Resumen de trabajo anual seleccionado de los directivos bancarios en 2022

El tiempo pasa volando y un año siempre se nos queda corto. Deberíamos redactar un resumen anual sistemático del trabajo de nuestro puesto. A través de resúmenes de trabajo, los superiores pueden comprender mejor la situación y los métodos de trabajo de los empleados. ¿Cómo redactar un buen resumen anual de trabajo para un puesto? El siguiente es el "Resumen del trabajo anual del gerente del banco" recopilado y compilado para todos. Bienvenidos a leerlo. Espero que puedan leerlo y recopilarlo. Resumen del trabajo anual del director del banco, parte 1

Cuando el calendario se arranca página por página, dejando solo la última página, el año ha pasado inconsciente y silenciosamente. Mirando hacia atrás este año, he seguido aprendiendo para estar calificado para el puesto de gerente de cuentas financieras. La siguiente es la cosecha de trabajo y el resumen del trabajo del año pasado:

1. Fortalecer el aprendizaje y mejorar la propia calidad

Como gerente de cuentas, creo que no solo debemos ser Bueno para aprender, pero también diligente para pensar. En xx, como cliente, visité x bancos comerciales como xx Bank, xx Bank, xx Bank, xx Bank, xx Bank y xx Bank, y examiné sus productos financieros. Desde la llamativa lista de precios de fondos y diversos materiales promocionales de productos financieros de xx Bank, los servicios de alta calidad del administrador del lobby y del administrador de cuentas, los productos financieros en RMB de xx Bank y el canal verde establecido por xx Bank para altos Clientes de calidad, vi la brecha en nuestro banco y también vi las deficiencias de mi comprensión personal. Después de regresar, formulé un plan para aprender sistemáticamente conocimientos comerciales y conocimientos teóricos. listas de precios y materiales promocionales en los estantes de los bancos.

2. Sea diligente y pragmático, y haga lo mejor que pueda para el desarrollo de la industria bancaria

Durante más de un año, he trabajado en diferentes puestos como cajero de ahorro, cuenta gerente, etc., no importa en qué puesto me encuentre. En el trabajo, puedo basarme en mis funciones, estar dedicado a mi trabajo, estar dispuesto a contribuir y hacer lo mejor que puedo para el desarrollo de la industria bancaria. Cuando trabajé como gerente de cuentas, pude recopilar activamente información de clientes de alta calidad y compilar e imprimir más de xx copias de formularios de registro de información de clientes de alta calidad. Como gerente de cuentas, todo lo que digo y hago representa la imagen de nuestro banco. Por lo tanto, tengo altos estándares y requisitos estrictos, considero activamente a los clientes, promociono los nuevos productos, nuevos negocios y nuevas políticas de nuestro banco, y amplié la visibilidad de nuestro banco. En el trabajo de la caja de ahorros, puedo cooperar activamente con el director para realizar diversas tareas, utilizar los conocimientos que he aprendido para mantener y mantener la maquinaria y el equipo, asegurar el funcionamiento normal del negocio y limpiar exhaustivamente el lugar antes de abrir. .

Al finalizar la actividad, comprobar una a una las medidas de seguridad, cerrar el agua y la luz y marcharse. Nunca hemos recibido una sola queja de un cliente externo. Por lo general, cuando los clientes tienen opiniones diferentes sobre nuestro trabajo, puedo explicarles claramente lo que no entienden y, finalmente, dejarlos satisfechos. Los trabajadores inmigrantes y los estudiantes a menudo manejan remesas personales y algunas personas ni siquiera saben cómo completar los comprobantes requeridos. Cada vez, les explicaré el método de llenado con mucho cuidado y les enseñaré palabra por palabra hasta que lo aprendan. Antes de partir, también les dije que guardaran el bono para poder llenarlo la próxima vez que envíen dinero. Cuando completé cada envío para ellos, me lo agradecieron efusivamente. Si bien hago bien mi trabajo, también utilizo mis muchos años de experiencia laboral en ahorros para ayudar a otros camaradas. Camaradas, si tienen alguna pregunta, pregúntenme y las responderé seriamente. Cuando yo mismo tenga problemas, humildemente pediré consejo a mis viejos camaradas. Cuando se trata de habilidades comerciales, tengo un requisito para mí: entre tres personas, debe haber un maestro mío y debemos hacer todo lo posible para aprender lo que no entendemos. Si quieres ayudar a otros en el trabajo, debes mejorar tus cualidades profesionales.

