Los "nueve trucos" utilizados por los estafadores para utilizar big data para cometer fraude en telecomunicaciones

Los "nueve trucos" de los estafadores que utilizan big data para cometer fraude en telecomunicaciones

El fraude en telecomunicaciones actual ya no consiste solo en enviar un mensaje de texto para notificarle que ha ganado un premio, o el "líder" llamándote para que vayas. Un truco tan sencillo para la oficina. A través del análisis de big data, hacemos un balance de los "nueve trucos" del fraude en las telecomunicaciones para ayudar a los consumidores a abrir los ojos y ver más allá de la estafa. Lo más importante es que en el mundo actual, donde las filtraciones de información personal son rampantes, debes recordar que no hay nada gratis.

Rutina 1

“Hay cambios anormales en los fondos de su cuenta

El estafador primero robó la cuenta de inicio de sesión y la contraseña de banca en línea de la víctima y las usó para compra metales preciosos y convierte depósitos corrientes en depósitos a plazo fijo. El estafador crea la ilusión de que sale dinero de la tarjeta bancaria y luego llama al servicio de atención al cliente falso para confirmar si la transacción fue realizada por él y acepta donar. al usuario un reembolso para engañar la confianza del usuario. El estafador luego realizará otra transacción de fondos interna para crear una devolución de fondos a la cuenta del usuario. Sin embargo, debido al problema de la tarifa de transacción, el monto del reembolso generalmente es menor que la transacción interna anterior. monto en la cuenta A continuación, el estafador utilizará la banca en línea de la víctima para realizar operaciones de transferencia, o activará una operación de pago rápido, y seleccionará la verificación por SMS. Luego, la víctima recibirá un mensaje de texto con el código de verificación en su teléfono móvil. el estafador le pedirá a la víctima que proporcione inmediatamente el código de verificación recibido en su teléfono móvil con el argumento de un reembolso por tiempo limitado. Una vez que proporcione el código de verificación por SMS a la otra parte, la otra parte lo recibirá

<. p>Cómo solucionarlo: la forma más sencilla y eficaz es llamar directamente al número oficial de atención al cliente del banco para su verificación. No confíes en ninguna iniciativa entrante que diga ser de atención al cliente.

Nine Telecom. Trucos de fraude

Consejo 2

“Es sospechoso de infringir la ley”

"Es sospechoso de blanqueo de dinero", "Es sospechoso de financiación ilegal" -levantar" y "Usted es penalmente responsable de sobregirar su crédito". Todas estas son excusas para cometer fraude haciéndose pasar por un fiscal. Este método no es nuevo, pero no lo es porque es extremadamente intimidante. Las personas que Los que conocen este tipo de estafa todavía se dejan engañar fácilmente. Hoy en día, muchos estafadores utilizan software de cambio de números para hacerse pasar por números oficiales de atención al cliente, pero si la víctima realmente vuelve a llamar, generalmente pueden ver la estafa. Versiones mejoradas": estafadores. Con el pretexto de regalar artículos, se guía a los usuarios para que realicen pedidos por teléfono y los envíen por correo contra reembolso. Si los usuarios se niegan a firmar para la entrega urgente o devolver los productos, los estafadores utilice el tono de los fiscales y la ley para amenazar e intimidar a los usuarios para que cometan fraude.

Cómo romperlo: no crea fácilmente las llamadas de extraños si alguien dice que es sospechoso de haber cometido un delito. , primero debes llamar al 110 o preguntar a tus familiares y amigos. Generalmente puedes detectar la estafa rápidamente

Rutina 3

“Tu ×× vuelo ha sido cancelado”

La reserva móvil de boletos aéreos se ha convertido en un punto caliente para el fraude en línea. Los estafadores atraen a las personas alegando falsamente motivos como sitios web de phishing, números falsos y trampas de remesas "Big Data contra el fraude en Internet de telecomunicaciones de Tencent". "Informe para el segundo trimestre de 2016" muestra que este tipo de fraude alcanza el 44%, lo que lo convierte en la corriente principal del fraude en línea. Los estafadores pueden identificar con precisión la identidad de la víctima. Los nombres y la información del vuelo a menudo se utilizan para cometer fraude con el fin de obtener una compensación por cambio de reserva.

