamentos es responsable de la coordinación.
Establecer un sistema de supervisión de la seguridad alimentaria con responsabilidades y competencias claras, coordinación y funcionamiento eficiente es la base para mejorar el nivel de control de la seguridad alimentaria. La principal responsabilidad de coordinar el trabajo es la Administración Estatal de Alimentos y Medicamentos.
La "Decisión sobre el fortalecimiento adicional del trabajo de seguridad alimentaria" promulgada por el Consejo de Estado el 1 de septiembre de 2004 requiere que, de acuerdo con el principio de que un vínculo de supervisión es supervisado por un departamento, la supervisión segmentada será la El método principal y la supervisión de variedades se complementarán. De esta manera, racionalizaremos aún más las funciones de supervisión de la seguridad alimentaria y dividiremos las responsabilidades de los departamentos de agricultura, inspección de calidad, salud, industria y comercio, alimentos y medicamentos, desarrollo y reforma, y comercio. *** También se presentan requisitos claros para las responsabilidades de supervisión de la seguridad alimentaria. ¿Cuáles son los principios actuales de supervisión y gestión de la inocuidad de los alimentos en mi país?
De acuerdo con el principio de que un enlace de supervisión es supervisado por un departamento, la supervisión segmentada es el pilar y la supervisión de variedades se complementa, para racionalizar aún más las funciones de supervisión de la seguridad alimentaria y aclarar las responsabilidades. Cinco Principios de la Gestión por Objetivos
En la gestión por objetivos existe un principio llamado “SMART”, que consta de cinco palabras: “Específico, Medible, Atractivo, Realista y Trazable”. Aquí hay cinco puntos clave a tener en cuenta al establecer objetivos laborales.
Principio específico: Las entrevistas y comunicaciones deben ser directas y específicas, no pudiendo realizarse valoraciones generales, abstractas o generales. Sólo cuando la comunicación bidireccional de información sea de hechos específicos y precisos, las decisiones tomadas por cada parte serán justas para la otra parte y la evaluación y la retroalimentación serán efectivas.
Principio de interacción m-motivado. Las entrevistas son una comunicación bidireccional. Para obtener los verdaderos pensamientos de la otra parte, los supervisores deben alentar a los empleados a hablar más y expresar plenamente sus opiniones
una acción se basa en principios laborales. Lo que implica la entrevista de retroalimentación sobre el desempeño es el desempeño laboral, que es un desempeño real del trabajo, cómo lo hizo el empleado, qué acciones y medidas se tomaron y cuál fue el efecto. No debe discutirse la personalidad personal del empleado.
r -razón analiza el principio de razón. Las entrevistas de retroalimentación deben señalar las deficiencias de los empleados, pero no requieren críticas. En cambio, deben basarse en ayudar a los empleados a mejorar sus deficiencias y señalar las razones por las que no se ha logrado el desempeño.
t-trust. El principio de confianza mutua. Sin confianza no hay comunicación. En una entrevista sin confianza, ambas partes se sentirán nerviosas, irritables, con miedo a hablar libremente y llenas de indiferencia y hostilidad. Las entrevistas de retroalimentación son una forma de comunicación entre supervisores y empleados para que la comunicación se desarrolle sin problemas y se logre comprensión y consenso, debe existir una atmósfera de confianza mutua.