3. Abrir el mercado y encontrar nuevos puntos de crecimiento

En el nuevo año, me he fijado nuevas metas como gerente de cuentas, planeo comenzar con lo siguiente. En todos los aspectos, nos esforzamos por mejorar nuestra calidad general.

1. Aspectos morales. Como gerente de cuentas, debe tener un alto cultivo moral en términos de carácter y sentido de responsabilidad, tener un fuerte sentido de profesionalismo, tener un estilo decente, ser estricto consigo mismo, amarse a sí mismo y superarse.

2. Negocios. Los administradores de cuentas deben tener conocimientos comerciales sistemáticos y sólidos. En primer lugar, debe estar familiarizado con los conocimientos comerciales de intermediación del banco, como préstamos, depósitos y liquidaciones.

Es necesario dominar tanto el conocimiento empresarial principal como el conocimiento empresarial menos popular. Es necesario no sólo tener un alto nivel de teoría política, sino también poder presentar en detalle los procedimientos operativos de diversas empresas. Es necesario conocer los negocios tradicionales y estar al día de los negocios emergentes. Además, el administrador de cuentas debe tener conocimientos legales y económicos, especialmente la capacidad de utilizar de manera integral diversos conocimientos para brindar a los clientes diversas soluciones financieras y de inversión alternativas.

3.Márketing. Los administradores de cuentas deben convertirse en expertos en marketing. Es necesario no sólo dominar los conocimientos básicos de marketing, sino también practicarlos y participar activamente en la práctica. Dominar habilidades de autocomercialización, habilidades de presentación, habilidades de promoción de productos, habilidades de comunicación con los clientes, habilidades de manejo del rechazo, etc. Resumen del trabajo anual del gerente de cuentas bancarias, parte 2

El trabajo en 20XX ha llegado a su fin. Mirando hacia atrás en el trabajo del año pasado, como gerente de cuentas bancarias, he estudiado e implementado concienzudamente el espíritu de. El XIX Congreso Nacional del Partido Comunista de China está en funcionamiento y ha recibido elogios y elogios unánimes de líderes y colegas para mejorar constantemente la propia calidad ideológica y política y la calidad integral, enriquecerse efectivamente y mejorar el propio trabajo y las capacidades comerciales. Por supuesto, hay muchas áreas que necesitan mejoras y mejoras. Por supuesto, todavía hay muchas áreas que necesitan mejoras y mejoras. El trabajo de este año se resume a continuación:

1. Indicadores de tarea, estudio y trabajo

1. Indicadores de tarea

El indicador de tarea personal del fondo es xx millones, y se han completado xx millones, tasa de finalización xx. El objetivo de tareas personales para productos financieros es xx millones y la tasa de finalización es xx millones, con una tasa de finalización de xx. Se agregaron xx nuevos clientes de gestión financiera y la tasa de finalización fue xx. El indicador de tareas de metales preciosos es xx millones, el volumen de ventas es xx millones y la tasa de finalización es xx. El indicador de tarea de la Tarjeta Platinum es xxx piezas, se completan xx piezas y la tasa de finalización es xx. El indicador de tarea personal de la tarjeta de crédito es xx, completado xx, tasa de finalización xx.

2. Estudiar

Aprobó el examen CFP (Planificador Financiero Internacional) en agosto de 20xx y ahora cuenta con certificados de calificación de AFP, CFP, seguros, fondos y otros.