Cómo resolver el problema: para reembolsos de boletos y cambios de reserva, utilice los sitios web, los números de teléfono y los servicios de las aerolíneas, los agentes de venta de boletos y otros canales formales. , incluso si coinciden completamente con su información personal.

“Si el producto que compró está agotado, puede solicitar un reembolso”.

El estafador primero comprende completamente la información de compras en línea de la víctima y se gana la confianza de la víctima al describir con precisión la información de compras de la víctima y luego obtiene el número de tarjeta bancaria, la contraseña y el código de verificación por SMS de la víctima. A veces, los estafadores utilizan directamente el teléfono para obtener información relevante y, a veces, también piden a las víctimas que abran sitios web de phishing y completen la información relevante manualmente. El número de la tarjeta bancaria, la contraseña y el código de verificación se filtraron al mismo tiempo y el estafador transfirió con éxito el dinero desde la cuenta bancaria en línea de la víctima.

Cómo solucionarlo: cuando encuentre transacciones anormales de productos, falta de stock, etc., primero debe consultar el número de teléfono oficial de atención al cliente del sitio web de compras. No confíe fácilmente en las personas que llaman de manera proactiva. y afirmar ser servicio al cliente. Las cuentas de compras en línea y las cuentas de pago deben tener contraseñas separadas, y las contraseñas deben ser lo suficientemente complejas y cambiarse periódicamente.

Rutina 5: "Recomendarle las diez mejores acciones alcistas"

Este tipo de estafa generalmente recauda depósitos o márgenes de los usuarios con el fin de aprender conocimientos sobre acciones y recomendar acciones nuevas. Los inversores que buscan el éxito son particularmente eficaces. De hecho, las compañías de valores formales generalmente no brindan servicios pagados de recomendación de acciones a los inversionistas, y mucho menos recaudan depósitos o márgenes de los usuarios en este nombre. Suelen enviar fotografías o fotografías de la denominada licencia comercial de la empresa, certificado industrial y comercial, o código de organización, etc. Puede averiguarlo llamando al servicio oficial de atención al cliente de la empresa de valores para consultar.

Cómo solucionarlo: no crea en ninguna recomendación de acciones o información de selección de acciones, ya sea que provenga del sitio web, QQ, mensaje de texto o llamada telefónica. Puede verificar esto llamando nuevamente al número oficial de atención al cliente.

Rutina 6: “Apple 6S gratis por 699 yuanes”

Recientemente, la policía de Hunan anunció un nuevo caso de fraude. Una banda de estafadores afirmó que “cobran 699 yuanes de ingresos personales”. grava y regala un Apple 6S” En nombre de "teléfono móvil y tarjeta telefónica de 700 yuanes", envió teléfonos móviles o moldes de teléfonos móviles falsificados o dañados a las víctimas por fraude. En dos meses, defraudó a cientos de víctimas y. defraudó cientos de miles de yuanes.

Cómo solucionarlo: llevar a cabo un fraude en nombre de promociones aparentemente legítimas, no se arriesgue, no existe nada parecido.

Rutina 7: "Por favor reciba el subsidio recién nacido a tiempo"

Los delincuentes utilizan el pretexto de recibir el subsidio recién nacido para defraudar, porque pueden contar información detallada de la víctima, para que El La persona que fue engañada creyó que era verdad. Después de que el estafador obtiene la cuenta bancaria de la víctima, generalmente le pide que vaya a un cajero automático y siga las "orientaciones" de la otra parte para ingresar a la interfaz de operación en inglés. Debido a que las víctimas no pueden entender las indicaciones en inglés de los cajeros automáticos, a menudo confunden el procedimiento de transferencia con ingresar un código de verificación y terminan siendo engañadas.

Cómo solucionarlo: No te fíes de este tipo de llamadas o mensajes de texto y mucho menos acudas a un cajero automático para operarlos.