3. Aspectos laborales

(1) Comercializar activamente nuevos clientes

Una vez, un cliente me preguntó sobre las condiciones para solicitar la tarjeta VIP de nuestro banco. Dedujo de la experiencia que este cliente tenía cierto potencial. Hice marketing con paciencia y, después de varios contactos, me enteré de que el cliente planeaba enviar varios fondos desde el extranjero y había visitado varios bancos, así que tomé la iniciativa de presentarle nuestro banco. Más tarde, solicité una tarjeta VIP para él y el cliente envió más de xxx millones de yuanes desde otros lugares.

(2) Mantener cuidadosamente a los antiguos clientes

Llame a los antiguos clientes con regularidad; preséntalos Nuestros nuevos productos venderán los productos adecuados a los clientes adecuados. Hay un antiguo cliente que no está dispuesto a realizar inversiones arriesgadas y ni siquiera está dispuesto a comprar productos financieros de bajo riesgo. Prefiere depositar bonos del Estado en el banco. Más tarde supe que le gustaba coleccionar. Utilicé esto como punto de entrada para recomendar metales preciosos. El cliente estaba muy interesado en esto. Lo acompañé al mercado muchas veces y compré más de xxx millones de yuanes en metales preciosos. xxx al banco. Comisión comercial de intermediario de más de 10.000 yuanes

(3) Responder pacientemente a las preguntas de los clientes

Los clientes a menudo me preguntan sobre cuestiones relacionadas con los fondos y les explico cada una. cliente en detalle. Cuando el mercado de valores es volátil, las llamadas de los clientes pueden llegar en cualquier momento, por lo que básicamente estoy disponible las 24 horas del día. Recuerdo una vez que recibí una llamada de un cliente en casa durante el fin de semana. Después de responder la pregunta, el cliente dijo que su empresa todavía era responsable, pero el gerente de cuentas de cierto banco no contestó el teléfono.

(4) Ayudar a los líderes bancarios en marketing activo

Mientras hacía bien mi trabajo, ayudé a los líderes bancarios en la comercialización del negocio de compensación electrónica de muchas unidades.

Deficiencias en el trabajo

1. Parte de la información de datos de los clientes de gran tamaño está incompleta y no se puede mantener de manera completa y efectiva, y la tasa de mantenimiento debe mejorarse aún más.

2. Es necesario mejorar los esfuerzos de marketing.

3. Plan de trabajo para el próximo año

1. Aspecto comercial: ordenar de manera integral el negocio de gestión financiera, aprovechar al máximo el sistema bancario, centrarse en desarrollar grandes clientes y mejorar la fidelidad de los grandes clientes a nuestro banco Spend.

2. Marketing: aprende más habilidades de marketing, fortalece tus habilidades comunicativas y sé flexible a la hora de afrontar los problemas.

Resumen del trabajo anual del gerente bancario, tercera parte

1. Los clientes son lo primero, los depósitos son el centro

Siempre establezco la idea del cliente primero en mi Trabajamos y ponemos a los clientes en primer lugar. Tratamos todos los asuntos como si fueran nuestros, nos preocupamos por las necesidades de los clientes, pensamos en lo que piensan los clientes y siempre logramos "tres diligencias" en términos de métodos de trabajo, moviendo diligentemente nuestros pies, manos y cerebros. Hemos ganado muchos fondos. Ganando mucho dinero, ganando mucho dinero. El arduo trabajo valió la pena. Capté la información de las palabras menos llamativas del personal financiero de una empresa y proporcioné comentarios y seguimiento oportunos. Finalmente, se calcularon casi 27 millones de yuanes en fondos a principios de año, logrando un ". "buen comienzo" y supone un buen comienzo para el crecimiento del banco. Se han sentado unas buenas bases para el trabajo de conservación.

En el proceso de atender a los clientes, soy cuidadoso y meticuloso, integrando la hermandad y la amistad en mi trabajo, haciendo que el servicio simple y aburrido sea rico y colorido, y encarnando verdaderamente el concepto de cliente primero. Cuando los clientes reciban flores de cumpleaños de mi parte, definitivamente se sentirán conmovidos por la sorpresa; si los clientes reciben mis mensajes de texto divertidos cuando encuentren dificultades, definitivamente dejarán atrás lo desagradable por el momento y sentirán una sensación de gratitud. Lamentablemente el cliente está acostado en la cama del hospital, me verá ocupado, corriendo arriba y abajo...

2. "Las necesidades de los clientes son mi trabajo"

He trabajado en créditos y depósitos en bancos durante más de diez años y tengo capacidades de trabajo relativamente integrales e independientes. Con las necesidades de la reforma bancaria, mi capacidad de trabajo y calidad integral han mejorado enormemente, y mi nivel empresarial y habilidades profesionales también se han actualizado y mejorado con las reformas de la CCB en varias etapas. Para cumplir mi misión y completar diversas tareas asignadas por mis superiores, como gerente de cuentas a cargo de muchas cuentas clave, enfrenté la difícil situación de la intensificación de la competencia en la industria. Con la ayuda de los líderes de sucursales y colegas de departamento, exploré audazmente. Ideas y relaciones establecidas con los clientes. Con el pensamiento supremo, recaudamos impuestos de diferentes clientes, adoptamos diferentes métodos de trabajo, nos esforzamos por brindar a los clientes servicios financieros de la mejor calidad y utilizamos nuestro propio conocimiento para hacer bien nuestro trabajo.

3. Abra ideas, sea valiente en la innovación y realice el trabajo de manera creativa.

Con la reforma del sistema económico y financiero de mi país, se ha formado la tendencia de que los clientes elijan los bancos. Y la competencia entre pares es feroz, en el desarrollo empresarial, usted me tiene a mí y yo a usted. En la competencia por la supervivencia y el desarrollo, cómo atender bien a los clientes clave juega un papel decisivo en el desarrollo empresarial de nuestro banco.

Creo que, como excelente gerente de cuentas, siempre debes concentrarte en investigar el mercado y prestar atención a la dinámica del mercado. Investigar el mercado significa analizar el entorno de marketing con la premisa de comprender el entorno objetivo. debemos estudiar a los clientes y realizar encuestas entre ellos, de esta manera podemos comprender las reglas operativas de los fondos de los clientes, esforzarnos por rastrear el estado de los fondos de los clientes que llegan al banco, realizar el "control monopólico" de los fondos desde la fuente, realizar la circulación interna de fondos y consolidar la solidez financiera de nuestro banco. Este año, entre los xx clientes que administré, el flujo de fondos fue relativamente grande. Para hacer que sus fondos circularan en el cuerpo, comencé desde cero, me gané la confianza de cualquier unidad con servicios de alta calidad y gradualmente entendí el problema. unidad A través de múltiples contactos puerta a puerta, la unidad downstream del banco abrió una cuenta en nuestro banco para los fondos de infraestructura asignados por la unidad. Además, en julio de este año, el gobierno municipal exigió que la tesorería centralizara el cobro y el pago, y las cuentas y los fondos de la unidad presupuestaria se transfirieron al Banco XX. Me comuniqué activamente con los clientes puerta a puerta y retuve con éxito a los clientes XX para abrir cuentas. en nuestro banco.

Otro ejemplo es utilizar actividades fitness saludables como pista para realizar actividades de tenis de mesa y bádminton con los clientes. No sólo se profundiza la interacción con los clientes, sino que se rompe el modelo tradicional de relaciones públicas y se recibe una atención. muchos beneficios en el trabajo. Muy buen efecto. En septiembre de este año, mientras realizaba una competencia amistosa con personal relevante de una empresa de bienes raíces, me enteré de que el cliente quería subastar parte de su propiedad. Trabajé activamente y transfirí con éxito los ingresos de la subasta de 5 millones de yuanes a nuestro banco.