Rutina 8: Sustituir la tarjeta del móvil

El truco de esta reciente estafa suele consistir en bombardear el teléfono con cientos de mensajes de texto spam y llamadas de acoso para encubrir el fraude provocado por 10086 servicio al cliente Envíe un mensaje de texto recordatorio de reemplazo de tarjeta al número de teléfono móvil, luego, tome una tarjeta de identificación temporal con la información de la víctima y vaya al salón de negocios para solicitar una tarjeta de teléfono móvil en el sitio, haciendo la propia tarjeta de teléfono móvil del propietario. pasivamente inválido; y finalmente cambió la contraseña de servicio al cliente del teléfono móvil y la contraseña de la tarjeta bancaria, y robó el dinero de la tarjeta bancaria vinculada a la aplicación móvil a través del código de verificación por SMS.

Cómo descifrarlo: es mejor hacer diferentes las contraseñas comunes de sitios web, contraseñas de servicio al cliente, contraseñas bancarias y otras contraseñas clave de inicio de sesión comercial, y cambiarlas con regularidad, no hacer clic en enlaces enviados por varios números en; voluntad. Si recibe una gran cantidad de llamadas o mensajes de texto acosadores, no apague su teléfono. Utilice un software de seguridad para teléfonos móviles para bloquear los números acosadores y desvincular inmediatamente su tarjeta bancaria. Cuando utilice WiFi público, trate de no iniciar sesión en aplicaciones bancarias. en su teléfono. O transfiera dinero usando su teléfono móvil.

Rutina 9: “La amante está embarazada y necesita urgentemente dinero para un aborto”

Este es un tipo de fraude que ha estado activo durante mucho tiempo, pero recientemente un estafador dijo "La amante está embarazada y necesita dinero urgentemente para un aborto" Se contactó por teléfono con más de 80 personas mayores. Los estafadores aprovechan al máximo las características de las personas mayores que se preocupan por sus hijos y atraen a las víctimas para que transfieran dinero. Este es un método relativamente nuevo y es la innovación y mejora continua del estafador.

Cómo solucionarlo: No confíes fácilmente en las llamadas de extraños, especialmente si se trata de una emergencia y necesitas dinero con urgencia. Nueve grandes trucos del fraude en las telecomunicaciones

1,6 millones de personas se distribuyen en la cadena de la industria negra

Decenas de tipos de trabajo están estrechamente relacionados

Cada año se escenifican dramas de fraude en las telecomunicaciones Hoy en día, los guiones de los estafadores se renuevan constantemente. Pei Zhiyong, el principal experto antifraude de un sitio web, dijo que el fraude en las telecomunicaciones ha formado ahora una cadena de industria negra que va desde el acaparamiento y la venta de información personal hasta la comisión de fraude y la división de los bienes robados. Lo sorprendente es que esta cadena se está volviendo cada vez más industrializada y especializada, la división del trabajo es cada vez más detallada, constantemente surgen nuevos roles y veinte o treinta "tipos de trabajo" están interconectados.

Según datos de un sitio web llamado Liewang.com, la escala de la industria del fraude informativo en China supera los 115.200 millones de yuanes, con más de 1,6 millones de practicantes del fraude. Los fraudes en las telecomunicaciones han tenido éxito en repetidas ocasiones. Los expertos en seguridad creen que la enorme cantidad de fraudes en las telecomunicaciones, la filtración generalizada de información, las cadenas industriales completas y la capacitación sistemática de los profesionales se han convertido en factores clave.

Se entiende que la cadena de la industria del fraude se divide en al menos cuatro eslabones principales: adquisición de información ascendente, ventas intermedias al por mayor, implementación del fraude al público y distribución y venta final de bienes robados.

En estos cuatro enlaces principales, hay editores de phishing, desarrolladores de caballos de Troya, piratas informáticos que roban bases de datos, minoristas de phishing, distribuidores de nombres de dominio, mayoristas de cartas personales, distribuidores de tarjetas bancarias, distribuidores de tarjetas telefónicas, distribuidores de tarjetas de identificación, administradores de fraude telefónico y agentes de envío masivo de SMS. , Técnicos de promoción en línea, contadores financieros, ponyboys de cajeros automáticos, intermediarios que comparten botín y otros múltiples tipos de trabajo se entrelazan, llevando a las víctimas a la trampa paso a paso.