Trato mi trabajo con un fuerte sentido de profesionalismo y responsabilidad. Trabajo duro sin quejarme y trabajo activamente. Nunca elijo lo importante y trato cada trabajo con toda mi energía. corazón y haré todo lo posible para completarlo a tiempo y con alta calidad. En mi trabajo diario, siempre me adhiero a altos estándares y requisitos estrictos, tomo en consideración la situación general, independientemente de las ganancias y pérdidas. Para completar diversas tareas laborales, no dudo en sacrificar mi tiempo libre y renunciar. Fines de semana y vacaciones, aprovechar todo el tiempo y las oportunidades para atender a los clientes y trabajar con los clientes. Los clientes hacen amigos y son amigos con los que los clientes están dispuestos a tratar. A través de esfuerzos incansables, me di una respuesta satisfactoria en mi trabajo en 20xx. Resumen del trabajo anual del gerente del banco Capítulo 4

En un abrir y cerrar de ojos, 20xx se ha convertido en historia. Mirando hacia atrás en este año extraordinario, hay risas, lágrimas, crecimiento y deficiencias. Piénselo detenidamente y sienta. Muy profundamente, a medida que comienza lentamente el nuevo año, es necesario hacer un resumen simple de mi trabajo del año pasado, para que todos puedan ser jóvenes y esforzarse por ser los primeros en 20xx.

20XX está destinado a ser un año extraordinario, frente a la creciente presión a la baja sobre la situación económica, la exposición concentrada de los préstamos morosos, el deterioro del entorno competitivo y la continua profundización de las operaciones y la gestión internas y externas. nuestro banco en función de sus propias características, asumir la responsabilidad de ser responsable del país y estar decidido a seguir adelante, y llevar adelante el espíritu de no tener miedo a las dificultades y tener el coraje de ser pionero, para crear resultados que cumplan los estándares en ambas direcciones y terminar perfectamente. En este proceso, bajo el cuidado y guía del presidente de la sucursal y los líderes del banco, también obtuve mis propios logros, que se reflejan principalmente en los siguientes aspectos:

1. Estudio en profundidad del conocimiento de diversos productos y mejorar continuamente mi calidad general

En los primeros tres trimestres, bajo el liderazgo de la oficina del presidente y otros líderes bancarios, persistí en aprender el conocimiento actual de los productos de nuestro banco mientras persistía en hacer bien mi trabajo. Al mismo tiempo, insistimos en estudiar las estrategias, políticas y normas y regulaciones relevantes de orientación financiera actuales de nuestro banco, mejorar constantemente nuestro comportamiento de cumplimiento y mejorar nuestro conocimiento de las operaciones de cumplimiento, estudiamos e implementamos concienzudamente los requisitos de políticas de nuestros superiores, y esforzarse por sobrevivir en la gestión, buscar el desarrollo en la competencia. Con este fin, también desarrollé un plan de estudio detallado e insistí en estudiar la teoría financiera más reciente y los documentos de política relevantes de un determinado producto cada semana, de modo que el nivel teórico y la capacidad comercial hayan mejorado significativamente. Al actualizar el conocimiento y los negocios, podemos captar con precisión las dificultades comerciales y los puntos de riesgo al manejar los negocios de los clientes, descubrirlos a tiempo y compensarlos lo antes posible, para lograr el doble de resultado con la mitad de esfuerzo.

En el cuarto trimestre, tuve la suerte de ser transferido al departamento corporativo para adquirir conocimientos relevantes sobre negocios corporativos, por lo cual estoy muy agradecido. Debido a la experiencia laboral en finanzas personales de los dos años anteriores, he formado un cierto pensamiento cualitativo y hay muchas diferencias en el negocio de la empresa, por lo que me sentí un poco incómodo al principio, pero a medida que entendí gradualmente el negocio de la empresa, También encontré un patrón. Es sólo que el negocio de la empresa es un proyecto más amplio y más sistemático que involucra el núcleo de un banco y el valor que crea es la columna vertebral de las ganancias del banco. Por lo tanto, sus productos son muy ricos y sus operaciones comerciales están más estandarizadas. y completo.

2. Centrarme en el cliente y brindar un buen servicio

En el trabajo diario, puedo comenzar desde mi propio trabajo, insistir en centrarme en el cliente y brindar un buen servicio. Buen sentido de servicio y responsabilidad, y me dedicaré al desarrollo del negocio de todo corazón.

1. Establecer una base de datos de información de clientes, recopilar y organizar información sobre el entorno de la empresa, su propia situación básica, características de otros productos en la misma industria, orientación de políticas industriales, etc., y establecer y mantener a los clientes. archivar información, para poder realizar el trabajo de manera eficiente y con alta calidad.

2. Establezca buenas relaciones interpersonales con las empresas. En la competencia en la misma industria, la diligencia es un gran asesino. Muchas empresas o clientes tendrán una sensación de confianza en usted si pueden verlo con frecuencia. Las empresas están dispuestas a consultar o tratar con usted. Cuando no estoy muy ocupado, generalmente envío visitas de regreso a los clientes y visito la unidad para comprender la situación. Al mismo tiempo que entiendo los riesgos de control en el lugar, puedo mejorar de manera efectiva la relación personal con el gerente comercial o el personal financiero.

3. Hacer un buen trabajo en marketing de depósitos.

Bajo la dirección de la presidencia y del departamento de marketing, a final de mes se libra una batalla por los depósitos. En esta guerra sin pólvora, nuestras tareas son bastante pesadas y nuestras responsabilidades también lo son. Dado que los clientes son la base del desarrollo de los bancos comerciales, debemos hacer grandes esfuerzos para aprovechar las fuentes de clientes y garantizar la realización de nuestras tareas. Hemos tomado las siguientes medidas: En primer lugar, aprovechar al máximo las ventajas crediticias del banco. Para las unidades de crédito, debemos tomar los requisitos de la relación préstamo-depósito como primer punto de partida, garantizando al mismo tiempo que el préstamo-depósito. La proporción cumple plenamente con el estándar, nuestros depósitos también pueden cumplir con la tarea 60 y más. El segundo es competir por fondos de otros bancos. Frente a muchos clientes, seguimos contactando a las empresas para aprovechar al máximo su potencial, clasificar a los clientes potenciales una y otra vez, encontrar unidades relevantes de manera específica y atacar de manera integral. camino redondo. Contribuir silenciosamente al logro de nuestras tareas de depósito. Personalmente creo que si podemos tomar la iniciativa de establecer una buena relación emocional con los clientes, formar una filosofía empresarial centrada en el cliente, pensar en lo que piensan los clientes, estar ansiosos por sus necesidades y dejar que los clientes sientan realmente la superioridad de la alta calidad del banco. -Servicios de calidad, luego, en momentos críticos, los clientes están muy dispuestos a cooperar y apoyar nuestro trabajo.

4. Realizar activamente la comercialización de préstamos. En el equipo de una gran empresa, lo que hago es principalmente mantener a los clientes antiguos, pero en el proceso, también habrá nuevos proyectos para comercializar, y también necesito descubrir clientes antiguos y aumentar el límite de crédito, para poder aumentar el nuevo límite de préstamo.

3. Plan de Año Nuevo

En el nuevo año, seguiré avanzando y esforzándome por lograr nuevos y mejores logros.

Da un paso primero, trabaja paso a paso y sé objetivo

La primera tarea del administrador de cuentas es atraer clientes, pero cuando vi la tarea "5221" que requería agregar 5 millones Clientes de AUM, no estaba muy contento. Aunque no estoy seguro, sé cuál es mi objetivo. Cuando llegué por primera vez al Daqing Road Savings Bank en septiembre de 20XX, ya había comenzado a prestar atención a los clientes de nivel platino y superiores, a analizar sus procesos de solicitud de tarjetas y a programar citas para comprender la situación. En el sistema, descubrí que un cliente de nivel platino tenía un depósito actual de 700.000 yuanes en la tarjeta. No hubo cambios durante medio año. Lo sentí mucho porque incluso si el cliente quería usar el dinero en cualquier momento. El cliente tardó 7 días en depositarlo en el banco. Los ingresos por depósitos a la vista también son muy considerables.